作者style05 (style05)
看板Bank_Service
标题[闲聊] 用国泰帐户现在要小心被锁
时间Tue Jul 4 11:05:01 2023
国泰不知道为什麽很爱锁人帐户,昨天第二次被锁,今天才得到回覆,用他们家的帐户现在要
小心了
第一次:
1月时去国泰分行机台存款,警察怀疑我是车手,临检我,然後警察有联络国泰确认我帐户
有无问题,警察并没有说我帐户有问题,或是叫行员把我帐户锁起来,他们就自认为我有问题
把我锁起来了,警察临检完我没问题,晚上不能用才发现...,然後问电话客服,回覆我只能
跑一趟分行才能告知我原因和解锁,害我担心死是不是收到的哪笔钱有问题
第二次:
昨天一样晚上在家要用发现又被锁了,但这次我又没被临检,打去问客服一样,问到死就是
不清楚也没法告知到底什麽原因锁你帐户
今天得到回覆,因为系统认为我有问题,就把我锁起来,这个系统是配合主管机关新上线的系
统,可能是防诈骗什麽的? 因为我帐户用CUBE APP转有免费转帐次数,好像是以前的KOKO
所以我常拿来当中转站(自己帐户转自己帐户),所以现在可能莫名其妙就被锁了,因为也不
清楚他们家怎麽判定你异常,转多少次算异常?转多少金额算异常?
然後因为个资法,他们也没法跟其他银行确认转进来或转出去的帐户是否是你本人的
而他们唯一告诉我的配套措施就是如果帐户资金晚上不要低於一定额度,为了不造成客户使
用资金困扰,那就不会晚上锁,其他像我昨天那样,只能等隔天早上解锁再帮你注记
然後对於误锁,被当成新系统的白老鼠,他们说只能多多包含,因为银行有权利觉得客户帐户
异常就把客户帐号锁起来^.<
因为我要转的帐户,只有在国泰有设定约定,所以昨天就卡住
我说以後会不会还有第三次误锁,我在其他家都没被锁过
对这方面,他们建议是那就考虑用其他家银行帐户
我说意思是不能相信你们家银行吗?(因为之前经验跑其他家银行临柜设约定很累...)
他们说只是建议哦^^
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 223.136.238.174 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1688439903.A.B58.html
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:11:27
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:13:45
1F：→ appledavid: LINEBANK开新帐号时，不是可以用本人其他银行帐号确07/04 11:13
2F：→ appledavid: 认你是谁？为什麽国泰说不行 07/04 11:13
今天给我的回覆就是这样,我也不了解他们怎麽作业
等他们帮我解锁完,我再问看看
不过我有问过其他家银行跳报表都会先电话询问,不会这样莫名其妙没通知就直接锁
他们是回覆每家银行作业不一样,我猜到时候大概率还是这个回覆
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:17:21
3F：→ cityport: 不想跟你做生意，请你离开的意思07/04 11:17
4F：推 kkkk1234: 明明就有财金公司的"跨行金融帐户资讯核验"可以使用 只07/04 11:18
5F：→ kkkk1234: 是可能需要存户授权而已07/04 11:18
现在改成要我提出资金来源,明细,还要跑临柜了
6F：→ appledavid: 而且以你过去发文历史（交易），你帐户被银行关注其07/04 11:18
7F：→ appledavid: 实不会很奇怪07/04 11:18
我之前的确有在台新玩集点任务,但这个跟那个并无关系
而且现在国泰还有提供免费次数能玩?
更何况我是用他们自家app转的,并没有任何回馈,就纯粹当中转站
他们自己提供免费次数,然後因为刚好在我家附近,设约定比较方便,
结果我当中转站就被锁了~
8F：→ kkkk1234: 我在国泰遇到的也是跳报表後被打电话关心 没有直接锁帐07/04 11:19
9F：→ kkkk1234: 号 07/04 11:19
现在说是我资金比较大,然後又新系统配合主管机关才锁
10F：→ hototogisu: 以後作新光任务的,转帐间隔时间可能不可太短了07/04 11:23
11F：推 bryanwang: 上次还怀疑，用悠游付转帐是洗钱，谁都知道悠游付转帐07/04 11:28
12F：→ bryanwang: 不用手续费。 07/04 11:28
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:42:22
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:44:25
13F：推 mainsa: 告诉我们送的转帐次数不要去用完 我其实一直不懂为啥要去 07/04 11:51
14F：→ mainsa: 把那些次数转完 我公司薪转户两个各送一百次 就算花两小时07/04 11:51
15F：→ mainsa: 去转完赚八百好了 也没比上班薪水多 到底是在忙啥07/04 11:52
我没用完，目前是说我资金比较大~
况且他们家都限只能自行通路了，根本不能赚什麽，结论应该是不能把他们家的免费次数当
中转站来转大额资金...
