作者jackloutter (Clarkson)
看板Bank_Service
标题[新闻] 快讯／金控遭重罚千万！ 理专6年挪用客户4381万
时间Thu Jul 27 19:29:17 2023
快讯／金控遭重罚千万！ 理专6年挪用客户4381万
https://finance.ettoday.net/news/2548722
https://cdn2.ettoday.net/images/4993/d4993843.jpg
▲中信银遭重罚千万，理专挪用客户款项，6年4381万。（图／记者李毓康摄）
记者陈依旻／台北报导
金管会今（27）日重罚中信银1000万！官员指出，中信银行前理财专员（刘员）涉挪用客
户款项、推介客户短期间进行多笔交易及代客户办理网路银行交易所涉缺失事项，显示该
行就洗钱防制之存款帐户或交易持续监控涉有缺失，且未完善建立及未确实执行内部控制
制度。
官员说明，该行中台南分行前理专刘员自105年1月至111年7月间，保管客户金融卡、持有
客户网路银行帐号及相关密码，代为ATM领现或代网路银行转帐後挪用款项，且与客户私
下资金往来，并推介客户短期间进行多笔交易或代客户办理网路银行交易致客户损失，违
规行为时间约6年6个月，受影响客户数3位（包括1位高龄客户），挪用款项及客户损失金
额合计约4,381万元。
金管会强调，显示该行就洗钱防制之存款帐户或交易持续监控涉有缺失，且未完善建立及
未确实执行内部控制制度，因此，重罚1000万。
金管会表示，理专异常行为风险之降低，除仰赖相关防弊措施外，仍有赖良好企业文化之
形塑及完善道德行为规范之建构。
金管会并再次呼吁民众，不要私下交付金融卡、网路银行帐号及相关密码予理专保管或代
为交易，或依理专指示将款项汇入他人帐户，并应定期检视对帐单，以维护自身权益。金
管会将持续督促金融机构董事会及经营管理阶层重视诚信文化，强化客户对理专不当行为
之认知及宣导，使相关制度能即时有效落实。
关键字： 中信银 ﹑ 金管会 ﹑ 理专 ﹑ 挪用款项
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.174.161.77 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1690457359.A.B91.html
1F：→ pippen2002: so EPS -0.001? 07/27 19:40
2F：推 bryanwang: 丸了BBQ了，又要惩罚客户了。 07/27 20:14
3F：→ temu2015: 想开中信户头的人：干 07/27 21:08
4F：→ operatorm: 爽到你,艰苦到我 07/27 21:25
6F：推 bryanwang: 客户：我要代替理专逞罚你。 07/27 21:28
7F：→ jay0215: 快去检查所有户头看钱是否有无故短少了 07/27 21:44
8F：→ jay0215: 金管会：因为银行不诚信，所以以後民众开户要更严格审查 07/27 21:46
9F：→ jay0215: ，转帐额度将要降的更低，约定帐号要十五工作日才会入帐 07/27 21:48
10F：→ jay0215: ，以确保民众金流安全，避免被诈骗或被盗用 民众：Ｘ！ 07/27 21:49
11F：→ jay0215: 虽然15个工作天不可能但边罚银行钱边限缩造成用户不便是 07/27 21:52
12F：→ jay0215: 最简单最方便也是最快最省事(对政府而言)的方式 07/27 21:52
13F：→ kkkk1234: 客户：好不方便喔，理专你帮我用好就好了 (X) 07/27 23:30
14F：推 YIHE: 你要存钱？又不一定要开我们家帐户。 07/28 00:41
15F：→ YIHE: 你要投资？隔壁家手续费更好呀。 07/28 00:41
16F：→ YIHE: 你有4381万？那我要金融卡，嘻嘻嘻！ 07/28 00:41
17F：嘘 kashima228: 又是客户遭殃 07/28 02:18
18F：推 lenp: 这种把帐号密码金融卡交给理专的客户，到底在想什麽? 07/28 02:40
19F：嘘 peterkan: 罚千万也是股东的钱. 07/28 08:46
20F：推 ysy2003: 好奇这种情况 客户损失有回来吗？银行负责？ 07/28 09:25
21F：推 bryanwang: 客户跌倒、理专吃饱，理专跌倒、客户倒霉。 07/28 10:36
22F：推 smallweni: 在钱面前没有人是可信的，自己的钱要自己管 07/28 16:09
23F：→ dantes1013: 挪用4千多只罚1千?罚款比例是不是应该要上调? 07/28 17:05
24F：推 Chernsha: 千错万错都是客户的错，惩罚客户+1。 07/28 19:41
25F：推 venusmoon: 没有赔偿客户吗？ 07/29 06:50
26F：推 ChampionYe: 罚款归罚款，民事责任还是要担的 07/29 09:32
27F：→ naiveman: 只罚一千万是瞧不起金控吗 07/30 09:59
28F：嘘 barkids: 把金融卡和网银帐密给理专？是智障吗？民智如斯不可思议 07/30 15:46
29F：→ barkids: 犯罪行为长达6年6个月？说明中信银这家银行离谱不能信赖 07/30 15:50
30F：→ dantes1013: 楼上，长时间违法违规，应该是内部有犯罪组织，出事 07/30 17:59
31F：→ dantes1013: 找一个出来背黑锅而已 07/30 17:59
32F：→ Kazamatsuri: 同温层外很多台湾人的确就像ATM播的广告中梁赫群讲的 07/30 23:05
33F：→ Kazamatsuri: 我的帐单等资料太多不想烧脑 又没时间跑3点半 就很容 07/30 23:06
34F：→ Kazamatsuri: 易把卡帐密什麽的交给认为信的过的理专处理啦 科科 07/30 23:07