作者allocator (时光旅行)
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标题[举手]请教基金投资配置
时间Thu Feb 22 17:20:03 2007
※ [本文转录自 Fund 看板]
作者: allocator (时光旅行) 看板: Fund
标题: [举手]请教基金投资配置
时间: Thu Feb 22 00:29:48 2007
各位好：
我是个投资新手，
大学时有接触一些股票及基金，
近半年才有找一些投资的书来看；
先简述一下我目前的情形，
我今年28岁，目前年收入约150万，但其中90万是每年不稳定的股票分红，
未来也有可能有4、5年出国进修，而没有收入。
我希望投资的标的可以不用经常变动，
最好是可以抱10年以上的，
所以选择较稳定的美国及欧洲大型股，
和普遍长线看好成长性的中国和印度，
另外有部分全球债券作为风险分散。
我原先设定的投资组合为
美国、欧洲、中国、印度各20%，
债券和现金各10%，
主要以定期定额购买避免全部买在高点，
但由於中国基金定期定额的成本过高，
所以之前已经分次单笔购买，使得比重较高。
目前我手上有的基金配置是
总值(NT) 比重(%) 投资标的(摘自晨星)
1. 首域中国 486,000 45 中资企业或在中国有重大投资的公司所发行
之上市证券(主要为中国及香港的大型成长股)
2. 美林美国灵活 178,000 16 美国(主要为大型价值股及大型成长股)
3. 宝源欧洲进取 178,000 16 已发展欧洲含英国(主要为大型价值股)
4. JF印度 157,000 15 与印度经济相关的公司(主要为大型成长股)
5. 富兰克林环球债券 80,000 8 全球各地政府债及公司债
进行中的定期定额为
美林美国灵活 16,000
宝源欧洲进取 16,000
JF印度 18,000
富兰克林环球债券 10,000
想向大家请益
(1)我目前的投资组合有没有大的问题，
(2)如果还有闲钱，是否可以做哪类基金的加码？
我自己想到的是
(a)澳洲及纽西兰
(b)全球中小型股
(c)全球资产配置(股债皆有)
感恩！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 218.168.212.79
1F：推 joe1974:如果要抱10年以上，建议买全球型基金，如天达环策或是富坦 02/22 02:26
2F：→ joe1974:成长之类风险比较低的基金，你的标地为单一国家不少，风险 02/22 02:27
3F：→ joe1974:很高，所以应该提高全球型基金的比重，减少单一区域比重 02/22 02:29
4F：推 SabreN:投资不要急 留点钱等空头时加码 现在先定时定额吧 02/22 09:35
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 218.168.207.199
5F：推 oukeheo:基金只数多且风险度颇高 跟你不需常换基金抱十年想法背离 02/22 22:45
6F：→ oukeheo:再细看标的都不错 但投资比重实在.. 中国印度加加近六十 02/22 22:59
7F：→ oukeheo:实在赌很大 要我我会睡不着觉...囧 02/22 23:01