现在要我解释资金来源，其他家银行所有明细，然後要临柜，还要审核，这麽大阵仗就因为
我拿来当中转站，搞得我以为我是什麽洗钱诈骗要犯
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:56:38
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 11:59:49
16F：推 vet1242000: 银行好怪，资金小也不行，大也不行，到底？干涉那麽多07/04 12:16
17F：→ vet1242000: 乾脆通通取消好了，真的很烦，但原po到底ㄧ次操作多少07/04 12:16
18F：→ vet1242000: 钱啊07/04 12:16
19F：→ vet1242000: 原来员警看你在操作atm可以要求冻结帐户喔...但无确切07/04 12:18
20F：→ vet1242000: 证据员警就直接要求冻结帐户造成的损失应该可以申请国 07/04 12:18
21F：→ vet1242000: 赔吧 07/04 12:18
那个警察也很扯，看到我在"存钱"还怀疑我是车手，还尾随我到公寓里，後面投诉到分局..
.
22F：推 allennike: linebank免费转帐次数更多 转过去吧 07/04 12:22
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 12:34:24
23F：推 victoy0909: 如果真是警察临检就冻结，可以投诉金管会吧07/04 12:45
因为那次比较生气警察尾随我到公寓里面,所以是投诉分局,银行这边就摸摸鼻子认倒楣了
这次第二次,就准备连同上次的份一起投诉
24F：推 wtfconk: 事情有那麽简单? 07/04 13:06
就是这麽简单,其他家银行顶多电话问问资金来源用途,这家直接给你锁起来
还要你临柜解锁,刚跑去要我提供将近两个礼拜所有转入转出到他们银行的其他银行明细
还要你解释资金来源,说了老半天是存款,但就是听不懂人话,说就算是存款也有个来源
所以你可能要把你存款来源一个一个解释清楚,哪一块钱是几年前的薪资,哪一块钱是小时候
几岁的红包,哪一块钱是买了什麽股票赚的?
再考虑要不要放弃帐户,但莫名其妙被锁又很生气...
25F：推 hcoaf: 金额有多大？07/04 13:10
26F：推 yoshilin: 多点警觉防范，不算好事吗？07/04 13:31
警觉防范不是把无关的人帐户锁起来,然後还要大费周章准备一堆资料给他们才能解锁吧...
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 13:44:01
27F：推 rainsilver: 的确做了一些普通民众没在做的行为？ 07/04 13:43
普通民众怎定义?我不太明白,我没洗钱我没诈骗我没犯法,就可以这样无缘无故锁起来...
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 13:45:01
28F：推 kashima228: 我都没遇到 嘻嘻 07/04 13:52
29F：→ pwseki206: 多次、频繁是银行大忌，如果你用过外国就知道台湾算客 07/04 13:59
30F：→ pwseki206: 气了(在他们那边，只要你踩到他们的红线就可能被以「07/04 13:59
31F：→ pwseki206: 行政裁量」强制关户还没得商量的) 07/04 13:59
不明白贴我这文章做什麽~~ 这个我已经报案了,刚也收到检察署的传票,还要跨县市,
累死...
另外我最近也没怎麽卖东西了,本文第一次被锁,说担心收到钱有问题就是怕
是否是其他家银行帐户收到三方诈骗的钱,然後因为我转帐,导致连带警示帐户
但国泰已经明确回覆是警方临检我,然後还有警方询问他们帐户是否有问题,但警察
并没有说我帐户有问题,也没让国泰把我锁起来,国泰就自作主张锁的
然後因为我现在没再卖了,就更不可能收到赃款,且刚去银行,他们也说是系统自动锁
不是被通报警示什麽的
不要一直贴我遇到诈骗的文章= ="
想到遇到这诈骗犯心情就更差
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 14:22:16
34F：推 lianpig5566: 会这样中转本来就不是一般人会做的事07/04 14:26
35F：→ lianpig5566: 对银行来说就是异常行为 国泰只是特别敏感而已07/04 14:26
版上一堆优利数位帐户,很多人都开好开满吧?因为每一家帐户利率都有限制额度
不过版上也不能算寻常标准就是...
