作者thugf (大度山之恋)
看板Bank_Service
标题Re: [闲聊] 老帐户 做约定帐号转帐 看来也快GG了！？
时间Mon Jun 2 12:24:35 2025
※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之铭言：
: 现在从自己的X帐号做约定转帐转入钱钱到自己的Y帐号，然後再从Y帐号转帐到自己的Z
: 帐号也可能有事，就算三个帐号彼此都有约定也会跳出报表加强关心，一般会跳出报表
的
: 是Y帐户，钱转进来又转出去的帐户，如果你说这些帐号我都有约定，也约定很久了，
: 也会有事？
: 现在我听到银行最新的质疑问题是：
: 我怎麽知道你转到Y帐号後，是不是又转给其他人？
: 所以他连你转到Z帐号之後是怎麽用那些钱，都要问，钱已经到其他银行了，他还是要
问
: 你再之後再之後再之後，你是怎麽处理这些钱（甚至不到10000元，他还是要问你後来
後
: 来後来你怎麽用这些钱）。
: 就算都是自己的、同ID的约定帐号，他还是会质疑你转给自己後，那些钱再之後又被怎
麽
: 处理了，请你解释一下！
: 这是伟大的金管会要求分行关心的吧？有点没完没了！
: 大家近期如果有资金转移的行为，可以先想好接招方式～～
我帮你补充
先前这篇就是遇到这样的问题
https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html
假设有三个银行户头
X帐号:阿美银行(高利活存)(纯网银)
Y帐号:阿明银行
Z帐号:阿明期货、阿明证券、阿明证券分户帐(有可能是阿明银行的虚拟帐号)
钱一般都会放在X帐号
今天要操作股票期货，是不是一定要将钱从X帐号转到Z帐号，做出交割动作。
这时候，Y帐号一定会成为中转站，你或许会说你直接将X转Z就好了，问题是X有些纯网银
的无法设定也不接受Z银行这种虚拟帐号，换句话说无法从X直接转Z，所以非得要有个中
转站。这时候大多数人会选择相关证券期货的户头，也就是Y帐号，做为中转。
而Z帐号出金(卖股或平仓所得的资金)，九成大多会再回到Y(同家金控银行)，这时Y资金
要回到高利活存，势必得再转一次从Y到X。
所以这种自己帐户互转的情况会很常见。
银行常提到你为何要"秒转"，就是钱转进去马上再转出来。干，我股票要交割、期货要断
头补钱了，X转到Y再转到Z不秒转，钱不够违约，你是要帮我负担民事刑事责任吗?就是要
用钱才要转啊，你以为我吃饱太闲？
好了，即便说明的很清楚，黑纸白字资金流向也很清楚，银行也会说不管啦，反正我就是
要给你限额(约定也要限额)、不管啦就是这样，你得听我的，银行就是要硬干。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.215.77.216 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1748838277.A.794.html
1F：推 jimmyfk: 银行回你不管,你就回他会往上向金管会申诉,通常就放行了 06/02 12:47
2F：→ jimmyfk: 银行很怕存户去金管会申诉, 大概是kpi有在看这一块纪录. 06/02 12:49
3F：推 steake: 这篇文中肯！我几乎九成以上的转帐就是这种情况 06/02 13:14
4F：推 justaID: 这篇的用途情境超级常见，现在连这种合理转帐都要担心被 06/02 13:33
5F：→ justaID: 质问挺无言 06/02 13:33
6F：→ net20200105: 土银数位我这样弄，行员跟我说绝对不能，再继续下去 06/02 13:37
7F：→ net20200105: 就请我销户 06/02 13:37
8F：推 YIHE: 土银转1块，通知要现场报到 。彰银atm存现金再内转集中转走 06/02 14:38
9F：→ YIHE: ，会被电疗关心是不是本人 。 06/02 14:38
10F：→ YIHE: 邮局什麽事都没做直接止付 XD 06/02 14:38
11F：推 ysy2003: 看来以後眼睛要放亮点 不能转错自己的帐户了 06/02 14:40
12F：→ ysy2003: 避免多余操作 06/02 14:41
13F：推 kaga1991: 因噎废食现代版 06/02 15:08
14F：推 hihi29: ATM存现金再转走 凯基也会打电话关心 还会问用途== 06/02 15:24
15F：推 DellSale999: 我建议都用网银转出 然後X备注可以填 转存数位优存 06/02 15:58
16F：→ DellSale999: 转存高利活存 先转存到Y 接着Y转出到Z再填备注 交割 06/02 15:58
17F：→ DellSale999: 预备金 06/02 15:58
18F：→ DellSale999: 印象中他们会针对数位帐户 特别关注资金转入转出的流 06/02 15:59
19F：→ DellSale999: 向 06/02 15:59
20F：→ temu2015: 国泰约定帐号每次都要问说我转到这些帐号要干嘛，啊我都 06/02 16:06
21F：→ temu2015: 打备注了他们也不会认真看啊。 06/02 16:06
22F：推 TZUYIC: 报表似乎不会显示备注，我猜行员第一时间看不到备注讯息。 06/02 16:15
23F：推 barkids: 看上面推文趋势，台新点打台快要不行了？ 06/02 16:36
