作者SmallPeter (我的英语呱呱叫)
看板CFP
标题CFP证照的价值
时间Sun May 29 13:02:28 2005
资料来源:台湾理财规划顾问认证协会
http://www.fpat.org.tw/
CFP-Q&A 测验部分
CFP证照之价值为何?
A: 分以下五方面说明:
1.市场需求-
随着国民所得的增加及金融环境的快速变迁,各式新种金融商品应运而生,造成多数投资
人对如何处理自己的财富产生困惑,不知下一步会如何?又该如何因应。加上长期以来多
数人在理财时普遍存有买产品、抢时机、高买低卖的非理性行为,结果造成国内多数投资
人理财的经验并十分不愉快,更无法实现投资人所希望达成之理财目的。故本会设立的宗
旨是希望藉由引进CFP证照制度,提升国内金融从业人员有关理财规划顾问服务的专业水
准,让投资人能藉由理财规划人员的协助,进行财富生涯规划,达成自己的理想,最终达
到保护国内投资人的目的。
2.国际标准-
CFP证照制度已在美国及国际间推广多年,证照制度本身具备相当的国际知名度,取得CFP
证照的理财规划顾问在社会上亦备受尊崇。认同此制度而加入者,计有加拿大、日本、澳
洲、英国等共17个会员国。基於金融开放及国际化的需求,本会於成立之後,便积极争取
加入国际理财规划顾问总会(Financial Planning Standards Board, ”FPSB”),希望能
引进符合国际标准之理财规划顾问制度。经过多方努力後,本会於2003年11月受邀代表台
湾出席FPSB於美国费城举办之年会,大会17位会员国经讨论後,无异议通过本会成为FPSB
、考试认证、工作经验及纪律道德规范之4E精神引进国内。
3.专业信任-
受到认证的CFP,除了必须接受完整的教育训练,并符合一定年资的相关工作经验要求外
,在严谨的职业道德准则,及持续在职训练规范下,CFP将设计并提供以顾客利益优先为
前提的全方位理财规划服务,从而较易於取得投资人信赖,进而得以与顾客维系长期的
财富管理夥伴关系。
4.追求卓越-
在CFP证照制度的严格要求,取得CFP认证者经过专业知识养成、考试认证合格、持续在职
训练课程及高标准的纪律道德规范下,将获得个人理财规划专业能力上的高度评价,是专
业金融从业人员提昇专业知能,肯定自我的最佳途径,并因此取得投资人之长期信赖。
5.社会责任-
CFP存在的价值在运用CFP的理财规划专业,针对客户个人生涯规划需求,为客户量身订做
专属的资产配置及完整的理财规划服务,而并非传统单一商品的销售而已。 从事CFP工作
系金融从业人员终身的志业,在社会大众获得CFP所提供称职(Competent)的理财规划服务
後,将进而提昇对CFP所做建议及规划的信任。
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