太子集团跨国诈骗45亿元太猖狂 金管会明年对银行开户加强金检 https://reurl.cc/EbbOYm 叶忆如｜Yahoo财经特派记者 2025年12月18日 太子集团跨国诈骗45亿元太猖狂，金管会明（2026）将加强银行开户金检！检查局副局长 尚光琪今（18）日表示，金管会明年将以「防制诈骗」、「防制洗钱」、「金融消费者权 益保护」及「资通安全韧性」等四大议题列为特别关注领域，其中防洗钱是今年新增项目 ，尤其针对银行评估客户开户地缘性及目的合理性、营运地点真实性及资金来源合理性等 加强金检。 柬埔寨「太子集团」涉跨国诈骗洗钱遭美国发布全球制裁，台湾检警查扣11户豪宅、29辆 豪车，利用60个空壳公司银行帐户内大笔现金洗钱，总价值逾45亿元。日前金管会在立院 答询时表示，共10家本国银行有存款往来，存款开户日期最早为2018年2月9日，据金管会 初步了解，国内银行早在民国108年都有大额跟洗钱的申报，初步的风险辨识模型都有掌 握到，六年来已有52次的相关申报动作。 尚光琪说，明（2026）年度金融检查重点以「防制诈骗」、「防制洗钱」、「金融消费者 权益保护」及「资通安全韧性」等四大议题列为特别关注领域。 她说，去年五项，今年四项。去年一样的是诈骗及金融消费者保护及资通安全，此外去年 还针对「不动产授信」房贷及公司治理查核，後二项做的不错，因此不列入特别关注议题 ，今年新增的是将防洗钱纳入重点金检。 金管会115年度主要修订内容如下: 一、防制诈骗: 为防制诈欺犯罪危害，预防及遏止不当利用金融服务从事诈欺犯罪，针对本国银行及信用 合作社强化对异常帐户或交易之认定、持续审查、机构间照会通报及控管作业、VASP则针 对疑似涉及诈欺犯罪之异常虚拟资产帐号或交易，强化客户身分确认审查等。 二、防制洗钱: 为强化金融机构开户及持续性审查之洗钱风险管控，本国银行及外国银行在台分行应评估 客户开户之地缘性及目的之合理性、营运地点真实性及资金来源合理性等。 三、金融消费者权益保护: 为健全金融机构之销售秩序与文化，将针对本国银行、证券商及寿险公司查核销售过程有 无不当搭售劝诱客户购买房贷寿险或以扩张信用方式投资金融商品之情形、本国银行加强 查核防杜代办贷款案件措施之执行情形等；另VASP部分将虚拟资产保管商为客户保管之资 产与其自有财产，应分别独立等列为检查重点。 四、资通安全韧性: 为强化资通安全管理，将资讯安全管理制度及资讯安全人力等列为检查重点；另为因应金 融机构加速云端技术之应用，将查核资安控管及云端备份机制等。 金管会期待透过发布115年度金融检查重点，增进外界对金管会金融检查工作重点方向之 了解，并协助金融机构及早掌握金管会监理及检查核心关注领域，强化诚信经营及自我管 理，以维护金融体系健全发展。 ---- 金管会表示，明年为何新增防制洗钱？虽然防诈一直都是重中之重，但是防诈不等於防洗 钱，诈骗不法所得会透过洗钱方式漂白，因此这次也把防制洗钱列为重点。 -- ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1766110422.A.61B.html ※ 编辑: cool810 (60.244.164.9 台湾), 12/19/2025 10:15:05