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 14:28:49
36F：嘘 HOLAHOJIAN: 每家银行都有可能 07/04 14:33
37F：推 tndh: 大树持有数位要加开一般都不给开了 怕东怕西开啥银行07/04 14:52
快三十个帐户,其他家银行都没锁过我,就这一家锁我,还要我把三十个帐户明细
截图给他们,截到快疯了~
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 14:55:06
38F：推 bignoob: 非常符合洗钱样态，好自为之07/04 15:03
39F：→ bignoob: 银行不锁你锁谁07/04 15:04
自己帐户转自己帐户怎麽洗钱，可以说一下吗？
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 15:05:01
40F：→ bignoob: 你在这边吵没有用，国泰不做你这客人就去找别家07/04 15:05
我也只是让大家注意，板上也有人拿某家银行当中转站，如果拿国泰就要小心了这样
这边讲的确没用，所以会去金管会申诉
41F：→ bignoob: 在银行版吵赢了 国泰还是不会理你07/04 15:05
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 15:08:41
42F：→ wed1979: 特别讨厌在atm前一直点点点，好像钱领不完存不完一样07/04 15:09
我没在机台操作，全部都是app操作
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 15:10:35
43F：推 windsson: 幸好没有国泰帐户，感觉很雷 07/04 15:21
44F：→ gwendeck: 国泰其实是看人的 看那个人的操作行为 偏离正常人行为太 07/04 15:28
45F：→ gwendeck: 多的话 他们就会不想跟你做生意 算是一种风控吧 07/04 15:29
46F：→ operatorm: 你搞的太离谱才被锁,正常使用不会锁07/04 15:29
47F：→ gwendeck: 反正你就看你周遭大部份朋友 有没有跟你一样的操作模式07/04 15:31
48F：→ gwendeck: 如果没有 而只有你这样做 其实他们也是会担心 所以先防 07/04 15:32
49F：→ gwendeck: 堵起来 以免後续更奇怪的行为 而造成银行的麻烦吧 07/04 15:33
50F：→ gwendeck: 不是说你不对 你又没有违法 只是转帐的行为跟一般人相比 07/04 15:35
51F：→ HOLAHOJIAN: 最近比较大。当中转。这行为就跟人头户的模式一样阿，07/04 15:37
52F：→ HOLAHOJIAN: 银行不会知道你跨行转去的帐号是谁的帐号07/04 15:37
53F：→ HOLAHOJIAN: 更正：资金 07/04 15:37
54F：→ gwendeck: 你刚好是落在比较极端的区间 他们无法接受罢了 07/04 15:38
55F：→ gwendeck: 不过 也谢谢你提醒大家 我想版上应该也有很多人类似行为07/04 15:39
56F：→ gwendeck: 只是可能使用次数 频率 还没有跟你一样多次 所以没被锁07/04 15:40
57F：推 HOLAHOJIAN: 国泰也只是对类似行为做控管。不然真的遇到被诈骗集团07/04 15:41
58F：→ HOLAHOJIAN: 发现不太控管这行为的话就有可能警示户变多，然後被金07/04 15:41
59F：→ HOLAHOJIAN: 管会跟立委点名喝咖啡07/04 15:41
60F：→ gwendeck: 这篇发文也给大家知道了 国泰最近做法 让大家心里有数 07/04 15:42
61F：→ gwendeck: 也要谢谢你的牺牲 跟提供了这个宝贵的资讯07/04 15:44
我是他行转入集中起来再一次转出去，所以次数并不多，当然如果要算他行转入的话，那次
数就比较多
62F：→ gwendeck: 我想 会常来逛这版或常玩转转乐的 为了把钱转回再分出07/04 15:45
63F：→ lessonone: 你是不是一次存超多 触发机台的自动警报07/04 15:46
不是存款，是转入
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 15:46:22
64F：→ gwendeck: 也满常会用国泰app来操作的 跟你差不多 只是刚好你可能 07/04 15:46
65F：→ gwendeck: 比较衰 遇到了警察去询问国泰 然後刚好变成他们黑名单 07/04 15:47
66F：→ gwendeck: 回le大大 基本上玩机台转转乐的 不会触发到自动警报 07/04 15:48
67F：→ gwendeck: 那种都是单笔最大额 车手一次领完卡片的钱 又马上换下张 07/04 15:48
68F：→ gwendeck: 卡片 又一次领最大额度的钱 才会触发机台自动警报 07/04 15:49
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 15:49:38
69F：→ gwendeck: 而一般玩机台转转乐 会转到警察来问的 通常就两种情况 07/04 15:49
70F：→ gwendeck: 一是店员看你不爽 直接报警 希望你不要常常来他们这家 07/04 15:50
71F：→ gwendeck: 二是其他想领钱的 等你太久领到 然後又看到你又再去领钱 07/04 15:51
72F：→ gwendeck: 他们就会自以为好心的报警 以为检举到了车手XD 07/04 15:52
73F：→ gwendeck: 基本上车手哪会待那麽久 他们都领完几张卡片就马上换下 07/04 15:53
74F：嘘 appledavid: 我也是把国泰当中转站，哪天我被锁我再上来抱怨好了 07/04 15:53
75F：→ gwendeck: 一个机台换据点领 哪会笨笨的在同一个机台罚站那麽久 07/04 15:54
