看了 pjhuang 的文章有感.......... 最近 我在读书时读到了 CFP 在国外是如何运作的 我之前认识一些美国的 CFP 很多人都是会计师和律师转行 客户群是之前的客户 他们通常在美国的小镇或乡村都有还不错的名声 热心参加很多活动 然後很多各州的 CFP 会联合起来成立所谓的通路网 然後透过他们自己的力量跟金融机构或保险公司 bargain 金融机构或保险公司会专门替 CFP 量身设计商品 这些 CFP 不跟保险公司或金融机构收佣金 他们是跟自己的客户收顾问费 所以这些金融商品都特别便宜 所以又被称为 fee-for-service 怎麽说呢 这真是蛮特别的行业 感觉就好像那种在电视上看的宗教领袖 有一群信众在供养一样 信众会按时捐钱 或者是像台湾的投顾 收一群会员 或者说你交一个亚力山大金融中心会员费 就会有便宜的商品可以买到而且没有手续费 不过这行业到了台湾 光依照国外的模式会不会被乱搞吸金 或者被乱说话然後就做不下去了 这些都是拭目以待 ============================================================ http://pjhuang.net/2005/06/cfp_28.html 2005/06/28 CFP认证制度国际论坛会後笔记 今天去参加台湾理财顾问认证协会所举办的CFP认证制度国际论坛，五位演讲者Tim Kochis、Noel Maye、Ian Heraud、Tetsuo Sugai及Byung-Chul Yoon，分别就美国 的理财规划市场、设立理财规划的标准、如何经营成功的理财规划事业、日本的认 证理财规划制度及韩国的理财规划，提出精采的说明，让我们对这个产业在这几个 国家的发展历史、现况及认证的制度，有更多的了解。Ian有关如何经营成功的理财 规划事业的课题，更是为台湾的新科CFP点出成功经营的重点，相信大家都感到很 有收获。 回顾几个我听完後觉得的重点，Tim提到在美国，不论金融机构或独立的理财规划 者，都有开放式产品平台的趋势，以前金融机构或独立的理财顾问往往只能提供自 己公司制式已签约的产品，甚至只能卖自家开发的产品，目前的趋势是，越来越多 公司允许理财规划顾问能提供所有市场上可得的商品给他的客户，不再规定只能由 封闭的产品线中搭配选择。很值得观察国内的金融机构是否会跟进采用开放式的产 品平台架构。 Noel讲到：「当客户的生活发生重大的事件时，你CFP要在客户的身边，避免客户 做出遗憾的决定，或帮他收拾错误的决定。」做为专业的理财顾问，我们有机会在 客户做出错误决定之前，为他设想好风险，避免他犯错，我们必须随时随地都像个 理财规划专家地思考，为客户的生活设想。 Ian 提到在澳洲，经营成功的理财规划事业的秘诀，其实很简单，但是需要你花 很多时间、一直保持信心，并为它立志终身奉献。秘诀就是「帮助其他人先获得 他们想要的，你也能获得任何你想要的。」就这麽简单，但是它是无法使用骗术 取巧的，需要来自你的内心真诚想要服务别人，先给才有得，永远问自己：「我 是想要帮助这个人？还是想要为我自己获得什麽利益？」 Tetsuo提到有两所日本研究所开始提供16个学分的正式研究所课程，JAFP也认可这 16个学分的正式研究所课程可以抵充CFP的教育训练要求。 Byung-Chul 提到韩国的CFP认证理财规划顾问，主要为来自银行，占了60%，相对 而言台湾本次的认证理财规划顾问，比例最高的是保险业37%。 - by pjhuang @ 6/28/2005 08:33:00 PM --

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