作者bigheadfunny (是艾菲不是铁塔)
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标题[新闻] 户头进帐赚到了?超容易中计的新型诈骗
时间Mon Jul 20 15:19:15 2015
网路追追追/户头进帐赚到了?超容易中计的新型诈骗
http://www.nownews.com/n/2015/07/20/1753731
如果某个抽奖单位,真的把20万奖金汇入你的户头,你还会觉得是诈骗吗?
网路流传一名不信邪的民众收到中奖简讯,大胆透露帐户号码给对方,
想看对方玩什麽把戏,没想到帐户确实进帐20万元,
但「缴完所得税金」後,对方趁着下班前临时撤销汇票,害他赔了夫人又折兵。
到底这种手法存不存在呢?
这个号称真人真事的高级骗局,去年底开始在网路上流传,
高明的犯罪手法也让追追追小组心惊惊,毕竟刷在存摺上的20万汇款实在太诱人,
一个不小心就会中计啊!
为了厘清真相,我们决定先从汇款流程开始破解,听听银行端的看法。
不愿具名的商业银行专员C小姐表示,
能用来汇款的支票有「银行本票」跟「银行支票」两种,按照谣言手法分析,
歹徒想必是使用「银行支票」──个人或公司向银行申请、可自行签发的支票,
汇款後受害者当天就能使用。
但歹徒撤销汇票时有个问题,C小姐指出,客户间(发票人、收款人)有争议时,
通常他们会请客户自行协调,亲自向收款银行说明并要求退款,或请收款人退回;
即便是银行端疏失的状况,跑公文申请退款也需要一段时日,
时间上恐怕无法像谣言说的当天汇、当天退,
因此她认为这种手法「作业上不太可能发生」,除非是恶意跳票,
但这个方式除会破坏金融信用,更会遭《票据法》惩罚。
听完C小姐在第一线服务的分析後,我们也向刑事局165反诈骗专线请教,
确认是否有这种案例,他们了解之後,未直接证实这则案例,
却告诉我们:「这种手法很常见啊,诈骗集团都用这个方式来洗钱!」
165反诈骗专线解释,不少无辜民众的帐户被诈骗集团利用来洗钱,
成为他们诈骗别人时的「指定帐户」;当被骗的人惊觉不妙通报时,
这个无辜帐户也瞬间被列为「警示帐户」,帐户拥有者恐遭警方调查,
诈骗集团则依然逍遥法外,因此呼吁民众别轻易给陌生人银行帐户号码,
才是避免成为洗钱「帮凶」,甚至是遭陌生人恶意跳票的大肥羊!
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