作者ImOX (ox)
看板Bank_Service
标题[问题] 夫妻间大额转帐问题
时间Thu Oct 26 11:18:44 2023
夫妻间帐户有设约定帐户，
转帐上限是每笔200万、单日300万，
请问若夫单笔转帐超过50万以上*多次给妻，会受到银行关注吗？
若夫用汇款方式汇千万给妻，会受到银行关注吗？
另请问同人不同银行间互转50万以上*多次，
或300万以上大额，会受到银行关注吗？
请教上述金流是否会使银行关注，
并引发後续国税局查帐或涉及洗钱防制规定...
谢谢
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1F：→ XYZC: 不会。资金来源只要正常没事 10/26 11:23
2F：→ XYZC: 银行会打电话问一下。去年就试过了 10/26 11:24
3F：→ WindT: 夫妻间赠与免税，非犯罪行为不可能构成洗钱。重点是汇款是 10/26 11:33
4F：→ WindT: 中继还是终点。 10/26 11:33
5F：→ temu2015: 国泰自行约转无上限 10/26 11:40
6F：→ alex1973: 50 万保证不会, 我常单日转 300 万, 转自己它行或者妻子 10/26 11:45
7F：→ alex1973: 我都常做, 从来没问题, 也没接过关心电话 10/26 11:45
8F：推 doice326: 会不会吸引查税，银行会不会关心 10/26 12:12
9F：→ doice326: 应该是不同答案 10/26 12:12
10F：推 tndh: 几百万而已 税捐没兴趣 要都马抓大条赚比较快 10/26 12:34
11F：推 abccbaandy: 正常转帐有啥好怕的...问就问阿 10/26 13:57
12F：推 Anyotw: 不会 10/26 14:50
13F：→ Anyotw: 1000万实测不会，警察很关心就是了 10/26 14:51
14F：推 TOP99: 借贷 10/26 14:58
15F：推 edison901: 夫妻不管，小孩父母超过1元必追 10/26 17:56
16F：推 Answerme: 借请问所谓的二房三房赠与也免税吗 10/26 19:09
17F：推 hlwh: 大额约转，没被关切过。 10/26 19:20
18F：推 hlwh: 可能是看银行。 10/26 19:22
19F：推 guanrulee: 二房三房当然不行… 10/26 21:47
20F：→ guanrulee: 这样可以的话 每个人都可以是我的二房 都开放同性结婚 10/26 21:47
21F：→ guanrulee: 了 10/26 21:47
22F：推 Derp: 二房三房我快笑死XDDD 10/27 11:59
23F：推 smb1013: 二房三房有法律关系可能可以 前提要有哈哈 10/28 18:07
24F：→ pippen2002: 夫妻不管?这是啥原因? 郭董建议? 11/02 18:26