作者troy30408 (南宫洛)
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标题[新闻] 不是个案!华银三起舞弊连环爆 金管会重
时间Thu Jun 25 16:30:55 2026
标题:不是个案!华银三起舞弊连环爆 金管会重罚800万元
来源网址:
https://money.udn.com/money/story/5613/9588321
日期:2026/06/25 16:19:35
内文:
华南银接连爆发三家分行、三名前行员挪用客户款项案,显示并非单一员工舞弊,而是内
控、主管覆核及诚信文化全面失灵,金管会25日重罚800万元,并要求全面检讨内控机制
、追究总行督导责任。
华南银行因积穗、士林及台南三家分行,接连发生行员挪用客户款项及私自留置结帐溢额
等弊案,金管会25日开罚800万元,并要求全面检讨内控机制、追究总行督导责任。
金管会指出,三起案件共造成9名客户受影响,遭挪用金额462.86万元。
涉案手法包括盗盖客户印章、伪造签章提领存款、私留结帐溢额款项,以及窜改国外汇款
受款人帐号等。
金管会认定,华银并非单一员工违法,而是内控制度与执行均有重大缺失,包括未建立有
效的员工异常行为侦测及风险预警机制,存汇、外汇系统控管存在漏洞,让行员可利用制
度缺口犯案。
此外,主管覆核机制也未落实,包括未确实核对传票、交易资料及外汇解款内容即放行,
显示第一道与第二道防线均失效。
金管会指出,华银董事会及管理阶层推动员工诚信文化不足,虽已有相关规范及教育训练
,仍在短时间内连续发生舞弊案件,显示企业诚信管理未发挥效果。
除裁罚800万元外,金管会要求华银全面检讨交易系统、作业流程及三道防线机制,追究
总行督导人员责任,依法追究涉案行员法律责任,并将3名违法失职人员通报联徵中心。
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1F:嘘 premh104: 管存户一堆,结果最大的漏洞是内鬼 06/25 16:32
2F:嘘 misu2718: 好,配合金不会,继续锁民众帐户 06/25 17:58
3F:推 cosmite: 华南银行怎麽变成这样 06/26 07:09