作者zo4j4 (happiness)
看板Bank_Service
标题虾皮卖二手不能选择渣打银行收款？
时间Thu May 15 12:00:21 2025
这两天接到渣打银行来电，电话内容是调查资金流入行为
很诡异的是，直接问说3月份的一笔虾皮是要干嘛的？然後告知个人帐户不可以有商业行为
！？
我查了半天，没有看到有这条法规，一笔虾皮二手，不到1000也要被查，这是新规定吗？
更扯的是，内容还问说薪资转入的出差费这笔要干嘛？薪转户完全就是渣打，怎麽内部完全
没有调查清楚，就直接打电话骚扰客户...
想问大家，这样正常吗？还是我真的没有更新自己的银行法规知识太久？
去年问我自己薪转也是来骚扰...正常考虑解除帐户申请另一家薪转了
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1F：推 nxrandy: 最近渣打在严查有商业用途的个人帐号！05/15 13:22
2F：→ zo4j4: 所以是不能有任何商业用途？这个有违法？（吓 05/15 13:37
3F：推 jjjj6: 不是明确的违法，但是是易生租税规避的行为，银行要额外审05/15 13:50
4F：→ jjjj6: 查、客户要提供资料，大家都麻烦，不如直接禁止05/15 13:50
5F：推 cytochrome: 移转自己用过的二手商品不能算商业行为吧，渣打就是05/15 14:17
没错，已经银行协理打电话来道歉了
6F：→ cytochrome: 欠电05/15 14:17
7F：→ zo4j4: 虾皮卖出去都已经课税了，应该没办法规避租税，我都收到发05/15 14:26
8F：→ zo4j4: 票了QQ，刚刚去看根本不到209...05/15 14:26
9F：→ paul0303: 这很难怪银行端，因金管局各种奇葩指示不能不遵从05/15 19:28
10F：→ paul0303: **金管会05/15 19:29
11F：推 tonyian: 这绝对不是金管会问题，银行自己多做解释导致的05/15 22:28
嗯嗯没错
12F：推 z820410: 你可以有疑问，银行也可以认为有疑虑设风险帐户05/16 06:26
银行没有仔细查核，已经有协理打电话来道歉罗
13F：→ metatron058: 其实是国税局的问题，去年还是前年逃税被列为洗钱样05/16 08:03
14F：→ metatron058: 态，国税局开始鸡毛当令箭个人交易只要是营收类都会05/16 08:03
15F：→ metatron058: 踩雷，不过大家只会说金融业自行解释，不会去管银行05/16 08:03
16F：→ metatron058: 根本无法判断是否有报税只能从严。05/16 08:03
17F：推 rockmanray: 虾皮卖出去有课税?05/16 10:55
我都收到开发票给我了，应该有吧？
※ 编辑: zo4j4 (42.70.221.141 台湾), 05/16/2025 12:12:31
※ 编辑: zo4j4 (42.70.221.141 台湾), 05/16/2025 12:13:46
18F：→ temu2015: 你收到发票是证明虾皮有缴税，你缴给虾皮的是手续费。 05/16 16:38
19F：→ temu2015: 你有没有营业事实是另一回事。 05/16 16:38
没营业，纯粹二手商品，有营业不会一年卖3件 QQ
※ 编辑: zo4j4 (42.70.221.141 台湾), 05/16/2025 17:03:30