24F：推 glayds: 报表不会有备注，但在交易系统还是可於调得到 06/02 17:07
25F：→ glayds: 我自已是会写备注，股号跟成交价 06/02 17:08
26F：→ glayds: 基本上只要当日转入又转出，且低於一定金额(各家设定不一) 06/02 17:12
27F：→ glayds: ，隔日报表就会出来。 06/02 17:12
28F：推 PitzMan: 那如果是当日转200万进再转200万出的话呢...不是小额的 06/02 17:33
29F：→ PitzMan: 话... 06/02 17:33
30F：推 yuee: 对.而且明明Y银行进Z都是约定帐号,从Y进来的款项也都查得到 06/02 17:38
31F：→ yuee: 是券商汇入,但银行就是不管,做交易的帐户,约定跟你降到10万 06/02 17:39
32F：→ yuee: 根本就只差没叫你销户 06/02 17:40
33F：→ yuee: 更正第一行"从Z进来的款项也都查得到" 06/02 17:42
34F：推 BabyWolf: 我曾单日多笔共一百多万进一笔一百多万出 就被国泰锁帐 06/02 17:51
35F：→ BabyWolf: 所以小额不行 大额不行 太频繁不行 不频繁不行 06/02 17:51
36F：→ BabyWolf: 这是致敬当年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打 06/02 17:53
37F：→ zetazko: 就是不敢做到直接销户余额归0才会打给你柔性劝说销户吧？ 06/02 19:18
38F：→ zetazko: ！XD 06/02 19:18
39F：→ vestinland: 200万进200万出会有事喔，然後你分批进分批出也会有 06/02 19:21
40F：→ vestinland: 事，你临柜也会问东问西 06/02 19:21
41F：推 zetazko: 那不是很好笑吗 开约定200万就是要方便，然後会有事喔？ 06/02 19:27
42F：→ zetazko: 那开给你入坑吗？XD 06/02 19:27
43F：→ cp296633: 财金资讯是养老单位吗 都不搞个同证号免约定无限额系统 06/02 20:13
44F：→ cp296633: 顺便整合券商分户帐/期货入金..临柜约定人数减9成都可能 06/02 20:14
45F：→ cp296633: 也减少银行一堆G点 本人帐户转来转去关银行屁事又没跨国 06/02 20:14
46F：推 lianpig5566: 财金本来就有给验证他行帐户是否为本人的方法了，银 06/02 20:29
47F：→ lianpig5566: 行自己就可以实作，但也是要看符不符合法规以及安全 06/02 20:29
48F：→ yixianl: 一堆银行都有内鬼 06/02 22:02
49F：→ yixianl: 自己都一堆安全问题了 06/02 22:02
50F：→ lookapen: 上次我期货帐户就是这样被怀疑是诈骗,线上操作就被锁住 06/02 23:02
51F：→ lookapen: 要补保证金才发现, 然後就被断头了...... 06/02 23:04
52F：推 TZUYIC: 被断头……惨惨惨 06/02 23:09
53F：推 mike5a5: （小道消息）台新有意6/30不续办打台活动 06/03 00:05
54F：推 ivanami: 楼上这小道消息是雪上加霜！！ 06/03 00:14
55F：→ Kazamatsuri: 这样也好 就不用继续罚站了 XD 06/03 00:30
56F：→ Kazamatsuri: 不续办也应该会让同业松一口气？ :P 06/03 00:30
57F：推 TZUYIC: 那废牡蛎还办不办呢？ 06/03 00:40
58F：推 mike5a5: 目前以此为生的庞大集团已经开始发起疯狂打电话向客服「 06/03 01:01
59F：→ mike5a5: 请愿」继续举办的活动了 06/03 01:01
60F：→ mike5a5: 我自己是已经收山了 静观其变XD 06/03 01:02
61F：推 boards: 台新那种浪费人生的活动早该取消了 06/03 09:21
62F：→ boards: 浪费社会资源 06/03 09:21
63F：→ pasaga: 不要把钱放纯网银，直接放同一家银行就没事了 06/03 09:28
64F：→ pasaga: 如果没一堆人被诈骗之後在那边怪东怪西 谁想管 06/03 09:29
65F：推 zetazko: 台新德政，看过好几个在台新提款机打台霸占半小时以上的 06/03 10:23
66F：→ zetazko: ，完全不会回头看看後面有没有人，真的叹为观止 06/03 10:23
67F：推 zetazko: 真的想推椅子给他（她）坐 06/03 10:25
68F：推 sggs: 台新以前就有缩到2点过，就再缩一次爱玩的去玩 06/03 13:26
69F：推 awaken721: 很常这样转来转去 後来求转帐免手续+高利活存 最後就 06/03 18:32
70F：→ awaken721: 改用将来银行了 06/03 18:32
71F：→ pippen2002: 蛤? 甚麽轨? 故意扰乱百姓买股票吗?? 06/04 14:25