作者peter98 (PyTorch AI套件烂死惹)
看板Bank_Service
标题Re: [问题] 开设HSBC US问题
时间Sun Jun 30 22:03:45 2024
居住在+8时间偏左边的人玩帐户有时候是很过分地，
而且他们完全没自觉这样做是有问题的，然後上美卡论坛喷美帝阴谋，
不过美卡论坛有很多是在美国生活的人，也算是有点常识，会把它们喷回去，
玩银行帐户的部分，问题主要两个:
1. 境外大额汇款
2. restructuring，之前这个板有篇HSBC被关户的就是这种，
我不是说那个人那样做就有问题的restructuring，我是说他那样做就是会触发风控
我举几个我看过的例子，
1. 被Charles Schwab (CS)杀全家，证券户跟支票帐户全部被关掉
那个人自述: 我只是拿他家checking当港口转钱，但数目也就一个月2-3万(镁)而已
=> 一个月2-3万还而已，要确欸
在美国一个月要2-3万流动是商业支出比较有可能，那你去开biz account好吗 = =
=> 这是典型的被系统认为是restructuring: 一笔资金进来，马上多笔转出。
偶尔一两次还好，每个月都要这样做的话......额...
=> 这边有个例外，如果那笔资金转入是"直接"的W2薪资，那就不会有太多问题。
2. 境外一次性国际汇款(好像约1万5而已)，然後马上拆成5组3000元分别转到五个帐户
据他自述: 他转到五个帐户只是为了避免那些帐号被收帐管费
=> 骗肖欸，不关你帐户关谁的?
3. 被HSBC杀全家(非本板那个例子)，一样，一拆多，拆完後每笔都在8500左右
接下来说一个比较特别的例子(信用卡+投资帐户): 得罪银行不给银行赚钱，关你帐户
Amex有一张CS信用卡，Amex点数可以兑换成1.25(现在只有1.1)等值现金进投资帐户
转进去後马上提款。
=> 多出来的25%或者10%，有一部分是CS出的，转完後、多拿了钱就想马上跑
=> 得罪了方丈还想跑? CS直接关帐户
其他信用卡的部分我懒得说了，这边的人通常不会遇到这些问题。
我在美卡论坛逛了5年有了，我只能说，那边很多人真的玩得很过分 XD
被关户後才在叫屈批评美帝主义。
※ 引述《MYYU (Miles)》之铭言：
: ※ 引述《yuhsin1997 (4042715501997)》之铭言：
: : 刷了板上所有在台湾开美国汇丰的文章，都没找到这个提问TT
: : 今年是不是新增了这一个问题 「What is your rationale for opening an account in
: : the U.S.?」
: : https://i.imgur.com/NA4m9hm.jpeg
: : 已有台湾HSBC Premier ，目前都打算待在台湾，想要美国汇丰的帐户可以和美国券商联
: : 动。但这一题选项里都没有合适的，我看Buying property in the U.S. 还勉强可以，毕
: : 竟以後会不会买不知道（？
: : https://i.imgur.com/16e3roS.jpeg
: : 但里面等於说需要提供购买的证明QQ
: : 请问各位怎麽解，附上美国券商的对帐单可以吗
: : 预先感谢各位大大，祝各位投资顺利愉快><
: Y大您好，先跟您说明我并没有开户，只是帮您测试开户选项
: 参考BNYMellon大大在板上发表的HSBC US开户文章内的开户网址
: #1YHEQIN7 (Bank_Service)
: 选择US外无Premier出现的选项是
: https://meee.com.tw/85c9pxK
: US外有Premier的选项则是
: https://meee.com.tw/Qi7n6pm
: 如果您有台湾 HSBC Premier 应该有
: I would like to save/invest in the U.S.
: 这个选项可选才对
: 後续实测有顺利到拍摄护照与本人大头照的部分
: 以上资讯供您参考
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 76.116.29.103 (美国)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1719756228.A.646.html
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 06/30/2024 22:05:23
1F：推 jovez4zl: 感谢分享 所以Chase的卡跟帐户正常用（海外电汇进chec 06/30 22:34
2F：→ jovez4zl: king/savings放）到底有没有那麽容易被杀？ 看+8区论坛 06/30 22:34
3F：→ jovez4zl: 说的一副正常用Chase也动不动就杀你全家一样 06/30 22:34
4F：→ flypenguin: 常识的不同，美国的优惠是给客户方便。 06/30 22:48
5F：→ flypenguin: "正常"用，不太可能用好用满。 06/30 22:48
6F：推 willieliu: 有一句俗语叫做「给你方便不是让你当随便」 06/30 23:05
7F：→ willieliu: 但有的人会以为给方便我就可以随便用到炸 06/30 23:05
8F：→ willieliu: 这些通常这些随便往往都写在规范中 被制止就恼羞 06/30 23:06
9F：→ willieliu: 比方说吃到饱餐厅全部拿光结果根本吃不完 06/30 23:07
10F：→ willieliu: 或是行动网路吃到饱拿去跑一些商用用到爆 06/30 23:08
11F：→ willieliu: 比方说正常使用下给你30次或50次的跨转跨提 06/30 23:09
12F：→ willieliu: 真有需求比方缴费或调度资金正常使用谁会讲话？ 06/30 23:10
13F：→ willieliu: 但有人就会坐在ATM前洗点数转1元50次 06/30 23:10
14F：→ khsjds: 没开户但持卡历史也快10年了，还没遇过问题(含商卡 06/30 23:11
15F：→ willieliu: 然後再来跟银行吵说谁规定不能转1元这是正常使用 06/30 23:11
16F：→ tomsawyer: 没事啦 居住在靠右边也会有很过分的阿 之前被关的不就 07/01 00:07
17F：→ tomsawyer: 示范了 反正林子大了什麽鸟都有 07/01 00:07
18F：→ cityport: 大通汇入要没事2个条件(1)非新户(2)汇入後大额蹲几个月 07/01 00:58
19F：→ cityport: 一开户就大额进来必锁..如果能提供学费或买房合约就没事 07/01 00:59
20F：推 pwseki206: 感谢案例分析，看来军中名言「给你福利别当福气」在金 07/01 07:04
21F：→ pwseki206: 融方面也是适用呢。那看来单开户办卡就被杀无赦的都市 07/01 07:04
22F：→ pwseki206: 传说可能参考就好(或许他隐藏了一些背景因素)。只是每 07/01 07:05
23F：→ pwseki206: 次西台湾搞事我们都跟着受害，到底是他们过度敏感还是 07/01 07:05
24F：→ pwseki206: 无法辨识就不得而知了，看看嘉信...(但的确少数台湾鲷 07/01 07:06
25F：→ pwseki206: 褥羊毛的夸张度不亚於西台湾就是) 07/01 07:06
26F：→ flypenguin: 人多啊… 他们搞事就顺便香港台湾一视同仁全挡 07/01 08:51
27F：→ labell: 有国泰干嘛存不保险的 07/01 12:23
28F：推 jyhfang: 感谢分享! 这种心态 自己爽然後害到一堆正常人 07/02 07:23
29F：推 gottsuan: 给方便当随便的板友也不少 洗台湾优惠 只是台湾的银行 07/02 13:09
30F：→ gottsuan: 不像外商那麽敢直接全封 最多改掉优惠 那些人得了便宜 07/02 13:10
31F：→ gottsuan: 还卖乖 07/02 13:10
32F：→ garufu: 本版就有一个大户很爱钻 然後po出来告诉大家又删文 07/04 01:09