76F：推 medama: 惨 07/04 15:55
77F：推 pokjg: 我走在路上没被临检过，你是酒驾喔？ 07/04 16:32
78F：推 vet1242000: 现在看到你的推文感觉有点怪欸，希望我不要遇到，钱来07/04 16:42
79F：→ vet1242000: 源说真的我不会记得。 07/04 16:42
80F：→ vet1242000: 然後atm罚站就是被员警包围，最多就是让不理智的员警07/04 16:42
81F：→ vet1242000: 碎念，或言语恐吓。07/04 16:42
82F：→ vet1242000: 照这样的逻辑，这样到时要把a帐的钱搬到b帐拿优惠利率07/04 16:42
83F：→ vet1242000: ，而以国泰当中转站就有可能被锁帐07/04 16:42
84F：推 vet1242000: 有没有在银行工作的人可以出来解惑ㄧ下，早在去年新闻07/04 16:53
85F：→ vet1242000: 稿就已经说台新是啥第一家跟警政署合作共同打击犯罪的 07/04 16:53
86F：→ vet1242000: 银行，那理论参加活动跟车手银行那边应该有办法判断， 07/04 16:53
87F：→ vet1242000: 但我发现现在员警真的抓超凶，只要你多待ㄧ下立马出事 07/04 16:53
88F：推 vet1242000: 我刚帮你问了，因为我最近也有使用国泰转帐的需求怕被07/04 17:07
89F：→ vet1242000: 锁，国泰说只有曾被通报为诈骗的帐户才会这样，你是不 07/04 17:07
90F：→ vet1242000: 是虾皮买卖那个环节出问题，赶快去解决不然很麻烦07/04 17:07
91F：→ vet1242000: 刚客服说，即便你一天只转10元连续转很多笔，都使用优 07/04 17:10
92F：→ vet1242000: 惠次数他们也不会去管你，惟独，你被通报为诈骗才会被 07/04 17:10
93F：→ vet1242000: 控管帐户 07/04 17:10
我是金额大，不是笔数，不是笔数~
譬如我今天把所有帐号几百万集中在国泰，再转出去，但後续又有资金挪移需求，还是同一
笔钱几百万重新集中在国泰，再转一次，这样虽然我只转两次，而且是同一笔钱，但他们就
觉得你的钱都是不同的来源，很庞大
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:15:49
94F：推 vet1242000: 就已经不是金额或笔数问题了，你还是不懂，重点是你曾 07/04 17:26
95F：→ vet1242000: 被其他人通报为诈骗 07/04 17:27
96F：→ vet1242000: 从一连串板友的贴文，你可能就是被买家申报为诈骗，你 07/04 17:29
97F：→ vet1242000: 没好好解决後续才会出现这麽多问题，跟有没有使用优惠07/04 17:29
98F：→ vet1242000: 次数或参加活动都无关 07/04 17:29
1.我从来没拿国泰帐户当卖场收款帐户
2.被通报诈骗那我就会变成警示帐户，我国泰已经明确告诉我，我不是警示帐户，是他们系
统侦测自动锁，这是第二次，第一次他们也没收到通报警示帐户，就因为警察打电话确认帐
号是否已经是警示帐户，他们就直接把我锁起来，警察也明确告诉我，没通报警示帐户，因
为我临检就没问题，有问题我还敢投诉警察到分局督察那边？他们还打过来道歉
3.我是被买家诈骗，我从来没诈骗任何人，而且我被诈骗也已经报警，也过半年多了，最近
收到传票，要去检察署，如果我诈骗任何人，那他们报警，我直接就被列警示帐户了，哪还
要等半年多，更何况我不是警示帐户
所以请问我到底哪边不懂...！？
99F：推 vet1242000: 几百万的金额真的不小欸，但银行有说了，他们根本不会 07/04 17:35
100F：→ vet1242000: 管你想怎转，重点是你曾被通报为诈骗他们才会管 07/04 17:35
101F：→ vet1242000: 我判断你买卖得帐户都设国泰，而那个买卖帐户又被通报07/04 17:38
102F：→ vet1242000: 诈骗警示户，所以才只有国泰会管你，其他银行不会管你07/04 17:38
然後我被诈骗，报案就是好好解决了不是吗？还是我该自认倒楣就给他骗？这样才算是好好
解决吗 ？
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:39:04
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:41:00
我设的买卖帐号是台湾银行哦，我台湾银行，甚至是其他几十个帐号都正常哦，只有国泰被
锁
为什麽你一直认为我被通报诈骗
到底是怎麽通灵出这种结果
你真的知道被通报诈骗会怎样吗
是会直接被列为警示帐户，而不是像这样吧，如果我国泰被列为警示帐户，那我转进转出的
其他帐号也早就被牵连了，更何况不管是行员客服都跟我说是系统自动锁，我也问过是不是
变成警示帐户，他们也再三跟我说不是
那到底是怎麽通灵我被通报诈骗呀= =
103F：推 jery1017: 国泰没什麽优惠 长年不在这家存款 07/04 17:41
我也不存，所以我里面没钱，就只是因为他免手续费次数拿来当中转站，虽然里面没钱，但
这样莫名被锁，还要被查你祖宗十八代，真的很不爽= =
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:42:26
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:45:43
104F：→ sora0115: 因为你的情况有点像衍生管制吧 不能用电子服务 不过还能 07/04 17:48
105F：→ sora0115: 临柜解开继续使用应该就不是衍生 07/04 17:48
我一开始也担心会不会是这样，所以都确认过了，文章也写说他们都跟我讲是系统自动锁，
不是被通报什麽的，但不知道为何一定要把我带到被通报诈骗变成警示户或衍生管制，是我
哪边看起来像诈骗吗...推文留的其他我文章连结也是我被骗，不是我骗别人...
