作者murwhin (民国通膨之猛烈好达鼠)
看板CFP
标题[心得] CFP在台湾会出现的运作模式
时间Tue Jun 28 22:23:27 2005
看了 pjhuang 的文章有感..........
最近 我在读书时读到了 CFP 在国外是如何运作的
我之前认识一些美国的 CFP
很多人都是会计师和律师转行
客户群是之前的客户
他们通常在美国的小镇或乡村都有还不错的名声
热心参加很多活动
然後很多各州的 CFP 会联合起来成立所谓的通路网
然後透过他们自己的力量跟金融机构或保险公司 bargain
金融机构或保险公司会专门替 CFP 量身设计商品
这些
CFP 不跟保险公司或金融机构收佣金
他们是跟自己的客户收顾问费
所以这些金融商品都特别便宜
所以又被称为 fee-for-service
怎麽说呢 这真是蛮特别的行业
感觉就好像那种在电视上看的宗教领袖
有一群信众在供养一样 信众会按时捐钱
或者是像台湾的投顾 收一群会员
或者说你交一个亚力山大金融中心会员费
就会有便宜的商品可以买到而且没有手续费
不过这行业到了台湾 光依照国外的模式会不会被乱搞吸金
或者被乱说话然後就做不下去了
这些都是拭目以待
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http://pjhuang.net/2005/06/cfp_28.html
2005/06/28
CFP认证制度国际论坛会後笔记
今天去参加台湾理财顾问认证协会所举办的CFP认证制度国际论坛,五位演讲者Tim
Kochis、Noel Maye、Ian Heraud、Tetsuo Sugai及Byung-Chul Yoon,分别就美国
的理财规划市场、设立理财规划的标准、如何经营成功的理财规划事业、日本的认
证理财规划制度及韩国的理财规划,提出精采的说明,让我们对这个产业在这几个
国家的发展历史、现况及认证的制度,有更多的了解。Ian有关如何经营成功的理财
规划事业的课题,更是为台湾的新科CFP点出成功经营的重点,相信大家都感到很
有收获。
回顾几个我听完後觉得的重点,Tim提到在美国,不论金融机构或独立的理财规划
者,都有开放式产品平台的趋势,以前金融机构或独立的理财顾问往往只能提供自
己公司制式已签约的产品,甚至只能卖自家开发的产品,目前的趋势是,越来越多
公司允许理财规划顾问能提供所有市场上可得的商品给他的客户,不再规定只能由
封闭的产品线中搭配选择。很值得观察国内的金融机构是否会跟进采用开放式的产
品平台架构。
Noel讲到:「当客户的生活发生重大的事件时,你CFP要在客户的身边,避免客户
做出遗憾的决定,或帮他收拾错误的决定。」做为专业的理财顾问,我们有机会在
客户做出错误决定之前,为他设想好风险,避免他犯错,我们必须随时随地都像个
理财规划专家地思考,为客户的生活设想。
Ian 提到在澳洲,经营成功的理财规划事业的秘诀,其实很简单,但是需要你花
很多时间、一直保持信心,并为它立志终身奉献。秘诀就是「帮助其他人先获得
他们想要的,你也能获得任何你想要的。」就这麽简单,但是它是无法使用骗术
取巧的,需要来自你的内心真诚想要服务别人,先给才有得,永远问自己:「我
是想要帮助这个人?还是想要为我自己获得什麽利益?」
Tetsuo提到有两所日本研究所开始提供16个学分的正式研究所课程,JAFP也认可这
16个学分的正式研究所课程可以抵充CFP的教育训练要求。
Byung-Chul 提到韩国的CFP认证理财规划顾问,主要为来自银行,占了60%,相对
而言台湾本次的认证理财规划顾问,比例最高的是保险业37%。
- by pjhuang @ 6/28/2005 08:33:00 PM
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