银行打诈 6新招管人头户 2024年3月21日 周四 上午6:42 打人头户，金管会再责成银行公会提出六大新措施。图／联合报系资料照片 打人头户，金管会再责成银行公会提出六大新措施。图／联合报系资料照片 知情人士透露，金管会指示银行公会在上月底开会，讨论在银行的疑似不法或异常交易帐 户管理规范中，从两大方向提出六大强化新措施，其中最引人瞩目之处，在於金管会对人 头户的管理，已从一般民众延伸到「小企业主人头户」，尤其是设立未满半年的小型企业 ，未来在银行开户将面临更严格审查。 去年国内银行发生一起被检调搜索的内神通外鬼诈骗案例，其中三个涉案的嫌疑人都是企 业户，金管会警觉人头户已经从一般个人扩大到化身企业户，银行公会为此找国银开会， 增加更多人头户的态样，而且决议未来从严审查企业户的开户。 据指出，金管会除了找银行公会开会，也将和经济部跨部会协商，解决小企业户被当人头 户的问题。银行公会将先行文经济部，希望经济部在受理公司行号申请时，加强审查上述 的验证措施，避免发生更多公司行号「虚设」，实际上是空壳人头户的情况。 银行公会上月底找银行开会，其中在个人户方面，未来在人头户或异常帐户的可疑态样将 新增三种态样，第一，客户开户之後，达特定金额以上款项「密集」（以往为立即）存汇 入，且又迅速移转者；第二，存款帐户久未往来，突然向银行申请网路银行，并故意前往 非原存行办理申请约定转帐帐号；第三，客户每笔存、提金额相当且相距时间不久，并达 特定以上金额者。 另外则是锁定小企业户被当成「人头」的情况进行防堵，共提出三个新方案，除了前述设 立未满半年，未来开立帐户时，将被银行要求强化身分验证及开户审核，尤其公司营运项 目和登记地址的合理性列为审查重点之外，另外两项强化查核方案为，第一，企业户的审 核设立是否达一定期间、资本额是否达一定金额以上、是否有营业事实证明、登记地址和 申请开户分行是否具地缘性、首次往来客户包括负责人选择开立帐户原因的合理性；第二 ，企业户遭注记为警示户时，银行内部系统就其负责人资料注记，该负责人後续开立新帐 户，应加强审视开户动机的必要性及合理性。 银行业者坦言，的确发现愈来愈多人头户以小企业户名义申请帐户，资本额从五万、十万 ，到一百万元不等，这些小企业若设立未满半年，未来开立帐户时，将被银行强化身分验 证及开户审核，尤其公司营运项目和登记地址的合理性，更列为审查重点。举例来说，若 登记地址和其他公司「重复」的情况太多，尤其是「共用办公室」情况太离谱，就会被银 行认为异常。 银行业者说，目前发现的企业人头户，很多是以「企业社」为名，营业项目包罗万象，除 了有进出口贸易商，也有早餐店、餐厅，或水电工、网路拍卖公司等，最可疑的迹象就是 所谓的「共用办公室」，若到经济部公司登记观测站，经常可见同一地址登记十、廿家公 司，由於公司登记只要有门牌号码，因此虚设行号情况严重，让企业人头户隐身其中。 https://ynews.page.link/QnfMF 全球的金融诈骗集团越来越厉害 各国政府都要斗智斗勇 不断更新应对措施。 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.137.241.41 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1710984939.A.E86.html 美国诈骗金额3年翻2倍　达到近30亿美元 https://www.ftvnews.com.tw/news/detail/2023C27I22M1/amp ※ 编辑: charles0939 (101.137.241.41 台湾), 03/21/2024 09:57:51 重罚如果有用 新加坡就不会被骗最惨国家之一 非营利组织全球反诈骗联盟（Gasa）和资料服务供应商ScamAdviser的联合研究揭露，202 2年8月到2023年8月间，全球被诈骗取财大约1.02兆美元，比2021年损失金额553亿美元和 2020年478亿美元更高。 海峡时报报导，以受害者平均损失而言，被骗得最惨的是新加坡，每位受害者平均损失4, 031美元（约13.15万元），瑞士排第二，损失3,767美元，再来是奥地利，损失3,484美元 。 https://udn.com/news/amp/story/6809/7517896 ※ 编辑: charles0939 (101.9.117.128 台湾), 03/21/2024 13:47:45