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:49:07
106F：推 willieliu: 原来是遇到诈骗才07/04 17:50
107F：推 LTpeacecraft: 金管会与数发部的不作为，然後问题都丢给银行07/04 17:51
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 17:52:03
108F：→ vet1242000: 什麽叫我认为，那是国泰说的，只有被列为诈骗帐户他们07/04 17:54
109F：→ vet1242000: 才会锁....请你讲话客气ㄧ点07/04 17:54
是谁讲话不客气，国泰也没说我是诈骗，是你自己来说我是诈骗的，国泰也说不是因为诈骗
被锁，你自己就觉得只有诈骗别人才会被锁，自己通灵这结果，还说我不懂？莫名其妙讲人
诈骗，我这样态度已经很好了
110F：→ vet1242000: 国泰也说了，他们不会自动去锁客人的帐户，更不会管客07/04 17:56
111F：→ vet1242000: 人资金要怎麽转，除非你的帐户被通报为诈骗07/04 17:56
那要不要来赌，如果我是被通报诈骗我赔你钱，如果不是被通报诈骗，是他们系统自动乱锁
，你请推文的人全部去吃西堤？要不要来赌？
还是你是内部员工想来洗白国泰不会乱锁的？
而且还通灵我卖场帐号设国泰，我国泰帐户从来没在卖场那边设定过，从头到尾都是用台湾
银行，顺便赌这个？如果我卖场设
置是国泰，我请推文的人全部一份鸡排饮料，不是的话，你来请，要不要？
112F：→ hahawo: 在这里跟推文发什麽脾气….大家都没遇到阿 07/04 18:08
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 18:08:57
113F：→ hahawo: 换家银行不就好ㄅ 07/04 18:09
114F：→ hahawo: 了07/04 18:09
我讨厌诈骗，还被骗过
所以被人莫名奇妙说是诈骗当然气
115F：→ alex1973: 可以先报名鸡排了吗？ 07/04 18:09
https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/part-time/M.1524631778.A.0B7.html
看来不用认真了
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/04/2023 18:20:20
116F：→ aljust12: 所以国泰的系统 认为你帐号是高风险帐户吧? 看了你之前 07/04 18:24
117F：→ aljust12: 的文章 加上如此操作 那就真的只有你遇到大家都没这困扰 07/04 18:25
118F：→ aljust12: 银行的建议也很中肯 你可以不用他们的服务 不然只是个案 07/04 18:26
119F：→ aljust12: 跟板友吵赢了 国泰一样点名你当记号 要用就吞不用就换家 07/04 18:28
120F：推 eric525498: 我不觉得警察临检有这麽大的权限 07/04 18:35
121F：→ james4141989: 是约定转帐的吗？约转的帐户银行还会管吗？ 07/04 18:41
122F：推 pippen2002: 还好我国泰零元 07/04 18:56
123F：→ capacitor: 还好不用国泰当中转，都用LineBank 07/04 19:03
124F：推 a49598: 警察临检提出的合理怀疑理由是什麽啊 07/04 19:42
125F：推 vestinland: 我倒是觉得原po的操作型态已经被国泰列为观察名单， 07/04 20:01
126F：→ vestinland: 只是这个标准无法透漏，算内控的一种，观察一阵子还 07/04 20:01
127F：→ vestinland: 是继续此行为，就直接被国泰列为管制对象了，一定有 07/04 20:01
128F：→ vestinland: 碰到国泰自己的红线而自己不知道 07/04 20:01
129F：→ vestinland: 而且因为被列为管制对象，所以原po去ATM插金融卡马上 07/04 20:03
130F：→ vestinland: 触发国泰内部通报系统通知警察 07/04 20:03
131F：→ vestinland: 而且不用到第二次，第一次的状况处理方式就已经是重 07/04 20:07
132F：→ vestinland: 点观察对象了，类似抓通缉犯那样，原po可能已经是国 07/04 20:07
133F：→ vestinland: 泰内部通报名单，而且又不能让客户知道他是名单对象 07/04 20:07
134F：→ vestinland: 之一，这种管控方式百货业也会这样做，黑名单中的奥 07/04 20:07
135F：→ vestinland: 客一出现马上用广播提示音让各柜位知道 07/04 20:07
136F：→ vestinland: 然後可能就可以看到楼管没多久就会出现在奥客所在楼 07/04 20:08
