作者ahello1199 (勤)
看板CFP
标题[讨论] 关於UBS 瑞士银行的私人银行服务
时间Fri Jun 22 05:45:35 2018
大家好
目前板上对UBS private banking 的讨论数量不多
在BankService 有爬到两则文章
自己本身也有特别到瑞士银行去了解一下
在此做一个讨论与请益
目前对BankService两篇文做几个总结.
1. 开户门槛USD 25万/年费USD 1250+0.2%管理费
2. 没有电子交易
3. 不保证获利
4. 反应较慢
5. 非客制化
6. 适合有钱的懒人
本人亲临UBS听取其说明
得到一些心得
个金客户投资标只有「基金」
也就是说不论你放25万美还是250万美
你的武器只有基金这个选项
不过毕竟私人银行的目标可能不到IRR10%
加上UBS本身也是发行基金的单位
而且没有电子交易系统
是没办法做高时效性的产品
既然限制於基金
他们投资策略与交易方式如下
1. 投资策略
首先会根据您的风险承担
帮你设定出基金配置
据我所知是分五种
去购买其中所推荐的基金产品
每隔一段时间提供大方向报告
并建议您哪些基金要做调整
有三种灯号 红黄绿
2. 交易方式
假设你手上基金显示红灯
可以致电瑞银（没有24小时） 欲售出该基金
他们会寄快递到你家
签完名後才算卖出
不论是否红灯都可以致电要求买卖
不过流程都需经过：致电>>快递寄送>>签名>>快递收件
算是非常的old fashion
根据UBS的说法
因为大部分客户在乎的是3~5年 不是3~5个月
没有电子交易的部分
因为金额较大 且需要人员24小时轮班
所以目前还在评估
好
讲了这个多
其实小弟我也蛮心动的
有没有前辈能提供更多心得？
感激不尽
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1F：推 Berkshire: 除了年费管理费，别忘了标的基金本身还有其他的费用 06/22 09:22
2F：→ Berkshire: 费用高,反应速度慢,真的看不出来究竟有什麽优势？ 06/22 09:23
3F：→ Berkshire: 开个复委托或海外券商，无脑全丢 VT, VTI, AOA 06/22 09:25
4F：→ Berkshire: 长线(十年以上)绩效有极高机率可以屌打UBS 06/22 09:27
5F：推 a334561: 有能力的话，把金额拉到100万去近一点的香港UBS做吧，其 06/22 09:48
6F：→ a334561: 他国家PB能做的项目比台湾PB多上很多 06/22 09:48
7F：→ lefin1018: 你可以找找香港部落客的文章，香港私银可以提供的服务 06/22 10:29
8F：→ lefin1018: 是台湾根本比不上的，只是开户门槛好像高很多! 06/22 10:29
9F：推 AngelaSammi: 这个team只是让你可以和人说嘴在UBS有个户口而已，和 06/22 10:38
10F：→ AngelaSammi: 真正至少要三支才能开的PB户口差很多。 06/22 10:38
11F：推 terry66: 太烂了...买个基金要扒几层皮 06/22 13:08
12F：→ ntoufatman: 钱多真好 06/22 13:14
13F：推 Sana: 陈致中，他可是年化+16% 06/22 14:22
14F：推 badfood: 撇开 我是瑞士私人银行客户 这个尊爵不凡的头衔之外 06/23 09:18
15F：→ badfood: (可是你连提款卡也没有 想show一下银行logo都没办法) 06/23 09:18
16F：→ badfood: 可以说是一无是处 25万美金还是留在零售银行当vip较好 06/23 09:19
17F：→ badfood: 多一个0 在香港私人银行也是最低阶的客户 没甚麽人理会的 06/23 09:20
18F：推 a46080704: 跟你听的差不多，但我觉得最有价值的部分在於他们提供 06/25 02:36
19F：→ a46080704: 的投资情报 06/25 02:36
20F：→ a46080704: 只是这种交易方式，还要签名什麽的，的确比较没有效率 06/25 02:36
21F：推 window77: 之前在某论坛看过有人分享瑞银代操绩效 唯一印象 不怎样 06/27 10:07