不只国泰，应该最近诈骗愈来愈多，也许有金管会的压力 因为约定帐户应该是近日防诈骗业绩重点 我的永丰也被关切了 (no ATM 活动) 因为我的永丰是绑期货帐户，但是平常没在里面放钱的习惯，也没在用 通常收到入账通知以後，就会顺手把进去的钱转到证券的交割户 另外因为有约转，所以也会当成大额的中转 (都是本人帐户) 例如从富邦转100万进永丰，再从永丰转出国泰买股票 (超低手续费) 或是像国泰转入30万进永丰，再转出期货约定户 或是期货平仓，出金永丰帐户，再转出国泰等等 结果就接到电话啦 问我工作是不是还在同一间 很认真的问我另外两间是不是自行帐户 再三确认真的是自行帐户吗 口气其实不是谘询，有点像是 "你确定不说真话吗" 那种感觉 要是我没接到电话，我想说不定真的就被锁了，但是我可没有违法阿~ 大家务必谨慎，毕竟银行总约定书里面有帝王条款 (当...疑似...) 真要敢得罪客户，银行也可以两手一摊弄你的 ※ 引述《BabyWolf (闲爱孤云静爱僧)》之铭言： : 跟版友们分享一下 我也达成被锁成就了XD : 确定不是ATM机台转转乐 我已经好几年没用国泰卡片转帐了 : 提款也是好几个月没用 以前用也不会超过五次 : 我一样也是上周四一天内 把本人八个不同银行高利活存帐户的钱近160万集中国泰 : (台币活存利息从低到高依序渣打/土银/兆丰/台企/台银/上海/联邦/一银) : 再转到玉山换汇5万美金 以参加渣打美金新资金定存5.8%活动 : 换汇完剩余台币转回国泰 玉山美金全额到行电汇渣打 : 上周五渣打app把新资金按了美金定存後 : 本月已达活动门槛的台币旧资金200万要转回国泰(再分转回各高利活存帐户)时 : 就发现被锁了 打电话客服说必须临柜处理 : 我国泰是纯数位没有实体开户分行也没有其他(如外币)往来资产 : 今天休假到最接近户籍地(新北)的分行处理 : 行员经理都很客气友善的协助 但也真的问的很详细 : 他们表示确实是多笔转入再大额转出触发风控 : 经我解释缘由後 : 要求我在每笔较大(十到数十万)转入资金旁 写上该行高利活存活动利率 : 以及玉山渣打相关活动理由 : 现场检视每一张提款卡 : (爬文有预料到要带) : 并登入app当场截图玉山渣打的网银明细以及其他七家数存封面 : (这就意外 有几家有点难找搞到差点没电) : 寄到他的email存查 : 最後主管提问确认才放行 : (还口头询问玉山是VIP所以这样操作没有亏钱XD) : 包含等叫号搞了共一个多小时 : 还问了一下是否要 真˙喝茶... : 当然最後也不能免俗 很合理的请专员 : 对这麽关心利率的客户介绍一下本行外币商品XD : 至於更早的其他多笔小额转运站 像全支付/缴卡费/解任务/ATM存入 : 因为我确实有强迫症XD 会每天依序把剩钱按照活存利率由高而低塞满 : 所以偶尔一天数笔一个月二三十笔是常见的 不过这块他们倒是没特别在意提问 : 至少我每月免费次数都剩余四十多次以上 应该不算滥用 : 结论是以後如果有「多笔转入」「大额转出」活动需求 : 还是避免使用国泰以免造成麻烦 : 其他银行偶尔会电话询问 但还没遇过直接锁还要临柜解的 : 注： : 最後确认资料更新时 : 我发现系统留存的年收是小於五十万的最低一级选项没改到 : (那costco/cube无限卡是怎麽过的XD) : 不确定年收金额跟转入转出金额的风控条件是否有关就是 : ※ 引述《style05 (style05)》之铭言： : : 我是金额大，不是笔数，不是笔数~ : : 譬如我今天把所有帐号几百万集中在国泰，再转出去，但後续又有资金挪移需求，还是同一 : : 笔钱几百万重新集中在国泰，再转一次，这样虽然我只转两次，而且是同一笔钱，但他们就 : : 觉得你的钱都是不同的来源，很庞大 : : 譬如三百万,本来是集中要去渣打新专案存款,结果搞错规则,不想存了,再转回自己其他帐 : : 户存,同一个三百万,只要经过他们家银行2次,应该就算你已经转600万了,然後说你很多钱 : : 多转个几次,搞不好我就被他们觉得我有几千万财产了 : : 跟股票玩当冲的人,冲个几次,成交金额大,不懂规则的人就以为,挖好多钱,有87%相似 : : 但这是银行,不是局外人,还可以这样认为XD : : 我是全部集中再一起转入到我其他家银行我本人的帐户,不是提款,是转帐 : : 如果是车手会提款没错,但我是转帐 : : 麻烦别再臆测了,我从头到尾没说过我有提款...自从国泰改成没跨堤优惠後,我就没提款过 : : 了 : : 而且如果是诈骗,我把我名下其他家银行帐户集中在我名下国泰世华帐号,再一次转出到 : : 我名下其他家银行帐户,假设我名下有abcde,5个帐户,abc集中到d再转入e : : 跟诈骗哪边相像... : : 诈骗也得他人帐户转入转出吧?自己的帐户互转,要诈骗难道是自己诈骗自己吗... : : 推 ajax4444: 上上周锁+1，打去分行问要交出全部资金来源 07/05 00:16 : : 来源说存款还不行,说存款也有来源,还要你解释每一部分组成,谁能分析自己存了几年几十 : : 年的存款详细来源.... : : 譬如银行版也有一些活动,首次使用手机门号转帐绑定回馈几十一百元,我也有参加 : : 几百万难道我能一块一块拆解,全部解释清楚? : : 就算我有记帐也没详细到这种地步,我又不是机器人 : : 另外通灵的回覆,我累了,就不再回了,文章没讲的,就可以通灵我诈骗别人,或是曾被列为警示 : : 户,这种臆测,我已经懒得再回覆了 : : 另外我跑分行,行员说也有蛮多其他人被锁的,只是电话总行客服跟分行行员讲法常常 : : 不一样,电话我有录音,行员就没了,所以这消息我也不确定对错,之前就没讲了~ : : 已投诉金管会,不过感觉用处不大,可能太多人被诈骗,所以宁杀错不放过 : : 中标感觉就只能自认倒楣? --

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