作者thugf (大度山之恋)
看板Bank_Service
标题[讨论] 帐户是不是有转帐跟没转帐都会被当诈骗？
时间Sat May 31 19:34:01 2025
先说一件事好了
由於家人有操作股票常常会资金互转（因不想单ㄧ集中在某户头）和转出（汇至「上x银
行」配合的交割虚拟帐户）
家人们在「上X银行」都有两个帐户，一个实体一个数位，几年前都已经有临柜认证过，
这些帐户多年来平常也都有在出入（股票交割和家人互转）。家母其中一个数位帐户转帐
额度只有预设的30万，所以资金移出都要从「数位」自转到「实体」再转出（等於要多道
手续很麻烦），前阵子临柜要办理调高那个数位帐户的转出额度，结果猜怎麽样？
家母两个帐户（实体+数位）直接被主管强迫签名自愿降转帐额度到30万，理由是母亲已
经超过70岁，银行直接不给使用，认为有风险。（对我们来说等於这两个帐号就是直接作
废，因为股票资金交割常常都超过30万，只要无法转帐不就违约交割，银行的意思就是说
我们用其他的帐户操作就好，不要用母亲的，当下我们直接将里面剩下的钱临柜转出只留
30万）
一开始柜台行员有请我们出示转出的帐户资料，我直接说这个帐号是你们公司配合的证券
指定交割帐户，我还主动出示手机的App（上面有指定交割帐户帐号），还有证券帐户库
存这些个资给他看。帐户的转入资金也都是有写某某证券公司。
然後其他转出帐号都是自己家人之间「上x银行」帐号互转，换句话说，转出去的帐号都
是银行直接可以查核的（都是他们家的），行员也知道这点，不过因为调高额度需要主管
裁定，所以主管不放行他也没办法，不放行也就算了最後还被调降转帐额度。
现在最近银行界又出了一个消息，不转帐帐户里面没有动会被当成静止户，甚至帐号也不
能用
所以现在是有转帐跟没转帐，都会被当成诈骗集团？这样我们帐户应该要怎麽用才合乎规
定呢？
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.217.118.222 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html
1F：→ peter98: 有些银行行员就是诈骗内线阿 05/31 19:42
2F：→ temu2015: 换一间分行试试，每间行员不一定一样 05/31 20:30
行员觉得帐户转帐频繁进出（问题是都是股票交割跟家人互转啊），要我出示资料，我也
是主动照做（照理说这个有个资问题，我可以拒绝）。後来才发现是主管不给过（分行经
理有主动出来跟我解释），所以不
是行员的问题啊，频繁进出也只是个幌子，反正就是不给高龄的转。换一间还要跨县市，
懒得跑了。
3F：推 PitzMan: 一楼XD05/31 20:36
※ 编辑: thugf (49.217.118.222 台湾), 05/31/2025 20:51:14
4F：→ prussian: 怎样强迫，不签名就出不去的房间? 我很好奇05/31 20:53
5F：→ prussian: 被限制人身自由请马上拨110报案05/31 20:53
就直接原本的申请书，原本是调高额度，结果他反向给你调降另一个原本正常2000万额度
帐户降到30万。就软性劝说，就和我之前去台x银要申请约定帐户，结果他一样软性劝说
叫你不要申请的意思是一样的。还有其他帐户在他们家手上而且股市资金往来都在这里，
一时之间无法抽腿，怕不照做其他帐户也被受影响
※ 编辑: thugf (49.217.118.222 台湾), 05/31/2025 21:01:58
6F：推 BabyWolf: 有的行员真的会05/31 21:13
7F：→ BabyWolf: 要求降额度 我自己也遇到过(可是我距离70还有好几十年@@05/31 21:14
8F：推 john668: 直接说你凭什麽不让我做这些操作 要打给金管会检举05/31 21:15
9F：→ john668: 他就会让你做了05/31 21:15
10F：→ BabyWolf: ) 大约一年前我去台新某分行调整金融卡的约帐 因为有上05/31 21:15
11F：→ BabyWolf: 限 所以根据常用度改且删掉被并的银行 明明几乎都是网银 05/31 21:16
12F：→ BabyWolf: 约好的(网银可约比卡多组) 但行员看到很多组就极力劝阻 05/31 21:17
13F：→ BabyWolf: 後来讨价还价变成让我约 但是额度网银跟卡都降到30万 实 05/31 21:18
14F：→ BabyWolf: 在讲累了就只好答应 反正当时台新放不多钱 然後今年想想 05/31 21:19
15F：→ BabyWolf: 又反悔了 因为R帐利率调高 且那是我少数有约定我妈的帐 05/31 21:19
16F：→ BabyWolf: 户 结果要把30改回200又讲了超久(另一家分行) 当场要我05/31 21:20
17F：→ BabyWolf: 出示他行的网银 光有存钱还不行 要真得当月进出超过30的 05/31 21:21
18F：→ BabyWolf: 然後那种渣打把姓名码掉的也不认 最後找了两三家对帐单05/31 21:21
19F：→ BabyWolf: 当场寄给他email列印存档才终於改回200 05/31 21:22
应该是你还没70岁
你说的没错，没有转帐，他会说你平常就没在转怎麽会突然要转那麽多。如果平常有在转
