作者peter98 (PyTorch AI套件烂死惹)
看板Bank_Service
标题Re: [心得] hsbc us 被关户心得
时间Wed May 22 23:42:51 2024
看一下你自己几个月前的文章
你碰到美国/欧美金融业的G点了还不自知，
你之前发文时就已经很多人跟你说你这样做有问题了，
结果你现在又上来气噗噗地说台湾的帐户也关了，
看来你这几个月都没好好做好自我检讨的工作，还在chi噗噗。。。。。
如果你有认真静下心来、意识到你的行为是极为错误的，那你现在就不会气噗噗。
你错误的点
1.每个月从嘉信转一次前到美国汇丰(brokerage->bank) <-这个看情况，但其实还好
2."再"转回台湾1-3次。这个完全在挑逗美国汇丰的G点，你从哪边学的? 番号?
1真的还好，没有甚麽大问题，但1+2 = GG
至於台湾汇丰也被关户，其实算意外也不算意外，
意外的是居然隔了4个月才关台湾帐户，
不意外的是全球关户再次证明当初说你被关户是因为你的高风险行为引起这一点
是完全正确的推论，没在豪洨。
你的行为在美国金融业就是人人喊打的那群，
不只是英商汇丰(欧系)，你这样的行为美国一样很惨。。。
大概跟每个月用现金存9999.99美金到银行一样有得比，迟早跳通知关帐户。
至於所有帐户全关，这点是很平常的事，就是被盯上了，原因就是高风险
另外乱玩福利也有机会让银行崩溃，
这种结局在Chase/Amex，甚至最冷感的BoA也有，
上次我朋友把Chase Biz卡5%的消费玩好玩满，
不到半年，银行帐户跟信用卡全关掉，据说是几年内也都是拒绝往来。
第二个例子也是Chase，朋友境外大额汇款，一次就中奖，也是全部关掉，
当然Chase的崩溃阀值比较低就是，
Amex的崩溃阀值则是在乱玩点数方面特别低，
方丈为人可以很大方，也可以很小心眼的。
你之後就不要再这样子了，你的行为是真的很不好，希望你自己能警觉到。
说真的，汇丰现在关掉你帐户也是为了你好，
如果不关你帐户让你继续这样玩，你的麻烦只会更大。。。
※ 引述《a3556959 (appleman)》之铭言：
: ※ 引述《a3556959 (appleman)》之铭言
: : P帐户放满75K
: : 每个月从嘉信收钱，再转回台湾1-3次，每次约7000-9000usd
: : 或是从台湾国泰玉山转过去，看资金调度，除了嘉信是券商帐户以外都是本人帐户
: : 刚刚收到dhl 的简讯叫我要报关，因为汇丰寄东西给我
: : https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
: : 因为dhl 官网也看不出是什麽，避免是诈骗打去汇丰问一下
: : 汇丰说1/26把我清空关门寄支票，应该是那个支票
: : 原因的话他系统没显示所以不晓得
: : 或许跟支票一起的信件上面会写
: : ==
: : 不知道说啥，刚睡醒户头就没了
: : 原因也不晓得，没噜过卡跟开户奖励
: https://i.imgur.com/SX7A0mY.jpeg
: 真是谢谢你欸美国汇丰，美国帐户关门就算了
: 台湾帐户用了20几年，就这样被连锁杀
: 连坐法直接搞死人，国际大行名不虚传
: 用了二十几年的户头就这样没了，真的很难过
: 想开汇丰户头的人可以自行多考虑一下
我觉得这句话要改成: 如果有跟原文一样的行为的人可以自行多考虑一下
:
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 76.116.29.103 (美国)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1716392574.A.C82.html
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/22/2024 23:58:38
1F：推 TZUYIC: 我没跟美国往来过，想请教大大，在台湾一般是单笔交易达等 05/22 23:58
2F：→ TZUYIC: 值新台币50万元会被当作是大额交易，那在美国也有类似规定 05/22 23:59
3F：→ TZUYIC: 吗？金额是多少美金呢？我满好奇的。^^" 05/22 23:59
境内转帐看情况，境外汇款如果是正当的也没问题，看情况，
不要有单笔拆多笔或者不是常常这样搞的话，通常是都还好，
A大原文这种就算一次转帐再多次转帐(还跨国...)的行为，这就很不好，
原文有"多次"、"固定"、"单拆多"、"跨国"、"小於1万镁"，多个关键字一次达成，
我两年前开始因为券商MMF利率屌打银行存款利率的时候，
开始每两周把薪水转到券商帐户买它们自己出的MMF -> 月底再转到同券商的CMA帐户，
然後马上多笔(真的很多笔XD)信用卡扣款，我光是这样做就被打电话问了...
