调查／草莓族不月光 理财最积极 http://ppt.cc/3mm6 【联合晚报╱记者严雅芳╱台北报导】 摩根投信今日发布「定期定额投资行为大调查」。摩根投信执行董事黄登榆表示，油电双 涨带动通膨压力，原本就求职不易的「20世代」生活压力加重，但这群向来被视为「月光 族、草莓族」的年轻人，在定期定额的投资态度却极为成熟。「20世代的小资族」不但持 续扣款的比例高达51%，高於40世代的41%与30世代的31%，更有30%会搭配单笔投资，投资 策略最为积极灵活。再者，出生在网路科技高度发展的20世代，使用理财网占的比例高达 57%，也是三个世代中最高的。 根据调查，面临生小孩、奉养父母双重压力的「30世代夹心族」，在三项定期定额指标都 最落後的世代。黄登榆分析，30世代面临工作、生活的双重压力，收入得支应房贷、孝亲 费、教育基金等各种开销，因此虽然使用定期定额人数最多，但平均扣款金额仅4416元， 居三世代之末，且停扣比例也最高，达69%。根据摩根投信所作的问卷结果，资金不足是 「30世代夹心族」停扣定期定额的最大因素。 至於在职场取得一席之地，收入最高的40世代平均每月定期定额扣款金额高达5216元，为 三个世代中最高。此外，黄登榆指出，统计近年在金融风暴、欧债危机两次市场大幅修正 时，「40世代坚毅族」仅有1.24%比例选择停扣，在三个世代中比例最低，显见面临市场 震荡时，40世代最显沉稳。 此外，国内基金业发展蓬勃，但民众在选择提供定期定额服务的基金公司时却呈现高度集 中性，定期定额排名前五大的业者，即囊括国内定期定额5成以上的版图，其中，扣款总 笔数前五大业者占全体57%、扣款总人数达56%、扣款总金额达54%。若以扣款总金额来看 ，根据投信投顾公会最新的3月份数据显示，摩根投信排名第一，其次为群益投信、保德 信投信、统一投信、国泰投信。 --

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