帐他就会跟你说你为什麽进出那麽频繁、转帐金额为什麽那麽大 。靠杯，有转跟没转都
有他们的理由
※ 编辑: thugf (49.217.118.222 台湾), 05/31/2025 21:35:34
20F：→ hank0624: 那是你脾气好，换成是我 我就问後 坐在後面主管的父母了 05/31 21:37
21F：推 vet1242000: 对客人越严格，越找客人麻烦的银行，最後似乎都会有自05/31 21:39
22F：→ vet1242000: 家行员监守自盗的新闻XDD05/31 21:39
23F：推 TZUYIC: 所以我之前约定好的都不去动它了，就这样使用下去，旧的不 05/31 22:33
24F：→ TZUYIC: 动都没事，现在要变动很可能被问东问西甚至叫你改烂～～ 05/31 22:34
干，没错，就是这样，在那边等了一个钟头，原本没去办还没事，转帐还可以继续用，办
了之後反而被限缩
25F：推 premh104: 这是直接鼓励现金交易了吗？ 05/31 22:41
※ 编辑: thugf (49.217.118.222 台湾), 05/31/2025 22:42:12
26F：→ glayds: 这就是变相逼你临柜，搞得大家都很不方便 05/31 22:48
27F：推 windsson: 没办法，被骗的智障太多，然後又去怪银行 05/31 22:53
28F：→ windsson: 闹来闹去，就鱼死网破，大家一起限缩 05/31 22:53
29F：推 alloc: 反正是越来越不能同情那些被骗的人了 自己白痴不说 又害得 05/31 22:59
30F：→ alloc: 其它正常使用的用户困扰 每一个傻眼的规定後面都有一个白痴 05/31 23:00
31F：→ alloc: 搞得越来越退步 乾脆全面回到纸本临柜时代算了 05/31 23:01
32F：推 TZUYIC: 我很高兴我之前台银网银转帐限额有给它开到3000万元。XD 05/31 23:10
33F：→ TZUYIC: 现在不知道还给不给这样设定～ 05/31 23:10
34F：推 IanLi: 讲真的，一般光是到交割户这不太有什麽顾虑；但家人帐户间 05/31 23:42
35F：→ IanLi: 频繁互转，这若有金流断点可能产生赠与与洗钱的疑虑，会降 05/31 23:42
36F：→ IanLi: 就是踩到风险指标，所以是建议整理乾净。 05/31 23:42
37F：推 missin: 没办法，这是台湾的优势产业 06/01 00:56
38F：→ zj765523: 直接换一家银行了 06/01 04:41
39F：推 keny: 诈骗问题外部化，怪政府怪银行怪警察，只能规矩越来越多 06/01 06:38
40F：推 cpjh90057: 我有个中国信托帐户，是证券交割户、去临柜换Linepay 06/01 09:22
41F：→ cpjh90057: 金融卡，行员说这个帐户久未交易，跟主管1个一搭一唱 06/01 09:22
42F：→ cpjh90057: 直接在申请书上把我的自动化交易金额降到最低，就叫我 06/01 09:22
43F：→ cpjh90057: 签名，我本来就是是换卡的必要程序，签完名後才意会到 06/01 09:22
44F：→ cpjh90057: 不对劲 06/01 09:22
45F：→ pkmu8426: 银行想被怪是吧 那就等着大闹 06/01 11:29
46F：推 joe777: 哪间银行与分行啊？ 06/01 11:55
47F：→ kevinapo: 对耶 被诈骗的人越多会害到正常使用的用户 制造困扰 06/01 12:09
48F：→ SHENG2014: 银行怕遇到诈骗被责怪，直接换券商换交割银行最快 06/01 13:46
49F：→ yixianl: 应该要把ATM拆掉 都只能临柜领钱 06/01 19:07
50F：→ mattc123456c: 楼上想找星展吗？ 06/02 00:44
51F：推 mainsa: 被诈骗的100%是自己把钱转出去的 但没人敢检讨这些智障的 06/02 07:08
52F：→ mainsa: "受害者" 怪天怪地怪银行怪政府 就不怪那些白痴 06/02 07:08
53F：推 tonyian: 本来就不用同情被骗的啊，基本上有九成都是贪心，根本不 06/02 08:05
54F：→ tonyian: 是被骗好吗 06/02 08:05
55F：→ pasaga: 事实上70岁这位母亲就是人头 他就告诉你不要用人头户买股 06/03 09:38
56F：→ pasaga: 票啊 06/03 09:38
57F：→ pasaga: 搞人头又大额转来转去 哪间银行会想要这种客户 06/03 09:41
58F：嘘 ajax4444: 推楼上 06/03 11:58
59F：→ sb107912: 你妈的帐户就是家人买卖股票的人头帐户 06/03 12:31
60F：推 sgracee: 除了贪心，还有一堆是被爱情冲昏头的，尤其是网路交友， 06/07 11:36
61F：→ sgracee: 对方说他在国外，藉由各种理由，要你汇款给他的那种。 06/07 11:37
62F：推 Kazamatsuri: 「我是XX国上将/高官/王子/公主…」 06/07 22:02