最後是上交paycheck证明资金正当就了事，
搞定後券商还打电话来说欢迎购买我们券商的MMF，感谢您。
至於现金存款就有详细规定，不可以多次现金存款然後每次都小於1万美金。
4F：推 aq2272353712: 券商其实也不能这样玩～一直进出进出，会被要求证明 05/23 00:00
5F：→ aq2272353712: 跟写报告，欧系真的比较靠背 05/23 00:00
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/23/2024 00:15:26
6F：推 cityport: 美国的法律规定是一万镁要通报 05/23 00:23
7F：→ cityport: 1~2次存9xxx镁规避基本不会有事..多几次法遵一定跳通知 05/23 00:26
8F：→ cityport: 很多银行还会把一定时间的存款转帐合并计算分析 05/23 00:26
9F：→ cityport: 尤其是被司法部修理过的银行特别敏感..例如大通/"汇丰" 05/23 00:28
10F：→ cityport: 事主敢这样玩汇丰也是有种 05/23 00:30
感觉确实是，我的情况是在案子结束时我有问券商是碰到甚麽点~
它们说因为我每两周从一间银行转到券商，然後月底又多次缴卡费，它们的疑问是:
如果是正当薪水且我也有他们的CMA帐户，为什麽不把薪水直接打到它们CMA，
而是要先打到一间银行再转过去? 它们无法确认我说的薪水是不是真的。
然後这一点在我交paycheck(上面有写薪资是入账到哪个银行帐户末四码)就消除疑虑
11F：→ flypenguin: 台湾那套化整为零，优惠用好用满别在国外玩。 05/23 00:32
12F：→ flypenguin: 台湾要先劝说个几次，其他国家没这麽客气。 05/23 00:33
13F：→ flypenguin: 我们很多贪小便宜的操作在美国都是 NG 的。 05/23 00:34
14F：→ cityport: 大通应该是全美最敏感的大银行..全身上下都G点 05/23 00:34
15F：→ cityport: 汇丰在美国是分行存现金不敏感..网上任何操作都敏感 05/23 00:35
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/23/2024 00:41:18
16F：推 lianpig5566: 台湾人玩跨提优惠被关切，还会骂银行，国情不同 05/23 00:42
17F：推 BabyWolf: 我比较好奇另一个点 Premier Relationship Savings活存 05/23 00:59
18F：→ BabyWolf: 优惠利率的达成资格 有一条件是每月5000USD以上的Direct 05/23 01:01
19F：→ BabyWolf: Deposit 那刚好每月5000会不会也被认为在挑战呢 如果是 05/23 01:01
20F：→ BabyWolf: 5500或6000会不会比较安全? 05/23 01:01
21F：→ peter98: Fake direct deposit 我不知道，但如果direct deposit是 05/23 01:05
22F：→ peter98: 正常的薪资、社安金、pension就没问题 05/23 01:05
23F：→ Colaman: 请问每月薪水进 HSBC A 国家後，将薪水 global transfer 05/23 01:21
24F：→ Colaman: 汇回台湾 HSBC 後，再因为定期定额投资需求，把汇回台 05/23 01:21
25F：→ Colaman: 湾的一部分金额 global transfer 到美国 HSBC, 由券商透 05/23 01:21
26F：→ Colaman: 过 ACH 扣款，这样频繁操作会被 HSBC 视为风险很高吗？ 05/23 01:21
