※ 引述《AsiaMiles (玩遍地球所有岛屿)》之铭言： : 由於年纪越来越大 自觉对理财or保险等并无专精认识 : 垦请高手们就我的情况提供理财健诊 感恩 : 资料如下：女性 67年次 再过几个月就满29岁 工作快满五年 : 目前的保险只有公司福委会替员工保的团险及户籍地公所帮居民保的意外险 : 个人目前财产如下：(1)活存：857954元 : (2)基金：73497元 : (3)股票：819716元 目前有小小的赚一点 : total:1751167元 本人无任何负债 : 目前理财考虑重点：(1)现金偏多 希望能做更有效运用 请问一下你的有效运用是要到多少报酬率才觉得有效?? : (2)希望能有保险规划 但强烈排斥储蓄险及投资型保单 保险的规划要跟你的理财目标有关 不知道你预计的目标在哪理??? : (3)如果将来想买基金 有人能推荐稳健一点的吗 稳健的基金大部分的版友都会推 富兰克林坦柏顿成长 天达环球策略股票..etc : 以上是我的资料 希望各位高手能给我指教 多谢 基本上理财规划要先考虑到你以後的目标在哪里 或是希望你的金钱在几年後达到什麽目标 基本上看到你的缺口大部分就是现金太多 以及没有个人保险保障 还有没有看到你未来对於退休最明确目标的一个计画!! 可以花点时间跟你的理财顾问讨论一下!! --

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