标题：银行「静止户」防诈 金管会三招控管 来源网址:https://liff.line.me/1454987169-1WAXAP3K/v2/article/mWOrjpZ?utm_sourc e=copyshare 日期：2023年11月20日01:50 内文： 久未往来帐户不得暂停交易，金管会要求银行另执行三大强化管控措施。诈骗集团积极高 价收购所谓「静止户」作为人头户，引发银行业者注意，但金管会近期通知银行，要求银 行不得针对久未往来帐户暂停交易，应该以三大强化管控措施代替监理。 金融机构过往曾研议是否将久未往来帐户管控，近期收到金管会指示，给出三大强化管控 措施办法，包括强化系统监控、临柜关怀、检核机制，认为不应该对久未往来帐户采取暂 停交易措施，否则容易导致民怨。 近期诈骗集团积极收购所谓静止户，再向银行申请存摺印监挂失补发等，以办理诈骗款项 汇出入，已经引起金融业者注意。 国内银行业者为了预防自家静止户，一旦重新启动成为人头户可能性，自行成立反诈骗专 案小组，运用AI数据蒐集各类人头户态样，抢先阻断，包括加强审查，降低重新开户後短 期变成警示帐户的数户。只是针对这些久未往来帐户，被诈骗集团高价收购成为人头户， 金管会提出，不可以片面暂停这些帐户交易功能，改以三大强化管控措施。 第一，可以强化系统监控机制。针对久未往来帐户突然向银行申请变更网路银行密码、变 更印监、存摺或金融卡挂失，或者是突然向银行申请变更个人通讯资料、出现多笔借贷方 交易，或是突然达特定金额以上资金出入又迅速移转等指标，将以上异常态样指标，每日 监控，加强审查相关金流来源去向，以避免其中有交易不合理性出现。 第二，强化临柜关怀提问，了解这些客户的动机、交易目的合理性、客户资料正确性。 第三，强化检核机制。考量诈骗集团收购久未往来帐户，常出现申请存摺印监挂失补发、 或申请网银或金融卡等，金管会建议金融机构，针对长久没有往来的帐户，突然申请相关 业务，必须增加客户申请作业检核机制，进一步查核身分证明文件、辨识证件真伪，落实 客户关怀及查证。 所以：现在是哪招 = = --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 118.166.217.204 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1748760101.A.A32.html