作者a7294 (a7294)
看板Bank_Service
标题Re: [闲聊] 换身份证，收到银行主动来电通知临柜一趟
时间Fri Aug 29 13:17:12 2025
※ 引述《gwendeck ()》之铭言：
: 两周前 因为家人买新房子 要我把户籍迁过去
: 说这样 房子可以比较省税之类的
: 我就去户政事务所更改我的户籍
: 所以身份证等同换了一张新的
: 前几天 就接到某家银行说 说系统显示
: 我最近有换新的身份证
: 要我去银行更新证件的最新资料 留存最新的身份证
: 我怕到时候银行帐户被停用 就只好照做
: 而且那家银行帐户 也不是最近才开户的 已开户快10年有了吧
: 只是觉得 民众换新身份证
: 银行居然会主动收到通知 然後还会主动通知民众来银行更新证件
: 这样越来越扰民啦 还好我有开户的银行不多 不然真的很麻烦
: 我同事说 他三个月之前， 也换过新身份证 ，但都不需要这样的做，不知道是不是最
近
: 这一两个月才开始的新政策？！
: ※ 编辑: gwendeck (49.217.134.64 台湾), 11/24/2024 00:50:06
https://i.imgur.com/r60iJAs.jpeg
https://i.imgur.com/mSPmsYw.jpeg
这是元大银
「国际洗钱防制规范及我国洗钱防制法等相关法令规定」嗯...哪一条哪一项？
帐户往来暨相关服务总约定书之防制洗钱及打击资恐注意事项第二条第(二)项
这里却有明确指出
https://i.imgur.com/cpBxobt.jpeg
(二) 贵行於建立业务关系过程、建立业务关系後、贵行之相关定期及/或不定期审查作业
、客户与贵行进行各项交易或贵行认为必要时（包括但不限於怀疑客户交易异常、涉及非
法活动、疑似洗钱或资恐或资助武器扩散活动、或媒体报导涉及违法之特殊案件等），得
要求客户於贵行所定期间内提供必要之客户及客户关联人资料（含审查所需之必要个人资
料），或请客户对交易性质与目的、资金来源进行说明或提供相关证明文件；若客户拒绝
或迟延提供前开之资料、或贵行认为必要时（如控管风险、客户涉及非法活动、疑似为洗
钱或资恐或资助武器扩散活动、或媒体报导涉及违法之特殊案件相关帐户、或知悉客户已
被其他金融机构拒绝，或客户身分已被终止者等）贵行有权对客户暂时停止各项业务关系
与交易，或终止各项业务关系或迳行关户而无须另通知客户。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.217.193.46 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1756444634.A.9C5.html
※ 编辑: a7294 (49.217.193.46 台湾), 08/29/2025 13:20:43
1F：推 pippen2002: 我前年也是换户籍地~都没事!没通知! 08/29 15:08
2F：→ MozeIII: 没办理新业务 银行会去一直查你的换发日期也是蛮变态的 08/29 15:15
3F：→ elvaismylove: 不去会出事，还是不要太铁齿 08/29 17:15
4F：→ tonyian: 如果他都能捞到换发身分证了，为何不提供民众同意授权由 08/29 17:20
5F：→ tonyian: 政府传新的身分证资料给银行就好，或是线上直接储存新身 08/29 17:20
6F：→ tonyian: 分证，政府的通知不就证明是本人真的更换身分证吗 08/29 17:20
7F：→ tonyian: 到底要求民众去分行的用意是啥？ 08/29 17:21
8F：→ lss1022: 之前有被上海银通知身分证换发要更新 08/29 17:48
9F：→ pippen2002: 道因为我帐户0元超过5年吗? 08/30 09:26
10F：推 earth104: 就银行定期审查，还没通知的就电脑还没轮到 08/30 22:41
11F：推 benilin: 有收到+1，怀疑是里面放太少钱的关系哈哈哈 08/31 16:30
12F：推 ntoufatman: 不喜欢就别去，等真的造成影响再说 08/31 17:38
13F：→ dantes1013: 猜，要求客户到分行，顺便拉业务 08/31 20:16
14F：推 go0321: 有的没更新，会锁帐号，等你来更新後才可动 09/01 23:20
15F：→ sfwejfish: 理论上验证跟更新的权限是分开的 09/02 12:07
16F：→ sfwejfish: 同意情境是刚好轮到+1 09/02 12:07