标题：警示户太多的银行 最快今年5月将现形 来源网址: https://udn.com/news/story/7239/8571188 日期：2025-02-25 内文： 警示户太多的银行要注意了。金管会银行局副局长侯立洋今日指出，倘若银行警示户占全 体银行的比重，高於其存款占比，以及警示户月增幅大於国银平均月增幅，若同时符合该 2个指标，那麽银行局在该业者持续4个月未改善之下，就会公布名单，因此从今年1月起 推算，最快今年5月，就会公布警示户管理改善不力的银行名单。 此外，据了解，对於大额定存减约，以及存汇款通知第三人，金管会也明确表示，不会强 制，但是金管会将对积极进行的银行提出奖励措施。 至於公布的方式，由於银行业者对评估指标没有反对意见，但对於是否公布在金管会官方 网站上则有许多讨论，以免被诈团利用或影响信用评估，银行局会再评估之後实施，因此 即使要公布，可能会公布在只有金融业和金管会看得到的网站。 银行局今日召全体国银开会，除了布达警示户管理的新指标，也提出三大方案要银行业者 办理。对新指标，侯立洋指出，就存款帐户控管，将设定二个评估指标，会看当月的警示 帐户所占比率，来除以存款帐户所占比率，第二个则是其警示帐户新增户数的月增率，倘 若比同业的警示帐户平均月增率来得高，也会列为观察指标，同时符合这二个指标，就会 列入观察名单。若连续二个月列入观察名单，就会要求二周内提出改善计画。 而若仍然持续连续二个月都高於平均值，就会在金管会网站上公告名单，会自今年起逐月 来观察，因此依照金管会推动的时程来看，最快就会在5月公布持续四个月都未改善的名 单。 侯立洋指出，之所以要让银行的警示帐户占银行体系总警示帐户比重，和其存款占银行体 系总存款量的对比列入观察指标，是认为存款量大的银行，本来警示帐户就会偏高，但倘 若警示帐户的占比相较於其存款占比高得多，这就代表警示帐户在管理上的确有待加油。 至於外界建议的防诈措施，包括提升ATM设备来作到未露出全脸就不能提款转帐，侯立洋 转述与会业者意见指出，业者认为这个需要经费再提升人脸辨识相关设备；另外对是否定 存解约或款项汇出时能通知第三人？这点银行局也请业者再评估，但由於客户不见得都会 同意，因此侯立洋也指出，虽然已有不少的银行，甚至客户都有意愿来配合，但银行不会 强制客户一定要配合。 再者，对疑涉诈欺帐户提出更多控管措施，金管会则鼓励银行依照客户属性，提出个别的 防诈措施，例如，先圈存，冻结，尽快向检警调通报。 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 74.80.182.100 (美国) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1740494932.A.566.html