作者analysis5566 (analysis5566)
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标题[新闻] 厉害了！他靠「信用卡溢缴」飞澳门换现
时间Tue Mar 24 14:04:11 2026
厉害了！他靠「信用卡溢缴」飞澳门换现金 一年洗钱330亿
2026/03/23 11:30
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洗钱新手法！刑事局侦七大队分析165反诈骗系统平台资料发现，有多个涉及洗钱、博弈
、诈骗警示帐户等金流流入特定帐户内，从而用於信用卡溢缴，且每次溢缴金额都至少高
於500、600万余元，并指示特定民众前往澳门赌场消费，购买筹码，最後将筹码换成现金
。警方发现後也立即报请云林地检署检察官指挥侦办，於去年下半年陆续搜索，逮获31岁
的廖姓男子与31岁的周姓男子等20人在内。
据了解，31岁的廖姓男子於社群通讯软体上成立澳门赌场群组，筛选一批常出国游玩且对
澳门赌场相当有兴趣的人员进群，廖男与周男等人透过将九州娱乐城等线上博弈资金，以
第三方支付方式或是转入特定空头公司内，
将金额全数以转帐或是现金方式进行信用卡溢
缴，从而提高信用卡额度，每次溢缴金额至少5、600万余元以上，最高溢缴金额甚至上看
1900万元，再指派民众前往澳门赌场消费，购买筹码，将筹码换成现金，转交给当地干部
等人，同时承诺民众只要刷卡就可获得信用卡红利回馈，让民众可以快速累积哩程数，或
是因此成为赌场VIP，享有赌场免费食宿、酒水、筹码等回馈。
据悉，廖男与周男等人自2024年下半年至2025年底，单单一年内洗钱金流就上看台币330
亿余元，廖男与周男等人除当存款手，从中获取1%至2%的酬劳外，也会同时担任刷卡手，
赚取信用卡红利点数回馈。警方搜索後也前後逮捕廖男与周男等在内共18男2女到案，查
扣涉案银行帐号余额新台币2亿3095万余元，现金、外币等262万余元、点钞机、手机与信
用卡一批等证物。全案後续依洗钱罪嫌移送云林地检署侦办，其中廖男与周姓男子等6名
存款手遭收押，其余则分别以100万元至20万元交保，并经云林地检署起诉在案。
刑事局提醒，政府为阻断犯罪金流，已多次修正洗钱防制法，全面防堵洗钱样态，民众切
勿贪图小利，赚取小额利差或回馈点数，而接受来路不明的资金，都可能沦为洗钱共犯，
面临刑事责任及钜额罚金，得不偿失。警方将持续扫荡洗钱管道，精进科技侦查能量，结
合国际司法机关合作，全力保护民众财产安全，维护良好治安环境。
（封面图／CTWANT）
https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.9.102.237 (台湾)
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※ 编辑: analysis5566 (101.9.102.237 台湾), 03/24/2026 14:05:40
1F：推 jery1017: 以後溢缴要订上限了03/24 14:21
2F：推 LTpeacecraft: 这种居然没被触发银行警戒03/24 14:23
3F：→ ketrobo: 这应该查一查银行 03/24 14:52
4F：推 fmp1234: 走私与超买 03/24 15:07
5F：推 brokeback: 卡神与卡撑 03/24 15:46
6F：→ azcooper: 好的以後一角上线10万 03/24 16:20
7F：推 ackes: 这个银行有问题吧 溢缴这麽严重 03/24 17:09
8F：→ ackes: 而且还洗了一年 03/24 17:09
9F：推 eupa1973: 感谢这群人，让我大开眼界03/24 17:38
10F：推 chillybreeze: 澳门赌场买筹码不是只能用港币现金吗 03/24 17:56
11F：推 IanLi: 就有银行摆烂啊，之前不就有人说干管啥溢矫，就是怕把信用 03/24 18:43
12F：→ IanLi: 卡当汇款工具 03/24 18:43
13F：→ aljust12: 厉害的是 竟然可以洗一年 银行不抓大的都搞些鸟事03/24 19:21
14F：推 m1357: 这个是把诈骗来的资金存在信用卡，去澳门换筹码现金，把钱03/24 19:58
15F：→ m1357: 洗到澳门，刷了好几亿筹码，银行赚手续费也很可观，那些红03/24 19:58
16F：→ m1357: 利根本不算什麽03/24 19:58
17F：→ m1357: 应该也是有大老板去澳门玩，现金不够用，刷卡筹码的03/24 20:00
18F：推 ahg: 银行？？？内部风险控管？？03/24 20:12
19F：推 misu2718: 银行：又有藉口清卡了，嘻嘻03/24 20:40
20F：推 rainsilver: 一次5-600百万洗一年才发现 根本银行装死03/24 20:46
21F：推 justaID: 这麽夸张的溢缴，没有引起银行报表注意？ 03/24 20:48
22F：推 aiwheat: 还有这样的招数，聪明不用在其他地方，诈骗真该死03/24 21:13
23F：推 IanLi: 这时候哪家银行在摆烂，新闻就不敢写了03/24 21:47
从照片来看
约有7家银行信用卡
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刑事局查扣证物。曾伯恺摄
https://www.knews.com.tw/news/3431D5B6848BBBED8B970C7541FA82C8
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24F：推 andy70612: 应该有内行的**教学吧 知道有这些漏洞 携手03/24 21:50
25F：推 forhorde5566: 澳门顶级赌场上线啦 03/24 21:53
26F：推 iamhsg: 赌场买筹码有红利回馈？ 03/24 21:55
※ 编辑: analysis5566 (101.9.102.237 台湾), 03/24/2026 22:25:28