资料来源:台湾理财规划顾问认证协会http://www.fpat.org.tw/ CFP-Q&A 测验部分 CFP证照之价值为何？ A: 分以下五方面说明: 1.市场需求- 随着国民所得的增加及金融环境的快速变迁，各式新种金融商品应运而生，造成多数投资 人对如何处理自己的财富产生困惑，不知下一步会如何?又该如何因应。加上长期以来多 数人在理财时普遍存有买产品、抢时机、高买低卖的非理性行为，结果造成国内多数投资 人理财的经验并十分不愉快，更无法实现投资人所希望达成之理财目的。故本会设立的宗 旨是希望藉由引进CFP证照制度，提升国内金融从业人员有关理财规划顾问服务的专业水 准，让投资人能藉由理财规划人员的协助，进行财富生涯规划，达成自己的理想，最终达 到保护国内投资人的目的。 2.国际标准- CFP证照制度已在美国及国际间推广多年，证照制度本身具备相当的国际知名度，取得CFP 证照的理财规划顾问在社会上亦备受尊崇。认同此制度而加入者，计有加拿大、日本、澳 洲、英国等共17个会员国。基於金融开放及国际化的需求，本会於成立之後，便积极争取 加入国际理财规划顾问总会(Financial Planning Standards Board, ”FPSB”)，希望能 引进符合国际标准之理财规划顾问制度。经过多方努力後，本会於2003年11月受邀代表台 湾出席FPSB於美国费城举办之年会，大会17位会员国经讨论後，无异议通过本会成为FPSB 、考试认证、工作经验及纪律道德规范之4E精神引进国内。 3.专业信任- 受到认证的CFP，除了必须接受完整的教育训练，并符合一定年资的相关工作经验要求外 ，在严谨的职业道德准则，及持续在职训练规范下，CFP将设计并提供以顾客利益优先为 前提的全方位理财规划服务，从而较易於取得投资人信赖，进而得以与顾客维系长期的 财富管理夥伴关系。 4.追求卓越- 在CFP证照制度的严格要求，取得CFP认证者经过专业知识养成、考试认证合格、持续在职 训练课程及高标准的纪律道德规范下，将获得个人理财规划专业能力上的高度评价，是专 业金融从业人员提昇专业知能，肯定自我的最佳途径，并因此取得投资人之长期信赖。 5.社会责任- CFP存在的价值在运用CFP的理财规划专业，针对客户个人生涯规划需求，为客户量身订做 专属的资产配置及完整的理财规划服务，而并非传统单一商品的销售而已。 从事CFP工作 系金融从业人员终身的志业，在社会大众获得CFP所提供称职(Competent)的理财规划服务 後，将进而提昇对CFP所做建议及规划的信任。 -- 富爸爸穷爸爸 : [ 富人投资资产，穷人投资负债。 ] --

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