27F：推 PopeVic: 原来欧美银行连用信用卡回馈也会有意见哦@@ 05/23 01:22
正常消费没问题，会被Chase盯上信用卡回馈的99.99%是有问题的，
剩下的0.01%是因为有人其实乱玩信用卡的点数却硬是不承认，我只好给个0.01%给他
28F：→ Colaman: 看完原文觉得我这样每个月操作也抖抖的 05/23 01:22
29F：→ Colaman: 我进 A 国家 HSBC 的钱来源是都有标注 公司名 + Salary 05/23 01:24
30F：→ Colaman: 如果以上操作风险很高，是不是让 global transfer 金额 05/23 01:26
31F：→ Colaman: 都会超过 USD 10K 就不会被视为高风险了？ 05/23 01:26
感觉还好，但我觉得没必要因为券商定期投资让自己变成定期往hsbc us汇钱
32F：→ flypenguin: 你每月只有一笔是正常资金调度，原 PO 是拆三笔躲通报 05/23 01:28
33F：→ flypenguin: 直接一笔 25000 回台湾就没事，拆单被盯上刚好而已 05/23 01:29
34F：→ cityport: 美国的发薪平台可以拆成好几笔汇入不同帐户..银行不管 05/23 02:02
35F：→ cityport: 你刚好切5000去汇丰也很正常..银行系统只看钱哪来的 05/23 02:03
36F：→ cityport: 我现在的薪水就是拆成5个银行帐户省的搬来搬去 05/23 02:09
刚刚回头再看一下原系列文作者其他的文章，只能说完全不意外，
有很多形容词可以形容他那种一系列汇款操作: 无知的、不可取的、作茧自缚的。
重点是也不是没迹象，但他似乎喜欢把自身的行为排除在问题的根源之外。
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/23/2024 06:33:47
37F：推 cityport: 台湾人最喜欢说我为什麽不可以12345，到国外就被教训了 05/23 07:12
38F：推 tonyian: 所以要多少才不会被盯上，每个人只说很危险，到底为何危 05/23 09:17
39F：→ tonyian: 险也说不清楚，那5000/每个月一样的行为也很危险吗？要 05/23 09:17
40F：→ tonyian: 多少才不危险？ 05/23 09:17
41F：→ ohyakmu: 行为本身危险啊，金额多寡看各家银行啊。 05/23 09:46
42F：→ cityport: 看频率，多次接近一万就要加到超过申报门槛 05/23 09:57
43F：→ cityport: 一年只转个1~2次就无所谓随便转 05/23 09:59
44F：→ cityport: 化整为零是大忌，有些银行只要一次就杀全家 05/23 10:01
45F：推 BabyWolf: 谢谢 台湾的话一堆银行不设置连线认证机制 50万以上无法 05/23 10:48
46F：→ BabyWolf: 申报就直接不能操作叫你临柜 反而比较没这问题 问就是没 05/23 10:48
47F：→ BabyWolf: 空临柜只好分两天操作 05/23 10:49
48F：→ BabyWolf: 说没问题好像也不太对 应该说多数人不会需要面对问题 05/23 10:53
49F：推 yufat: 真的没关哪天入境美国就被上铐了 反观金管会不管这些可疑 05/23 11:08
50F：→ yufat: 交易方式 人家才真正是在做大事 05/23 11:08
51F：推 cscMax: 金管会有要求银行监控连续40-49万的汇款哦 不要偷吃太多次 05/23 11:11
52F：推 BabyWolf: 玉山可以乖乖线上申报 很多就只好临柜不然就得拆了 05/23 11:16
53F：推 TZUYIC: 玉山网路约定帐号汇款，上次行员说最多可以汇出25万美金， 05/23 11:19
