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标题[心得] 理财规划流程 (6) 执行规划
时间Sun Nov 7 10:23:27 2010
http://x01fan.pixnet.net/blog/post/20732760
觉得BBS排版不佳者,可参考网志版
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上一步是解决方案,那下一步呢?自然就是执行这个解决方案啦!
找到了解决方案後,你会需要找提供产品的金融公司,你也会需要服务良好的业务来帮你
做许多琐碎的行政手续。在此建议你应该扩大你的人际社交圈,努力的寻找品德良好,专
业能力优良的金融业务,跟他做生意。因为在解决方案执行的过程中,会有很多需要注意
的事情,小至最近业界是否有推手续费折扣方案,大至你的解决方案其实有重大的问题,
在执行之前,你的业务还能提醒你,让你回到上一步重新订立解决方案。其实一个有良知
又专业的业务可以帮你省下许多不必要的麻烦,但是千万不要把所有的事情都丢给业务去
处理,就以为自己可以高枕无忧,你的业务不会比你自己更关心你的理财规划,好的业务
只是能降低你许多时间的成本(包含研究、找资料、比较、分析、行政等等),特别是不
要把存褶及印章放在业务那里,不要贪图一时的方便,而导致灾难性的结果。
执行的过程中,你也要尽量的去了解这家公司提供的平台的操作方式,像是不同的券商,
会有不同的下单软体;不同的银行,线上变更基金的方式也不尽相同;不同的保险公司,
会有不同的行政内规,这些细节都会影响到执行时的效率与成果。
当你发现执行起来有困难时,你可以回到上一步解决方案里,去寻找执行起来相对容易的
解决方案,就好像你想要买A产品,但是A产品通路太少,你购买及後续执行的便利性太
低,你可以转而购买B产品,也许成本高一点,但却能省去你的许多麻烦事,有时候花钱
省麻烦是必要的支出。有时候麻烦事是一次性的麻烦,像是临柜开户,申请线上变更,这
类做一次工,就能享受许久的便利性;但有时麻烦是持续性的麻烦,像是每隔一段时间要
做的保险校正,或是股票进出你需要花时间做研究或不停的看盘,这时候,你如果有配合
的好业务,能解决你许多的麻烦事。
当然,如果这些麻烦事你都有把握以自己目前的工作情况,生活型态,智识水平,可以自
已解决的话,你可以选择执行成本最低的解决方案,因为你不需要那些业务提供的服务,
自然选择成本最低的方式去执行。但如果在全盘考量下,你需要业务提供服务时,请找寻
合适的业务,请他们提供你你需要的服务。
在执行的过程中,你也要选择良好的金融公司,作为来往的合作公司,因为在往来的过程
中,你可以建立自己的声誉及信用。一个好的信用,可以让你需要帮忙时,有金融公司愿
意拉你一把;一个好的纪录,让你在需要理赔保险金时,会遇到更少的调查,或是更快速
的行政流程。
言而总之,选择好的公司及服务人员,就开始执行你的解决方案吧!今天执行,会比明天
执行好;明天执行,会比後天执行好。因为你做了,才会知道接下来要怎麽修正,如果不
做,你永远不会知道会遇到哪些执行上实务的问题。做错了,可以改;不做,永远没机会
改。当你犯的错越多,你之後在同一点跌倒的机会就越少。
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◆ From: 114.42.25.113