作者guidex (guidex)
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标题[问题] 请问何谓『受托信托财产专户』？感谢！
时间Tue Apr 5 23:19:19 2016
因为长辈重病，我们去国税局申请归户财产清单，
发现103的综合所得税清单有下列两个项目
(利息)中国信托商业银行(股)公司受托信托财产专户
(财交)中国信托商业银行(股)公司受托信托财产专户
请问
1) 这两项是用途为何？
因为长辈很信任中国信托的业务专员，很多理财规划的
事情都交给她处理，只知道她帮长辈买了不少月配的基
金，但帐面上的投报率有不少亏损！
请问
2)我们如何查这个业务到底帮长辈做了哪些动作？如何
申请所有的交易纪录？
目前许多事情待处理，只好上来请教各位先进，万分感谢！
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1F：→ onSale: 投资有赚有赔，你想叫理专把赔的钱吐出来是有点困难 04/05 23:50
2F：→ ameryu: 台湾没有(信托第三方监察单)，资料拉出来未必会是真的， 04/06 00:10
3F：→ ameryu: 建议您去找一下国外的信托机制来比较一下就知道。 04/06 00:11
4F：→ ameryu: 台湾的「信托环境」还有很大的进步空间，与改进空间， 04/06 00:12
5F：→ ameryu: 就小弟所知，大多数的银行理专，还要去上信托的专门课程。 04/06 00:13
6F：→ ameryu: 交易纪录，去找长辈的存摺应该就有纪录，不过要看是哪一本 04/06 00:18
7F：→ ameryu: 补充一点资料，长辈若意识不清，要找律师帮忙。 04/06 00:23
8F：→ ameryu: 非本人调阅资料，银行端有权拒绝，他只要搬出个资法。 04/06 00:24
9F：→ ameryu: 就算你有授权书，未必能调得到资料。 04/06 00:26
10F：→ opm: 印监证明跟授权书人家都不一定买单 04/06 06:32
11F：→ opm: 很悲催的话可能要取得监护权或等取得权利才能处理... 04/06 06:34
12F：推 ntoufatman: 原po并没有要理专把赔的钱吐出来喔，不要误导。 04/06 08:10
13F：→ ntoufatman: 答：1)信托多是基金 利息应该是基金配息 2)问那个理专 04/06 08:11
14F：→ ntoufatman: 其他的话，我知道的只能查询到目前长辈有买什麽而已 04/06 08:12
15F：→ ntoufatman: 中间作了什麽动作（赎回 转换），这我不知道能不能查 04/06 08:13
16F：→ ntoufatman: 若长辈昏迷，那几乎是无法代理查询，除非取得监护权 04/06 08:15
17F：→ ntoufatman: 上面有人提供拿存摺去刷，这也是个办法，但不见得有。 04/06 08:15
18F：→ ntoufatman: 又或者"Email"有没有季回报资讯，这也是个办法。 04/06 08:16
19F：→ ntoufatman: 理专不会去主动操作长辈资金。 实际上就不谈了。 04/06 08:17
20F：→ guidex: 感谢大家的回答！ 04/06 11:27
21F：→ guidex: 1)我们没有没有要理专吐出来的意思，只是想知道她做了哪些 04/06 11:28
22F：→ guidex: 动作。2)理专好像会直接帮她操作(不确定是否有授权)，所以 04/06 11:29
23F：→ guidex: 我们才会想知道。 3)因为对理专不信任，所以有些问题会想 04/06 11:32
24F：→ guidex: 自己先搞清楚！ 04/06 11:32
25F：→ guidex: 利息是基金配息，那请问财交 的意思是什麽？ 04/06 11:47
26F：→ ntoufatman: 财产交易 04/06 11:47
27F：→ guidex: 请教ntoufatman大，那是指基金交易获益吗？ 04/06 15:14
28F：→ ntoufatman: 应该是剩多少基金，我无法确定。 04/06 16:43
29F：→ ntoufatman: 更正，应该是该基金剩多少钱，我无法确定。 04/06 16:44
30F：→ ameryu: 原po搞混了，信托基金，类似“董氏基金会”的这种基金。 04/06 17:15
31F：→ ameryu: 不是基金市场中的「基金(fund)」，再打个比方，赌神2里面 04/06 17:22
32F：→ ameryu: "你吞了国际儿童保护基金，那十六亿美金，输了要还出来“ 04/06 17:23
33F：→ ameryu: 「信托的基金」指的是这个，转投资的部分归转投资。 04/06 17:27
34F：→ ameryu: 先简略回一下，应该是不用开一篇Re，理专若是未经过同意 04/06 17:29
35F：→ ameryu: 未经过本人同意，那他自己帮客户操作，「抓到」会有事， 04/06 17:30
36F：→ ameryu: 重点是抓得到，你要有证据，再来『相告』，走法律途径。 04/06 17:31
37F：→ ameryu: 如果当初有设定『自动定期定额 扣款』，除本人之外 04/06 17:32
38F：→ ameryu: 更正；除本人亲自「解除」定期定额扣款，可能还要临柜办理 04/06 17:34
39F：→ ameryu: 不然财产信托有设定转投资，他就是会一直扣下去，能理解？ 04/06 17:36
40F：→ ntoufatman: 受托信托财产专户<=这个我的经验就是Fund，不是基金会 04/06 17:39
41F：→ ameryu: 胖大您误会了，信托後那笔财产会变成“类似基金会的管理” 04/06 17:44
42F：→ ameryu: 开户会收手续费，每年还有帐管费，约千分之几，不足额， 04/06 17:46
43F：→ ameryu: 会收年度“定额帐户管理费”，如果把财产信托基金里面的钱 04/06 17:48
44F：→ ameryu: 全部拿去买基金，就是会变成您说的那一种， 04/06 17:49
45F：→ ameryu: 接近100%的转投资「受托信托财产」，里面要有钱，银行才能 04/06 17:51
46F：→ ameryu: 从中收取，年度帐管费。 04/06 17:52
47F：→ ntoufatman: 了解，还蛮像基金的收费方式..XD 04/06 17:53
48F：→ ameryu: 对胖大很抱歉，举了一个不太好的例子，造成解读的误解。 04/06 17:56
49F：→ ameryu: 信托的玩法有很多种，甚至可以避免不孝子女，Ａ走财产， 04/06 17:58
50F：→ ameryu: 不过台湾的相关法规，第三方监察监督单位，尚未成熟， 04/06 17:59
51F：→ ameryu: 所以在台湾很多生前的财产处理，就比较无解，去国外开信托 04/06 18:00
52F：→ ameryu: 不一定可以达到您要的效果，开办费颇贵，帐管费更不用讲。 04/06 18:02
53F：→ ameryu: 要动用里面的钱，还要写一堆文件，台湾是由银行兼任 04/06 18:03
54F：→ ameryu: 监督单位，跟校长兼打钟的味道类似，管理上还是有落差。 04/06 18:04
55F：→ ameryu: 更正一下，应该比较偏向「球员兼裁判(请领审核单位）」 04/06 18:14
56F：→ opm: 我也没想到要谁吐钱的问题,只是我哥走了,我连存款余额搞几个 04/06 21:06
57F：→ opm: 月都没查清楚...-.- 04/06 21:06
58F：→ ntoufatman: 可以私信问我流程 04/06 22:17
59F：→ guidex: 感谢ameryu大、ntoufatman大、opm大，还有大家的回答。 04/07 08:36