54F：→ TZUYIC: 一般使用上应该是足够的，汇一次就搞定也省汇款手续费， 05/23 11:20
55F：→ TZUYIC: 分很多笔汇要浪费好多手续费。 05/23 11:20
56F：推 AIIT: 看不太懂... 我台湾换汇常常多笔49万 也有事吗 05/23 11:41
57F：→ AIIT: 然後汇款限制一天只能200万 我可能连续3天都200万 这样可吗 05/23 11:42
58F：→ AIIT: 换汇的49万还是499999.... 惨 05/23 11:42
59F：推 apirate: 可以请大大解释银行端认为这样操作有风险的原因吗 都是 05/23 11:43
60F：→ apirate: 自己的帐户也没有现金存款 没有很理解银行担心的点 谢谢 05/23 11:43
61F：推 C4F6: 有事会通知，没通知就不用怕 05/23 11:43
62F：→ metatron058: 美国不知道，台湾50万要扣除累积扣除额，老是49万9 05/23 12:11
63F：→ metatron058: 千999，央行会认为是要规避累扣。 05/23 12:11
64F：推 BabyWolf: 常常需要连续49万9千或许要设法解决 是说可能几个月累积 05/23 12:16
65F：→ BabyWolf: 一笔可用资金 可能六七十万想投资 但就分非得分两天换分 05/23 12:17
66F：→ BabyWolf: 两天汇 台湾这边大多路是断的 也就让我们习惯绕路 美国 05/23 12:18
67F：→ BabyWolf: 看来路是通的但要你诚实报 这程度上就不同 至於几个月两 05/23 12:19
68F：→ BabyWolf: 天 到连续好几天 界线在哪 我就也不知道了 05/23 12:19
69F：→ cityport: 台湾买汇50万申报是央行外汇管制..不是法务部洗钱防制 05/23 12:56
70F：→ cityport: 你汇出去才有法务部洗钱防制的监控 05/23 12:57
71F：→ cityport: 买汇超过50万是你要主动申报央行..汇出超过50万是银行要 05/23 12:59
72F：→ cityport: 主动申报给法务部 05/23 13:00
73F：→ cityport: 买汇跟汇出是两回事..不要混在一起 05/23 13:00
74F：推 qqplusqq: 正常国外投资超过50万，有正常申报，应该没关系吧？想 05/23 13:36
75F：→ qqplusqq: 说一次汇多一点，比较省手续费 05/23 13:36
76F：推 wtgcarot: 台湾鲷最喜欢遇到事情消费者最大，明明就是在钻漏洞还 05/23 13:59
77F：→ wtgcarot: 敢大声 05/23 13:59
78F：→ a3556959: 是吧我大概很无知吧，但开户的时候没有那些规定，戳到 05/23 15:27
79F：→ a3556959: 的时候，也没有人来打电话或电子邮件说，我不知道有什 05/23 15:27
80F：→ a3556959: 麽迹象，我第一次收到通知就是关户信，中间没有任何通 05/23 15:27
81F：→ a3556959: 知跟相关规定，从哪个蛛丝马迹可以判断，我要怎麽自我 05/23 15:27
82F：→ a3556959: 检讨修正？ 05/23 15:27
83F：→ a3556959: 没有人来询问我要证明资金是自己的，没有人来通知我触 05/23 15:34
84F：→ a3556959: 犯了什麽规定，开户後收到的第一个通知是关户，哪里的 05/23 15:34
85F：→ a3556959: 迹象？ 05/23 15:34
你看，你又来了，无知的行为做了一堆，被人讲了还是不自知，这就是你的问题，
怎麽会没迹象，你自己去翻你过去的文章，你没发现你老是遇到问题吗?