137F：→ vestinland: 层警戒 07/04 20:08
138F：→ m0806449: 有乡民点出关键字 那你说你不是 那就是银行跟你有仇 07/04 20:21
139F：→ m0806449: 你都说你有30个帐号 然後别家都没发生这种情形 07/04 20:22
140F：→ m0806449: 那就换一家啊 何必苦苦单恋国泰呢? 07/04 20:23
141F：推 biarg: koko改烂後就没再用了，也不想去升级CUBE 07/04 20:25
142F：推 cytochrome: 黑名单好有趣，特定业者的特定黑名单，以後都要易容 07/04 20:36
143F：→ cytochrome: 了 07/04 20:36
144F：→ cytochrome: 我比较好奇，大金额到底是多少？30万？300万？能提一 07/04 20:37
145F：→ cytochrome: 个区间范围吗？ 07/04 20:37
146F：→ cytochrome: 有些银行还针对相同email、手机号码查很严格，但用hu 07/04 20:39
147F：→ cytochrome: b的概念去想这其实没什麽 07/04 20:39
譬如三百万,本来是集中要去渣打新专案存款,结果搞错规则,不想存了,再转回自己其他帐
户存,同一个三百万,只要经过他们家银行2次,应该就算你已经转600万了,然後说你很多钱
多转个几次,搞不好我就被他们觉得我有几千万财产了
跟股票玩当冲的人,冲个几次,成交金额大,不懂规则的人就以为,挖好多钱,有87%相似
但这是银行,不是局外人,还可以这样认为XD
148F：→ pippen2002: 烂倒没剩?!!股票出光光!! 07/04 20:43
149F：→ tomsawyer: 所以你曾被列警示帐户？ 虽然你是被诈骗的 但已经被盯 07/04 21:08
150F：→ tomsawyer: 上了 07/04 21:08
151F：→ usedata: 国泰有3个帐户,一般的、自动化存款帐户、KOKO,往来10年以 07/04 22:41
152F：→ usedata: 上印象没接过关切电话,也有做中转用只不过不会用到频繁 07/04 22:43
153F：→ LazyICE: 认同125楼的说明，其实你冷静思考一下，把不同来源的钱 07/04 23:53
154F：→ LazyICE: 集中到一个帐户再一次领走，这个模式真的很像诈骗集团的 07/04 23:53
155F：→ LazyICE: 手法，只是你是因为知道都是自己的帐户，所以觉得被锁的 07/04 23:53
156F：→ LazyICE: 莫名其妙，但换个角度来看，银行也不知道那些资金来自你 07/04 23:53
157F：→ LazyICE: 的帐户呀！所以请你提出说明这点还算合理，只是真的有点 07/04 23:53
158F：→ LazyICE: 麻烦，辛苦你了～ 另外，你应该有被内部注记之类，所以 07/04 23:53
159F：→ LazyICE: 会比较容易被锁住，建议以後可能要换一家当中转了。另外 07/04 23:53
160F：→ LazyICE: 也祝福你能顺利解决之前的烦心事，愿那些以不当手法获取 07/04 23:53
161F：→ LazyICE: 利益的人，收到应有的惩罚！ 07/04 23:53
我是全部集中再一起转入到我其他家银行我本人的帐户,不是提款,是转帐
如果是车手会提款没错,但我是转帐
麻烦别再臆测了,我从头到尾没说过我有提款...自从国泰改成没跨堤优惠後,我就没提款过
了
而且如果是诈骗,我把我名下其他家银行帐户集中在我名下国泰世华帐号,再一次转出到
我名下其他家银行帐户,假设我名下有abcde,5个帐户,abc集中到d再转入e
跟诈骗哪边相像...
诈骗也得他人帐户转入转出吧?自己的帐户互转,要诈骗难道是自己诈骗自己吗...
162F：→ tomsawyer: 如果你是中转用 你有全部都设约定吗? 银行如果有注记本 07/05 00:04
163F：→ tomsawyer: 人户头 可能就不会挡了 07/05 00:04
有设约定,没设约定转不出几百万,全部都有设约定
就算设约定,他们也说我应该很清楚我这不是一般人操作
的确不是一般人操作,像版上会把数位帐户开好开满,或是用银行优惠次数来当中转站
这种操作可能是少数没错
周遭的人都花手续费去转提款,要存钱也是存定存,不会存什麽优利数位帐户存款
像是新光ou还要解任务
这种才是他们眼中的一般人操作吧,反正就是给你优惠吸引客户开户,但用了优惠
又说你不是一般人,不愧是银行行销方法,难怪我只是小老百姓~~
我去分行解释时还一直跟我要存摺好几次,明明就讲过我全都是数位帐户
164F：推 ajax4444: 上上周锁+1，打去分行问要交出全部资金来源 07/05 00:16
来源说存款还不行,说存款也有来源,还要你解释每一部分组成,谁能分析自己存了几年几十
年的存款详细来源....
譬如银行版也有一些活动,首次使用手机门号转帐绑定回馈几十一百元,我也有参加
几百万难道我能一块一块拆解,全部解释清楚?
