作者bluekredme (咬怪)
看板CFP
标题[请益] 资产如何规划来长期传承及运用
时间Sun Mar 4 15:56:43 2018
先说在前头 问题是代Po的
但这是真实正在发生的状况
我有一个姨婆，他是中部某上市钢铁公司的原始股东
所以手上持有的股票估计超过十亿的价值
目前人已经89岁高龄了，所以需要赶快把资产做整顿和规划
希望的方向是从现在开始到身故之後
1. 每年会从资产拨出一部分照顾後代子孙（例如奖学金、生育津贴之类的）
2. 每年会从资产再拨出一部分捐至公益事业（例如医疗、失智等照护机构等）
其余的资产只有房产一栋，约5000万
现金约1000万上下
可以确定的是遗产税是20%以上
目前也在评估税金的筹措如何进行
家族目前的状况是 有四个小孩 孙子九个
姨婆只想留一点资产给小孩 （特留分）
剩下的都要用上面的1.2方式规划
虽然之後会找会计师协助处理
但小阿姨为了避免只接受会计师单方面的说法
所以有来我们家跟我爸妈讨论 然後问我有没有什麽想法（我学财金的）
不过我没什麽概念只好来版上请教各位大大了
如果有真的不错的方法
我会再介绍给阿姨跟姨婆，由他们去做处理
再次感谢各位！
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1F：推 yokoyah: 参考一些大家族的基金会 03/04 16:19
这是目前在跟会计师进行讨论的部分
2F：推 kuso0509: 这用信托的方式好吗？求解 03/04 16:26
3F：推 eagleken: 这种资产建议找私人理财顾问了，十亿也不是小钱，要找专 03/04 16:48
4F：→ eagleken: 业的比较好，不信任一间就找两间 03/04 16:48
5F：推 Riofunky: 1.家族信托 2.信托+基金会 。税源部分要规划一些商业保 03/04 17:07
6F：→ Riofunky: 险的协助，现在有额度可赠与一些 税务在现金可承受范围 03/04 17:07
7F：推 ALegmontnick: 建议你不要太多话,小阿姨可能是来找人背书的 03/04 18:02
8F：→ ALegmontnick: 你的辈分和关系太远,也分不到什麽,不要管最好 03/04 18:03
9F：→ ALegmontnick: 另外,有几亿身家的,找两三个事务所做初步规划再决定 03/04 18:03
10F：→ ALegmontnick: 是很简单的事. PS:90岁遗产只留特留分这种条件一出 03/04 18:04
11F：→ ALegmontnick: 水一定很深. 别呛到了 03/04 18:05
小阿姨跟我爸妈关系甚好，姨婆目前的资产全权由小阿姨处理，他说的算
会来跟我说是爸妈他们的建议，但是小阿姨也跟我说很多关於这方面的事情
不过不说还真的不知道姨婆身价如此...
12F：→ opm: 十亿高龄家族,这水深呐...-.- 03/04 19:14
13F：→ opm: 遗产有直系卑亲属在的话,其他人哪里来的特留分,家族有几个小 03/04 19:16
14F：→ opm: 孩?非她直系的要分多少是个坑吧? 03/04 19:17
15F：推 ALegmontnick: 读了一下1138条. 看来是兄弟姊妹均分. 03/04 20:06
16F：→ ALegmontnick: 所以所谓的四个小孩可能会很急. 特留分是应继分1/3 03/04 20:09
17F：→ ALegmontnick: 至於孙子辈的您,看要不要跟父母一起急罗 03/04 20:10
18F：→ ALegmontnick: 如果我以为的姨婆单身无子嗣无人瑞父母的话 03/04 20:11
19F：推 psycho1199: 10亿 需要上来问乡民??? 去找会计师吧 03/04 20:19
这件事情正在进行中，但之所以来板上问
主要的原因就是因为姨婆一直都只是持有股票，并无经营公司
早在丈公过世之後，姨婆就跟公司以及会计无关联了，差不多有10几年快20年了
小阿姨本身是教授，所以也不懂，当初丈公过世的时候就付了一大堆学费
20F：→ ALegmontnick: 楼上中肯XD 03/04 20:28
21F：→ HZM: 你应该不用操心。 03/04 22:22
22F：推 k0808449678: 他资产都可以到十亿了...应该有信任的会计师在帮他处 03/04 22:28
23F：→ k0808449678: 理资产吧 03/04 22:28
目前没有，所以才尴尬
24F：推 luke2007: 我也觉得十亿问乡民怪怪的 03/04 22:47
25F：→ sagarain: 十亿问乡民？ 03/04 22:48
26F：→ abcccbbs: 10亿应该不需要你代po来问才对XD 03/04 23:16
27F：推 terry66: 赠与10%的时候不处理？简单方便没争议 03/05 08:03
看一下内文...目的不是节税好吗...
28F：→ sagarain: 你姨婆有主张 还是她儿女有主张 这完全两回事 03/05 09:49
29F：推 riahserf: 为什麽你姨婆会和小阿姨有关系？只想给特留份应该有隐情 03/05 14:37
30F：→ riahserf: ？信托不错，可以去谘询看看 03/05 14:37
31F：→ riahserf: 股利拿来当孙辈奖学金和捐赠应该很够了 03/05 14:38
32F：→ riahserf: 你辈份亲缘都差太多，别乱说话好 03/05 14:39
当然不是我来说话，是我跟他们讨论我觉得可行的做法，并引荐适当人选由他们评估
33F：→ mingyu608: 人多 钱多 问题多 03/05 15:58
另外请各位保险业务们，不要来瞎谈保险好吗...
尤其是某保经...这一看就知道你方法不可行，不要乱讲，真的很傻眼
※ 编辑: bluekredme (118.170.37.94), 03/06/2018 00:06:43
※ 编辑: bluekredme (118.170.37.94), 03/06/2018 00:14:20
34F：推 lilychin: 中龙钢铁吧 眼光真好 03/12 11:52
35F：推 mobyrick: 推信托 虽然有点麻烦又会被收取管理费 03/12 23:14
36F：推 billone: 找林嘉焜，他们公司有在规划，比一般会计师厉害。会计师 05/13 15:36
37F：→ billone: 的强项一般在公司的税务方面。个人的资产也超过10E，每年 05/13 15:36
38F：→ billone: 赠与超过220*4免税。 05/13 15:36