也就你自己觉得没问题而已，为什麽要有人来先询问你，你这麽多关键字都中了，
你唯一没中的关键字是"现金"。
86F：推 willieliu: 「你之前发文时就已经很多人跟你说你这样做有问题了」 05/23 15:47
87F：推 a3556959: 我上次发文到这次发文，帐户的钱都没有动啊，顶多每个 05/23 15:48
你完全没检讨自己，你美国HSBC被关了之後，就算天天扶老太太过马路都没有用，
台湾被关户只是必然的结果，拖了四个月是满不应该的就是，
可能是因为台湾对於事发地美国来说算是跨境才拖了这麽久，
关於这一点你可以去投诉台湾HSBC，要求它们下次要尽快做出决定。
88F：→ a3556959: 月缴卡费而已 05/23 15:48
89F：→ a3556959: 我汇丰台湾就放着很少用 05/23 15:49
90F：推 qxxrbull: 只能说就他们不想做你的生意 换一家往来吧 05/23 15:55
91F：→ qxxrbull: 美国有上千家银行和信用合作社 肯飞过去不差这一家 05/23 15:55
92F：推 clothk60207: 台湾汇丰应该是因为美国风控关掉以後，就全球都关 05/23 16:11
93F：→ clothk60207: 跟你後来台湾这边有没有操作无关吧 05/23 16:11
94F：→ clothk60207: 至於美国那边就是最初大家跟你说的 structuring 05/23 16:13
95F：推 clothk60207: 说没通知就是把台湾这套拿去美国玩，以为乱搞不会怎 05/23 16:17
96F：→ clothk60207: 样，结果就是全部关掉 05/23 16:17
97F：→ asdfghjklasd: 标准洗钱的行为.... 05/23 18:29
98F：推 aria0520: hsbc早年就因为全球速汇太方便有个昵称叫“洗钱行”了 05/23 18:42
99F：→ aria0520: 也不能怪他敏感 而且其他家更严 看看chase 在美留学才 05/23 18:42
100F：→ aria0520: 大额国际汇款一次就杀全家的 05/23 18:42
101F：→ aria0520: 这些国际银行和台湾封闭的金融体系不同 每天要面对来自 05/23 18:43
102F：→ aria0520: 世界各地的潜在犯罪 g点高也合理 05/23 18:43
104F：推 ilovejesus: 长知识了 05/23 20:03
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/23/2024 21:12:50
105F：推 vincent0130: 原po好可怜喔，去跟美国金管会申诉吧 05/23 21:13
106F：嘘 ewayne: 不就是本版日常吗~在台湾就这样玩银行，玩得不爽就来这里 05/24 05:08
107F：→ ewayne: 找人一起骂银行，谁知道汇丰不吃这套…推文里还有人在问那 05/24 05:08
108F：→ ewayne: 怎麽样才不会被抓… 05/24 05:08
109F：推 mathrew: 只能说，台湾HSBC手脚慢了4个月才关，让你可以靠腰 05/24 07:41
110F：→ mathrew: 一开始就跟美国HSBC一起关户，就连吵都不用吵 05/24 07:42
111F：嘘 coolscott: 问怎样才不会被抓有何不对，就是怕不知犯了那一点被关 05/24 09:38
112F：→ coolscott: 户,才要问清楚 05/24 09:38
113F：推 cityport: 噗..国外的银行不会告诉你为什麽杀全家..当巨婴是没用的 05/24 09:45
114F：→ cityport: It's our business decision. 一句话就叫你滚去吃土 05/24 09:46
115F：→ cityport: 巨婴找政府投诉..只会换来一句:银行有不做你生意的权利 05/24 09:48
116F：→ cityport: 上面都是无数人的血泪DP归结出来造成杀全家的行为 05/24 09:51
117F：→ cityport: 你不可能查到是因为哪一条杀全家..银行也不会说的 05/24 09:52
118F：→ cityport: 只有FBI敲你家门的时候..干员会告诉你 05/24 09:54
119F：嘘 MDCCLXXVI: 合法行为被嘴无知，是有多傲慢… 05/24 10:01