就算我有记帐也没详细到这种地步,我又不是机器人
另外通灵的回覆,我累了,就不再回了,文章没讲的,就可以通灵我诈骗别人,或是曾被列为警示
户,这种臆测,我已经懒得再回覆了
另外我跑分行,行员说也有蛮多其他人被锁的,只是电话总行客服跟分行行员讲法常常
不一样,电话我有录音,行员就没了,所以这消息我也不确定对错,之前就没讲了~
已投诉金管会,不过感觉用处不大,可能太多人被诈骗,所以宁杀错不放过
中标感觉就只能自认倒楣?
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 00:56:08
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 00:59:06
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 01:07:30
165F：推 TZUYIC: 被锁的时候，从网银表面上看得出来吗？还是只有在交易时才 07/05 01:10
166F：→ TZUYIC: 知道有问题？ 07/05 01:10
回t大,我登录cube app看不出来,是要用我其他家银行帐户转进去发现转不进去,打电话才
知道
因为里面没钱,所以也不知道是否不能转出去,不过大概率不行
167F：→ TZUYIC: 原来是钱会转不进去，我本来以为钱可以入帐，但不给转出或 07/05 01:16
另外一月被锁的状况跟这次不同,一月是分行锁的,这次是系统自动锁的
我忘记一月被锁的状况是怎样了
但现在我可以登入也可以看明细,就是无法转入,帐户0元,无法测试能否转出
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 01:17:39
168F：→ TZUYIC: 提领这样子。 07/05 01:16
169F：推 missin: NEXT BANK还不错用，之前办贷款利率给得不错，效率也高 07/05 01:19
降到20万1.3%了,现在改存bankee和乐天无上限比较好,只是转帐优惠次数不多~
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 01:22:36
170F：推 missin: 之前im.B诈骗事件，金管会，数发部，法务部，三方推来推去 07/05 01:22
171F：→ lss1022: 帐户被利用拿来诈骗也会被注记吧？多笔转入再一次转出也 07/05 08:03
172F：→ lss1022: 符合诈骗洗钱态样，虽然都是本人，但多起诈骗案的金流就 07/05 08:03
173F：→ lss1022: 是会有这样的状况，只能说各家银行都被骂怕了QQ 07/05 08:03
174F：推 tndh: 源头不抓 专搞一般民众 07/05 08:05
对,而且被搞,版上还有来洗白银行的,检讨受害者~
文章没写到我有诈骗过别人,或是帐户被用来诈骗过,或是被通报警示帐户
然後就通灵抹黑我有这样经历,才会被锁,就不可能是国泰自己乱锁的
我也通灵那些人大概都是员工之类的,来洗白的~~
175F：推 whmclschuhw: 我也常利用国泰帐户当中转帐户，特别是转到某几家高 07/05 09:58
176F：→ whmclschuhw: 利数位帐户，有时转几百万，行员会打电话来问，我就 07/05 09:58
177F：→ whmclschuhw: 说因其他银行高利活动结束，要把钱转回其他高利数帐 07/05 09:58
178F：→ whmclschuhw: ，国泰我设了几十个约转使用方便 07/05 09:58
我是因为刚好在附近,且有免手续费次数比较多,刚好最近要转大额的
不然我已经用了几年了,以前没限制有atm优惠次数,小额多次反而还没事
改掉後,只用来当中转站,没玩优惠反而有事~~
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 10:23:17
179F：推 tndh: 感谢分享 一早把国泰请清空了 07/05 10:26
180F：推 TZUYIC: 我有在用国泰帐户买国泰证券的股票，金额也常常转来转去， 07/05 10:34
181F：→ TZUYIC: 到目前为止是没事的。 07/05 10:34
182F：推 FireSunFire: 国泰风控本来比较严格，开户也很谨慎，可能刚好有诈 07/05 11:01
183F：→ FireSunFire: 骗通报...才会变那麽麻烦 07/05 11:01
184F：→ FireSunFire: 我也常用国泰免费转帐，转来转去～ 07/05 11:02
185F：→ FireSunFire: 建议换别家银行可能比较合适？ 07/05 11:03
186F：推 kskyk1074: 简单来说就是已经触动到银行内部风控了 07/05 11:36
187F：→ kskyk1074: 银行当然会对这类型用户比较注意一点 07/05 11:36
188F：→ kskyk1074: 每间银行都会有自己判断的标准，这很正常 07/05 11:36
189F：→ kskyk1074: 如果今天触碰到更保守公股银行的风控 07/05 11:37
190F：→ kskyk1074: 我猜可能後续处理会更麻烦 07/05 11:37
191F：推 CHEAT1069: 妈的 我2个户头都是我的 约定帐户还过不了 07/05 12:49
192F：推 whmclschuhw: 国泰是因为内部电脑有设定某些条件会跳出警示，我常 07/05 13:05
193F：→ whmclschuhw: 因为大额转帐到他行做高利定存或是从他行转回，或是 07/05 13:05
194F：→ whmclschuhw: 以前有参加台新跨提活动频繁提款，就常会接到行员电 07/05 13:05
195F：→ whmclschuhw: 话询问，说报表有跳出来，所以来问用途 07/05 13:05
196F：推 barkids: 应该是触发了某项条件设定，这才是值得去探究的关键点， 07/05 17:31
197F：→ barkids: 亲友一样经常解任务，并没有出现原po的情况，辛苦了帮QQ 07/05 17:31
刚客服说也有几千几千转进去,最後一次转走,金额归零,被锁
所以集中後转出和归零可能是其中条件吧?
