作者daniel2071 ( MR.王子)
看板CFP
标题[问题] 针对高收益债基金的处理
时间Wed Jul 16 08:51:35 2014
先说明一下整件事的来龙去脉
小弟刚出社会时就以基金做投资理财
每月定期定额投资不少标的(每笔都是3000慢慢累积)
所以最近终於成为有壳一族
但当然同时也成为屋奴...现在资金都不投资，以还款为主
以前有遇到一个好理专，但她退休了，所以接她的是另一个理专
接着就是我困扰的开始
因为我赎回或要购买都会习惯跟理专讨论
即使是亏损要处理也是一样
今年3月贝莱德世矿很惨时(因为是从很久就持续买，即使09年後有赎回但继续扣)，
就有询问新理专是该续扣还是转换
当时理专推荐转入债市，建议买贝莱德美元高收益债基金A6
当时小弟已经有欧洲、日本、天然资源、印度、生技
现在问题来了，我知道债券基金起伏很小，但资金压在那也不是办法
(当时转换报酬率是-10%，现在是-10.85%，投资总金额是13万，帐上损失-1.4万)
心中有几个方案，希望各位大大提供意见参考
1.继续摆着，若报酬率不变的情形下，要等22个月才会翻正
2.将该笔基金再做转换，花一次转换费，但有机会能够在0.5-1年内转为正报酬
也请各位大大推荐转入哪个市场，当然还是要贝莱德的
3.直接认列亏损赎回，将13万多还贷款，避免要被扣基金管理费，又被扣房贷利息
原则上应该是2或3选一个，请各位大大提供意见
感恩
Have a nice day!!
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1F：推 MyohMy:才13万,我会选1,因为懒… 07/16 09:25
2F：推 dikeice:以你投入的金额 先赎回一半吧 认列一半的亏损 07/16 11:46
3F：→ dikeice:假如下个月还是没有很大的改变 那就继续赎回吧 07/16 11:47
4F：→ dikeice:赎回之後要换成哪个基金或是要干嘛都可以 比2好多了 07/16 11:50
5F：→ daniel2071:楼上的大大请问3比3好的原因是？ 07/16 13:17
6F：→ daniel2071:3比2 07/16 13:18
7F：→ daintyguest:未来有机会翻正? 倘若没翻正呢? 07/16 17:00
8F：推 dikeice:因为3之後的选择性比较多 赎回来可以重新做资产的调配 07/16 19:49
9F：→ dikeice:想还贷款 买基金 定存 买股票 或是享乐花掉 都可以 07/16 19:50
10F：→ dikeice:如果你还是不想认赔 如同我说的 阶段性的赎回 07/16 19:51
11F：→ dikeice:你不一定要把这笔基金全部一次处理掉 07/16 19:52
12F：→ dikeice:转换基金这种事...如果你很有把握 当然OK 07/16 19:53
13F：→ dikeice:不过我建议你投资的种类可以增加 07/16 19:56
14F：→ dikeice:感觉只有基金这种投资方式... 还年轻 多去试试看吧 07/16 19:56