※ 引述《mozard (Lullaby)》之铭言： : 我其实之前都没有甚麽做理财规划，因为之前投资甚麽赔甚麽，就不想搞了 : 只是定期我的理专会找我聊聊天， : 我先说一下我目前的背景: : 活存户头约有800万==>不要钉我，就上班没去管，也没转定存 : 股票户头约有100万==>金融股为主，放了约4年，大概获利17% : 我月薪约8万，年薪加上BONUS约160，今年39岁 : 最近理专和我谈，又和我说去年和我谈到到今年，我的户头又增加快100万 : 我又没有买房子的需求，但我比较保守，要我直接买六年期的保单终生型的 : 我说我对台币没甚麽信心，所以她又说刚好有美元六年期的保单，且不会强制配息 : 就是说回馈金会直接回到本金滚，宣告利率是3.68% : 他是算给我看每年2万美元和3万美元， : 两万美元为例，六年後总共投121626美元，若都不提领，我预计55岁退休的话 : 我的总额会到17年後55岁会有196321 : 三万美元则是六年後 154782 : 17年总额55岁会有 252395 : 不知道这样的工具有没有甚麽陷阱，或是我这样保本型的适合这样的工具吗? : 感谢 银行会去审视闲置资金在银行的人 .. 只要超过几百固定没在动的 .. 就会打来 现在很流行叫你把钱丢进保单 把钱卡进去 .. 有没有陷阱很难说 因为可能存了几年因为汇差 搞不好没赚 也有可能钱就卡住了 你成就了银行行员的业绩而已 你碰的跟我很像 银行叫我解约定存去存这种六年期 约3%的保单 不过你看看你的股票有17% 你怎麽不多搬一些过去股票部位 我现在是这样啦 把现金都留住 就等股市大盘5000入场 或个股股价腰折再进罗 不贪心啦 不过人生几十年有机会碰个一次两次崩盘 有现金可以进场的就好 就长期存着就好 可能还比较合乎你55岁退休的机会.. --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.223.169.84 ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1477019350.A.FD1.html