※ [本文转录自 e-shopping 看板 #1aQtoDG2 ] 作者: kivenQQ (阿里山的美日出) 看板: e-shopping 标题: [闲聊] 网路交易三方诈骗和警示帐户心得 时间: Mon May 22 22:30:35 2023 分享自己遭遇三方诈骗和处理警示帐户心得 希望对遭遇同样状况乡民有帮助 这一次在一周内就解除警示真是受到眷顾，相信善良的卖家应该也能很快出关。 如果有任何问题我会尽可能答覆大家 以下本文 ------------------------------ 5/12-5/13 在Facebook上刊登贩售卖场购物金，随即收到买方洽购，约定先收转帐付款後再给出点数 。 疑点一：买方Facebook和line姓名照片和历程纪录都没有生活感，要特别注意这种对象有 较大风险。 疑点二：买家购买的方式不合常规，通常会约定好购买一定面额点数再折合台币，例如是 洽购3500元购物金9折那实际收款3150元，可是他是直接入帐给我3500元、我发出3889购 物金。 疑点三：短时间内可能有多笔小金额入帐，与常见交易模式不同。 提醒：跟有疑虑的对象宁可不要交易，不要以为先收款就不会出事，宁可多问几句要求通 话或视讯也好。 提醒：交易转帐不管进出最好都应该留转帐的备注保护双方。 5/14 周日早 一早起来发现网路银行无法转帐，显示帐户被衍生管制无法转帐，打电话165请对方帮忙 查询，当下你可能不知道主因是什麽，可以提供身分证资料给165查询，他会告诉你是什 麽银行，再核对帐户号码，另外也会告诉你是哪个警方单位受理。於是发现有人到警局报 案一笔3000元的交易被诈骗，把这个帐户列为犯罪金流帐户，於是打电话到对方派出所去 询问，对方告知隔日会移送到分局侦查队办理。当下不知道该怎麽办，只知道可能很麻烦 ，爬文网路上分享讯息也都有不同。 建议：事情发生当下不要慌乱好好梳理事发经过，保留好证据，主动联系警方。 说明：有诈骗金流流入的都会被列为「警示帐户」，金钱又转出到其他帐户也同样会被列 为「警示」，同身分证名下其他帐户会被列为「衍生管制帐户」。 从165以及报案派出所收到的讯息是我骗了别人演唱会门票票款，被报案，请我赶快跟买 家联络看是什麽问题，我跟员警说我根本没有卖人演唱会我也不认识他更无从联络。是的 这是典型「三方诈骗」。还好事情发生的快，以及我是第一时间发觉异常，所以还得以很 快保存证据，尤其是对话截图最为关键。 後来我决定马上先到派出所报案，现在回头来看是事件中最重要的决定。到派出所後详细 交代事件经过，员警的谈话 员警甲：你被诈骗也是受害人对吧？你被骗点数啊？你要提告跟你买商品的人。 员警乙：你又没有实际损失，帐户被冻结要等流程跑完，我也没办法帮助你，你来报案也 没有用。你现居地不在这边管辖，你要去隔壁派出所。 员警丙：花一个小时帮我详细制作笔录，写出每一笔金流和转入帐户资料，提供截图证据 要有明确对话纪录、收款资料、物品交付纪录。至於怎麽样能解警示他也爱莫能助。只能 说我主动来报案可以避免被认定为诈骗同夥。 下午爬了文整理一些网路上的说法，「警示帐户被设定要解除要等到侦查终结，拿到不起 诉处分，短则6个月长则一年多，最久两年会解除。」「愿意先找到被害人赔钱给他和解 ，就可以加快进程。」看完感触是觉得无奈也无能为力只能自认倒楣，哪知道後来状况超 乎我意料之外。 5/15 就是不断接到银行来电和说明，其次担心的是帐户被冻结有什麽影响 警示帐户：限制所有存款提款、自动扣款也完全停止。如果发生在薪资帐户、股票交割帐 户、贷款扣缴帐户的损伤很大，要马上处理。 衍生管制帐户：限制网银、远端的所有操作，只能临柜存提款，别人无法转帐进来，但如 果是薪转之类整批作业可以，股票交割进出帐可以，信用卡扣款可以，贷款扣款可以。关 於衍生帐户的控管由各银行自行决定，也有些银行是完全锁死的。 说到这边就做好心理准备，未来一段时间要领现金在手上用，现金缴信用卡，常跑银行存 到扣款帐户，缴税的台新卡也没有回馈可以利用了。 当天下午去电给分局侦查队诈骗协办，他问我的来意，是要申请解除警示帐户吗？明天来 找我。咦 5/16早 第一次踏入警察分局，总是有点不自在，战战兢兢的跟柜台说要找侦查队，昨天警察大哥 还没有告诉我名字勒。後来碰到面他请我稍等一下，坐着坐着有点忐忑等等是要做笔录吗 、还是问讯，大约过了十几分钟被叫过去，结果请我签名在「民众申请解除警示帐户」的 申请书上，然後跟我说大约作业时间要三天左右，批示下来以後就会转给银行帮我办理了 ，之後就可以正常使用。我决定很奇怪於是询问员警，我查资料都是得等到侦查结束才能 不起诉办理解除，原来这样可以L说只有有明确佐证是帐号被三方诈骗，笔录内容很完 整，他看过之後觉得没问题，可依照「J帐户遭盗用」办理。 https://imgur.com/a/wBLG9O3 5/19 尝试用手机转帐看看，结果发现有些帐户已经默默的可以使用了，有些还不行，可能是还 没收到通知。 5/22 收到警察局发送平信，申请解除警示账户已核可。 https://imgur.com/a/6odStbl 自此，对生活造成的影响已降到最低。 谢谢周日早上要交易的买家让我第一时间察觉异常 谢谢派出所员警C耐心帮忙填写笔录。 谢谢侦查队员警明察秋毫帮忙解除警示。 其後的刑事调查爬文也知道绝大机会是不起诉处分。 民事责任我（领取人）不需要赔偿给转帐受害人（被指示人）。 之後配合办理就是了。 希望这篇能帮上网路交易不幸被骗的卖家，也提醒买家注意交易安全。 --

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