我完全同意你说的，所以甚麽都不懂的人要好好学习，不要太傲慢唷~
从你推文可以看出你确实都不太懂，你要虚心学习，毕竟不虚心学习的态度真的很不OK
120F：推 eggtower: 感谢分享可能原因，也感谢原po分享状况 05/24 10:17
121F：推 clothk60207: 嘘傲慢的好好笑，原po那种转帐模式本来就是会被美国 05/24 10:28
122F：→ clothk60207: 的银行认定为疑似洗钱，就说了别把台湾的玩法套到其 05/24 10:28
123F：→ clothk60207: 他国家 05/24 10:28
124F：→ MDCCLXXVI: 银行能证明原po有洗钱吗？连给申诉的机会都没有，只是 05/24 10:36
125F：→ MDCCLXXVI: 用最便宜去做风控，说穿了就是$考量而已 05/24 10:36
126F：推 Alphaz: 有谁会承认自己在洗钱…. 05/24 10:40
127F：推 clothk60207: 银行为什麽要证明？他认定你是风险就直接停止往来了 05/24 10:50
128F：推 qxxrbull: 基本上不能给详细原因 只能用公版说法 05/24 10:55
129F：推 MDCCLXXVI: 简单说就是银行懒啊，原po按照银行自己公开的规则汇钱 05/24 11:01
130F：→ MDCCLXXVI: 被错杀，还酸民被炮无知，笑死。要马就取消免费跨国啊 05/24 11:01
131F：→ MDCCLXXVI: ，保证赶走一堆免费仔，公开有这个优惠，又怪你太常用 05/24 11:01
132F：→ MDCCLXXVI: ？精神分裂吗？重点是根本不给你申诉空间，因为损失小 05/24 11:01
133F：→ MDCCLXXVI: 客户对银行来说根本不痛不痒，只能怪原po没有钞能力XD 05/24 11:01
134F：→ MDCCLXXVI: 银行不说理由当然是对的，但不给申诉机会真的很87 05/24 11:03
135F：推 clothk60207: 原po的问题不止是出在跨国汇款，而是多笔9k汇款疑似 05/24 11:06
136F：→ clothk60207: 规避通报门槛，这在美国的银行眼里就是高风险行为 05/24 11:06
137F：推 MDCCLXXVI: 原po是说7-9k, 如果这样算高风险的话？5-7k算吗？ 如果 05/24 11:21
138F：→ MDCCLXXVI: 这是银行内规的话，一般百姓不知道是无知吗？你去美国 05/24 11:21
139F：→ MDCCLXXVI: 马路上抓10个人来问，有一半的人知道算我输 05/24 11:21
那你真的输了。。。
140F：推 C4F6: 不知道只想规避通报就照样关帐而已，谁管你洗钱还是贪小便 05/24 11:24
141F：→ C4F6: 宜，银行就是有风险 05/24 11:24
142F：推 wtgcarot: 银行怎麽可能跟你说他怎麽监控的细节，那不正好给想犯 05/24 11:49
143F：→ wtgcarot: 罪的人找漏洞机会吗，巨婴国的人真的在台湾过太爽，去 05/24 11:49
144F：→ wtgcarot: 正常国家马上就吃鳖了 05/24 11:49
145F：推 clothk60207: MDCC我才懒得管你赢还输，现实就是这种行为模式会触 05/24 12:03
146F：→ clothk60207: 发汇丰的风控被关户，然後就一起关闭全球的汇丰帐户 05/24 12:03
147F：推 cityport: 抓连续9k不是银行内规欧..是美国财政部要求银行做的 05/24 12:09
148F：→ cityport: 你去美国路上抓10个人..3个没有银行帐户..6个帐户没钱啦 05/24 12:10
149F：推 willieliu: 老实说没人在乎某楼的输赢 滙丰更是 05/24 12:11
150F：→ willieliu: 不要太看得起自己XD 05/24 12:12
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/24/2024 12:31:37
151F：推 MDCCLXXVI: 反正我小资户都这样操作没被抓，加减省点手续费，嘻嘻 05/24 12:51
152F：推 pmes9866: 给你方便当随便 被玩烂说没讲清楚 没屁股不要吃那个泻药 05/24 13:04
153F：→ pmes9866: 嗯 非常符合典型的台湾巨婴思维 05/24 13:04
