作者ga717866666 (阿专爱吃饼)
看板CFP
标题Re: [问题] 有人是请"理财顾问"帮忙理财吗?
时间Mon Apr 24 18:53:40 2017
※ 引述《ashisas ()》之铭言：
: 原po您好
: 目前国际上的理财规划师专业证照以CFP和RFC为主
: 具有这两张证照的人大多在银行、保险等金融业就职
: 其余少部份人是以『个人』为主体，单独执业的独立财务顾问
: 而敝公司，据我所知是唯一以『公司』来执业的财务顾问公司
: 不管是财务谘询顾问或是财务规划顾问，都有CFP或RFC证照
: 奉上官网给您参考 http://www.mibfp.com.tw/index/main.php
: 首页上的YOUTUBE影片里面的邱老师就是我们总经理
: 另外影音专区有客户见证的部份可以看看
: : 最近这两周 读了一两本的投资书
: : 觉得有很多方向 且 也不太懂...
: 驾照几乎人人有，但要成为赛车手就是另一回事了
: 理财也是一门专业，或许您可以先想想看您学习的目的为何？
: 是想解决财务问题？投资赚钱？或是想要增广见闻，理财时比较有方向？
: 如果是想解决财务问题，找一位您信任的专业人士解决您的问题
: 然後把时间投资在您原有的专业能力上或许更有价值
: 投资获利每年能稳定在10%以上就是很厉害的了
: 但如果本金只有30万，10%只有3万，更别说还有赔钱的风险了
: 这也是为什麽我说投资自己或许更有价值的原因
: 想清楚您要的是什麽，是非常重要的
: : → posiden:要小心,理财顾问有的也是要业绩的,要你频繁的进出标的 11/27 0
1:
: 独立的财务顾问收取顾问费，不是采用佣金制度
: 不隶属於任何一家金融机构，也就不会为了多赚钱而乱推商品
: 而是以客户需求为导向，先了解需求为何、想要解决什麽问题
: 再找适合的工具与商品来解决问题，先後的因果顺序很重要
: 举个简单例子，假设你今天要买电脑
: 销售人员如果什麽都不问直接推特价商品或是超值商品，那就是商品导向
: 如果他先问你要玩游戏？文书处理？还是有别的需求
: 并且依照你的预算帮你找适合的电脑，那就是需求导向
: : 推 YDAPOPO:台湾并没有单纯的理财顾问~都是理财专员~後者会有利益冲突 11/27 2
1:
: 後面这句话对了，佣金制度会有利益冲突的问题
: 但前面这句话小弟我就不能认同了，因为我这家公司就是 :)
: 收费清楚透明化，也是财务顾问的特色之一
: : 我目前手上也只有几万块钱
: : 我现在还是学生 只是想先学习
: : (明年九月毕业)
: : 打算拿工作的第一笔钱就来投资了
: : 我想 我还有一段时间可以学习
: 目前不清楚您的资产状况
: 但依照您上面叙述情况来看，建议可以先存一笔『紧急预备金』
: 可以先以三个月的生活必要支出为目标，要更安全可以准备六个月
: 生活必要支出包含了房租、伙食费等等不可省的支出
: 用途顾名思义是紧急状况用，让您无後顾之忧
: 或者是要换工作时可以不用担心暂时没有收入
: 这笔钱原则上是没事不能动用的，就算用了也要赶快补回来
: 下一步就是依照您的责任来规划保险，以达到财务安全；没有恐惧、永远安心
: 再下一步才是规划投资，达成人生各种目标；实现梦想、完成希望
: 这两块不是一两句话就能讲完的，也有点离题了，这边就先不提了
: 希望这回应能给你一些方向或帮助:)
a大您好！请问您目前还在宏观公司就职吗？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 111.71.17.148
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1493031221.A.C90.html
1F：嘘 Sana: 一行文..... 04/24 20:37
2F：推 forent: 美国是,有在想那台湾理财专员采无底薪供位置会不会好一点? 04/24 20:46
3F：推 forent: 但这.....不挡人财路,就这样吧. 04/24 20:48
4F：推 ashisas: 嗨~我还在哟 05/23 23:49