作者kim (＠＠＠＠＠＠＠)
看板Bank_Service
标题Re: [问题] 转错帐号,对方要求要给身分证跟存摺封面
时间Fri Aug 15 13:34:21 2025
※ 引述《vet1242000 (vet)》之铭言：
: 日前从台银帐户转到中信,因帐号输入错误,事发当下立刻联络中信跟台银,双方互踢皮球
: 後来申诉至金管会,中信回函,要我提供身分证及存摺封面给对方,试问这要求合理吗?
: 我连该帐户持有人是谁都不知道要把身分证给对方,
: https://reurl.cc/DOjlKQ
: 我搜寻关键字,目前似乎没有搜寻到需提供身分证才能归还款项的相关法规
: 我接下来该怎麽做才能顺利把款项追回?难道只能提告侵占?
从中国信托发函给你的内容节录来看：
第一、中国信托请你提供的身分证，
是要传真给中国信托，不是给受款人。
第二、你汇入的对象是一家公司，不是个人。
公司就算收到不明款项，
也不能在没有充足的资讯下，
就直接汇回原帐号。
因为公司要出帐都必需经过一定程序。
第三、就算你汇入的对象是个人，
他也会怕直接汇回款项会踩雷涉及协助诈骗洗钱。
你说你要告他侵占，
他反而还可以去警察局通报自己收到不明款项呢！
如果你们这样互相伤害，
最後赢的不一定是你。
如果你真的担心被滥用个人资料，
那你可以跟中国信托相关单位商量一下，
是否可以在身分证、存摺影印本，
上面增加浮水文字，例如：
「本证件限用於误入中国信托银行帐号XXXXXXXX之款项返还使用，
不得流於其他用途，中国信托银行亦不得将证件资料提供予第三人」
大概是这样。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 211.22.108.9 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1755236064.A.34C.html
1F：推 yuenru: 推这篇中肯 08/15 13:42
2F：→ premh104: 务实解决问题，推 08/15 13:51
3F：→ bobwalkerkao: 那些文件都是对方客户退款流程需要的不是中信，中 08/15 14:24
4F：→ bobwalkerkao: 信只是代为索取和转交而已 08/15 14:24
5F：→ bobwalkerkao: 这就民事，没有人会是赢家，最好的结果也就只返回 08/15 14:32
6F：→ bobwalkerkao: 原本状态，钱该是谁的还给谁，只是中间很多人多做 08/15 14:32
7F：→ bobwalkerkao: 了很多事，牵扯愈多只是花愈多双方和社会成本而已 08/15 14:32
8F：推 watertip: 中肯。其实原po自己冷静想想，今天款项如果是不小心汇 08/15 17:12
9F：→ watertip: 到台积电的帐户、国税局的帐户、AIT的帐户，对方会不会 08/15 17:12
10F：→ watertip: 要一堆资料後才把钱还你？肯定会吧，就放宽心吧 08/15 17:12
11F：→ watertip: 今天这麽生气大概率就是觉得：你凭什麽！ 转换一下角度 08/15 17:14
12F：→ watertip: ，没那麽好气的 08/15 17:14
13F：→ SHENG2014: 一般人收到不明款项，早去先备案以自保 08/15 17:58
14F：→ prussian: 前面都要他直接跟对方谈了，文件也是对方要的，客服只 08/15 19:35
15F：→ prussian: 是被公文压所以代转而已 08/15 19:35
16F：→ prussian: 前面推文回一堆了，不用特别再洗一篇同样内容 08/15 19:35
17F：推 marra: 这篇整理的很完整啊！前篇楼主有自己的见解，感觉无法好好 08/16 05:55
18F：→ marra: 听进板友的建议。本来就是自己转错钱，对方如果无脑转回， 08/16 05:56
19F：→ marra: 会是会担心有法律问题(君不见不少诈骗受害人被"转错帐，请 08/16 05:56
20F：→ marra: 转回"手法弄成警示帐户？被当共犯被告上法院的也不少见，随 08/16 05:57
21F：→ marra: 便google一下，比比皆是) 08/16 05:57
22F：→ marra: 原原PO将对方的"谨慎"当"为难"，这也是很有趣！ 08/16 05:58
23F：推 marra: 其实原原PO刚好可以参考这两天的这篇#1ecsi9dj，被转错帐的 08/16 06:49
24F：→ marra: 对方，当然也会害怕啊！ 08/16 06:49
25F：→ bobwalkerkao: 转错转到公司户要退款是比较麻烦一点，不过至少找 08/16 14:55
26F：→ bobwalkerkao: 得到人。遇到上面那种人在国外无法线上处理的或是 08/16 14:55
27F：→ bobwalkerkao: 找不到人的才是更麻烦吧…是不是该负担请对方回来 08/16 14:55
28F：→ bobwalkerkao: 帮忙处理的成本？毕竟转错帐完全是转出人的疏失。 08/16 14:55
29F：→ bobwalkerkao: 回头看看公司户只要配合对方公司出帐流程提供资料 08/16 14:55
30F：→ bobwalkerkao: 就能解决的已经算好了 08/16 14:55
31F：→ ssarc: 只是你单方面主张汇错，那我干嘛还你？ 有本事告我 08/16 21:55
32F：推 hatasun: 这篇回覆相当专业给推 08/17 20:42
33F：推 DFIGHT: 那要是银行也是诈骗 就爽了 谁说诈骗只这边这一人 多线连 08/18 08:35
34F：→ DFIGHT: 动有没有 08/18 08:35
35F：→ DFIGHT: 人家拿到你的身分证影本 你的房产就没了 这种政府 你敢给 08/18 08:36
36F：→ DFIGHT: 别人身分证？ 08/18 08:36
37F：→ DFIGHT: 注册一大堆会员帐号 我连真正的生日都不敢给 你身分证一 08/18 08:37
38F：→ DFIGHT: 出去 他连你的换证日期都拿到 你就掰了 08/18 08:37
39F：推 DFIGHT: 建议小心点就是了 要真的是银行 而非诈骗 08/18 08:41
40F：推 jakkx: 不是这种政府，也别给别人身份证 08/18 16:53
41F：→ jakkx: 我不知道那种政府可以放心把身份证交出去 08/18 16:54