154F：推 gottsuan: 某楼笑死人 银行才懒得管你贪便宜干嘛的 就行为模式触发 05/24 18:39
155F：→ gottsuan: 风控就是关帐 只有台湾银行才会理奥客客诉 05/24 18:39
156F：→ gottsuan: 银行风控规则 不需要公开给你知道 触发就是处置 05/24 18:40
157F：→ gottsuan: 一堆人口口声声说台湾银行业没有国际接轨 哈哈笑死人 05/24 18:41
158F：→ gottsuan: 接轨了就是这样 美国MA可是打洗钱不遗余力的 05/24 18:42
159F：→ flypenguin: 别再巨婴了，还告诉你理由让人钻漏洞啊。 05/25 00:19
160F：→ flypenguin: 美国只要一句「我不想接你这客户」就能销户了。 05/25 00:19
161F：→ roy2142: 应该是背後有什麽故事没解释吧 05/26 00:22
162F：推 napdh: 开户的时候，应该有一条是问你是否会月内频繁转帐，这里就 05/26 10:58
163F：→ napdh: 是提醒了吧，回答yes可能就无法开帐或是要求说明，所以原 05/26 10:58
164F：→ napdh: 原po说完全没有提醒是错的，开户的时候应该就有警告了 05/26 10:58
165F：推 MDCCLXXVI: 1～3次叫频繁…美帝银行还真娇贵呢 05/26 13:58
又不是商业往来，1-3次跨国当然是频繁，
有种你在台湾用"个人户口"(非商用)做国际汇款
每月你先从柬埔赛帐户1汇到台湾帐户A，然後帐户A马上转到帐户B，
然後再从台湾B给我每个月汇个1-3次各40万块去柬浦赛帐户2试试
(40万台币接近台湾规定，等同美国8000镁接近规定)
当然我知道你做不到~ 然後你会藉口没有柬浦赛帐户来掩饰被打脸的尴尬
我看你先被银行关照，我猜你又想嘴美蒂银行没先关照，
好欧，不爽不要开鸭。
166F：→ ssaymssik: 你才娇贵 05/26 14:42
167F：→ ssaymssik: Mdcc 脑袋有洞？ 05/26 14:43
※ 编辑: peter98 (76.116.29.103 美国), 05/27/2024 01:14:13
168F：推 mathrew: 比较好笑的是，大家只是跟你讲原因跟你的问题，然後在这 05/27 07:06
169F：→ mathrew: 边吵说，我在规定内使用啊，你怎不去跟HSBC吵，在这边吵 05/27 07:07
170F：→ mathrew: 有什麽帮助？ 05/27 07:07
171F：推 C4F6: 网路讲讲没什麽好吵，谁知道你真的贪小便宜还是在测试银行 05/27 10:25
172F：→ C4F6: 底线预备洗钱，反正你被关户再去靠腰银行娇贵就好，没事就 05/27 10:25
173F：→ C4F6: 继续洗测试银行多娇贵啊 05/27 10:25
174F：推 firingmoon: 一般民众不会这样用啦 所以也遇不到 在那边嘴银行 05/27 13:15
175F：→ firingmoon: 也只是无感 05/27 13:15
176F：推 BabyWolf: 我还真干过类似的 因为HSBC TW网银没有超过诚实申报的功 05/27 13:38
177F：→ BabyWolf: 能 不拆就是转不出去 然後我还特地留言抱怨他额外设个8 05/27 13:40
178F：→ BabyWolf: 万CNY比50万TWD少那麽多害我要连转好几天 现在回想这抱 05/27 13:41
179F：→ BabyWolf: 怨其实是报备(?)XD 客服只回说真不好意思可临柜(当然就 05/27 13:42
180F：→ BabyWolf: 要收钱惹) 不过我终於转完就乖乖HSBC HK作定存没再乱动 05/27 13:43
181F：推 MozeIII: 美国境内银行ACH或Wire但收款受益人是香港公司，操作的 06/03 01:34
182F：→ MozeIII: 时候收款人地址是填香港，这种汇款会不会trigger?风险等 06/03 01:34
183F：→ MozeIII: 同美国一般境内转吗？ 06/03 01:34
184F：→ MozeIII: 对方是服务供应商 每个月不定期不定额汇款，後面金流不 06/03 01:37
185F：→ MozeIII: 知道去哪，我只好奇我汇给他这段会不会有啥问题 06/03 01:37