198F：嘘 gn00273680: 国泰不缺你这种客户呀～行员的建议很实在 07/05 18:37
https://www.pttweb.cc/bbs/Soft_Job/M.1667441139.A.ECB
对国泰这麽了解,感觉好像是国泰相关人士
还没下班吗,辛苦了~
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/05/2023 20:22:32
199F：推 elynn889: 国泰KYC，花费我半小时快一小时才愿意让我升级帐户... 07/05 20:29
200F：→ koreapig5566: 警察会到场关切的100%都是连线报警的 07/05 23:16
201F：→ koreapig5566: 至於是谁报警通报的，答案很明显 07/05 23:16
202F：→ koreapig5566: 只是你不想面对而已 07/05 23:17
我不想面对?是我没像你这麽神能通灵到谁报案的~
有可能是後面排队不耐烦我用机台操作太久,也可能是有人看我穿一身黑可疑
或是我那天心情差表情不是很好,别人怀疑是车手
我自己也有觉得有人操作机台可疑然後报案过,虽然警察来的太慢,人已经走了
但最好被我报案的人能猜到是我报案的
还是你去人多的地方操作机台,告诉我地址,我过去看一下走人後就报案
看你能通灵到哪一个是我?
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/06/2023 00:05:12
203F：嘘 rfid00: 在ATM存款也不可能多大额，但原PO又说因为存款被盯上，又 07/06 00:00
204F：→ rfid00: 讲是因为大额转来转去被盯上，越看越糊涂。应该只是玩ATM 07/06 00:00
205F：→ rfid00: 优惠玩太久被别人盯上比较有可能 07/06 00:00
206F：推 cytochrome: 你的转帐通路是金融卡还是APP?感觉金融卡比较容易被 07/06 13:15
207F：→ cytochrome: 刁难 07/06 13:15
208F：→ cytochrome: 国泰风控/开户严格？不能同意这句话最严格的是玉山， 07/06 13:16
209F：→ cytochrome: 为了不让你开户，可以扮演态度差千百雕，行员role pl 07/06 13:16
210F：→ cytochrome: ay黑脸才厉害 07/06 13:16
app
211F：推 mainsa: 一边骂政府不抓诈骗 说政府踢皮球 然後政府跟银行缩紧管 07/06 17:21
212F：→ mainsa: 制 抓出特殊样态又说专搞一般民众 我比较想问你们认为政 07/06 17:21
213F：→ mainsa: 府跟银行到底要怎样抓出诈骗啊？ 通灵出车手准备在哪台AT 07/06 17:21
214F：→ mainsa: M领钱提前去堵人如何？ 07/06 17:21
现在有些银行可以判别他行帐号是否是本人的
如果国泰有这功能的话,我就不会被锁了
如果要新系统要严抓得话,应该也要有配套措施
而不是像这次一样乱锁,锁了後刁难我提供一堆银行的明细
我提供了,7/6解锁了,7/7他们才收到我在金管会的投诉,还要我撤回投诉...
而且其他银行我还没遇过这样直接锁的,目前遇到的都是觉得有问题先打电话来确认
215F：嘘 lionswhite: 自己做了什麽只有自己最清楚来这边讨不到什麽有用资讯 07/06 18:51
216F：→ lionswhite: 的 07/06 18:51
217F：嘘 ipadpro2: 在ATM前面站这麽久 不锁你锁谁?你自己做什麽你最清楚啦? 07/06 21:52
218F：→ ck890381: 银行本来就可以拒绝跟任何人做生意，更何况银行甚至可 07/06 21:56
219F：→ ck890381: 能没做到你生意 07/06 21:57
220F：推 cytochrome: 台湾的银行没有这种权利啦，拒绝哩，除非就只做priva 07/07 09:19
221F：→ cytochrome: te banking业务，那种分行几百家的一直被投诉就缩了 07/07 09:19
※ 编辑: style05 (223.136.238.174 台湾), 07/08/2023 00:18:16
222F：嘘 tomap41017: 洗钱样态，结案 07/08 09:01
223F：推 jeff40108: 国泰就是垃圾 07/08 10:40
224F：嘘 IanLi: 看高风险样态没啥余额又转进转出，加上其他自己不说清楚的 07/09 13:17
225F：→ IanLi: 历史，难怪2会被关心，谁没事冒着客诉要锁帐户。 07/09 13:17
226F：推 guanrulee: 换个立场想 你是国泰 你也会觉得你的行为有风险 07/12 07:11