作者fachbook (fachbook)
看板Bank_Service
标题[新闻] 中信银3分行行员涉勾结诈骗集团 金管会
时间Tue May 30 20:37:41 2023
来源网址:
https://ppt.cc/fpMJwx
内文
中信银3分行行员涉勾结诈骗集团 金管会重罚2千万要求究责
Yahoo奇摩（即时新闻）
2023年5月30日 周二 下午7:56
中信银成功分行、东民生分行、芦洲分行发生行员涉嫌自2021年7月至今年5月与诈骗集团
勾结，调高网路银行转帐及ATM提领日限额，遭检调调查及起诉。金管会调查後认定中信
银在办理以上2项客户作业确实有缺失，今天宣布开罚中信银新台币2000万元。
中信银成功分行、东民生分行、芦洲分行发生行员涉嫌与诈骗集团勾结办理客户调高网银
转帐及ATM提领日限额，遭检调调查及起诉。金管会调查後认定中信银作业确实有缺失，
30日宣布开罚中信银新台币2000万元。（图取自中国信托银行网站）
金管会并对中信银提出2大监理要求，第一，要求中信银检讨总行对於未完善建立内控制
度所涉相关人员责任；第二，金管会将依「银行资本适足性及资本等级管理办法」规定，
针对第二支柱监理审查要求中信银增加作业风险资本计提。
金管会调查，中信银成功分行朱姓前行员、东民生分行吴姓行员及芦洲分行萧姓行员共3
名行员，2021年7月至今年5月期间办理客户临柜申请调高网路银行转帐及ATM提领日限额
作业，相关帐户调高限额後，出现短期内遭设定为警示或衍生管制帐户的异常情事。
金管会银行局副局长童政彰今天在例行记者会指出中信银有2大缺失，第一，对於确认客
户调高交易限额的合理性及真实性未完善建立相关控管机制，以致行员有操纵舞弊空间，
不利中信银办理相关作业的内部覆核及稽核作业。第二，中信银对於行员经手调高网银转
帐及ATM提领日限额的帐户，短期内遭通报为警示帐户或衍生管制帐户达一定数量或比例
较高者，未能建立相关监控机制，以致无法有效掌握员工办理业务异常情事并即时关怀询
问，无法达到事前防杜及事中、事後适当处理效能。
金管会今天宣布开罚中信银2000万元，并要求中信银追究相关人员责任并增加作业风险资
本计提。金管会在正式开罚以前，已於5月17日发函向中信银提出3大要求，第一，要求中
信银回溯调查相关异常表徵并启动全面清查，第二，要求中信银检讨後提出改善措施并将
案例提报银行公会讨论，第三，要求中信银加强行员管理。
责任主编：于维宁
心得
2千万就跟2元一样，中信银股价还是很稳的，不怕不怕
各位会因为这种事情而缩手买中信银股票吗？
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.36.194.228 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1685450263.A.90B.html
1F：推 BNYMellon: 2000万对中信来说洒洒水吧XD 05/30 20:41
2F：推 summershores: 帮中信QQ 05/30 20:55
3F：嘘 ThrivinIvory: 调职海外顾问R 05/30 21:02
4F：推 orange21: 楼上笑死XDDD 05/30 21:53
5F：→ atrix: 是新闻有事情没报，还是真的如上所写？ 05/30 23:02
6F：→ atrix: 那金管会的开罚依据太缺乏证据了吧？ 05/30 23:02
7F：→ fachbook: 哪里缺乏证据? 05/30 23:06
8F：→ alex1973: 如果缺乏证据那中信愿意闷不出声的吞下去 ? 05/30 23:12
9F：推 tonyian: 当然不是缺乏证据，肯定是纪录被查阅时发现瑕疵阿 ，银 05/30 23:53
10F：→ tonyian: 行法规这麽多怎可能没有瑕疵，现在就是装乖 05/30 23:53
11F：推 liontall2004: 金管会提的那2缺失，我很难相信其他银行也有做到 05/31 00:04
12F：推 david870123: 重点是中信有出事 才开罚呀 05/31 00:05
13F：推 dbdudsorj: 缺乏证据？哈哈哈 05/31 00:19
14F：推 ring5611: 有出事做什麽都有事，没出事做什麽都没事 05/31 00:28
15F：推 gostt: 人民该被赔偿 05/31 02:05
16F：推 cityport: 没证据检察官敢起诉欧 05/31 03:44
17F：→ CoffeeMoon: 案例银行公会也不会公布，没啥用 05/31 05:31
18F：推 kimja: 只看新闻内容看不出哪里勾结 现在很多吵闹要调高不然就客 05/31 07:52
19F：→ kimja: 诉的 以後这种人被骗 行员也要被罚？ 05/31 07:52
20F：推 KHlawtel: 被起诉就是有收钱。而且据其他案件，行员收贿在一百到二 05/31 08:30
21F：→ KHlawtel: 百多万 05/31 08:30
22F：推 YIHE: 内部没预警机制？要等检察官上门才知道？ 05/31 09:37
23F：推 tndh: 爱管会 不去抓诈骗源头 搞这也没用 有骗子才有人被骗 05/31 09:49
24F：推 repast: 5楼和18楼真的笑死人，这就是跟诈骗集团勾结然後调高转帐 05/31 10:23
25F：→ repast: 额度帮忙洗钱了，跟一般民众单纯调高额度一样吗？真的笑 05/31 10:23
26F：→ repast: 死人还在没证据 05/31 10:23
28F：→ molsmopuim: 372.42亿 -0.2亿 的确 hen不方便 05/31 10:37
29F：→ molsmopuim: （371 05/31 10:37
30F：→ even0213: 无能金管会,有能力就订个标准让会员银行遵循.没事就装死 05/31 10:57
31F：→ even0213: 出事跟雷曼一样叫银行吞.哪种内控防得了犯罪者?有刑法就 05/31 10:58
32F：→ even0213: 不会有人犯罪吗 05/31 10:58
33F：→ even0213: 诈骗这麽久.主管机关还在他妈传真警示 没改进 05/31 11:00
34F：→ even0213: 上传联徵 用ID全部联防 会不会? 05/31 11:01
35F：→ cityport: 修法让诈骗最低10年不得假释就够了..不过这些是党的票仓 05/31 11:18
36F：嘘 GXIII: 诈骗唯一死刑 05/31 11:26
37F：推 kimja: 有收贿那当然被罚得应该 05/31 12:23
38F：推 justaID: 3楼歪楼XDDDD 05/31 12:28
39F：→ HookWorm: 民进党执政 台湾变成诈骗岛 05/31 13:59
40F：推 videoproblem: 八卦板臭酸味又飘出来了 05/31 15:10
41F：嘘 SHENG2014: 2000万又不是还於民，金管会捞钱自肥 06/01 17:41
42F：→ dantes1013: 之前新闻中信不是自称与营运无关，现在不是证明营运 06/01 19:31
43F：→ dantes1013: 流程有问题了吗? 06/01 19:31
44F：→ dantes1013: 只是很难想像，对於涉助诈银行，居然还有人想带风向 06/01 19:32
45F：→ dantes1013: 帮银行甩锅洗白，难怪诈骗难止 06/01 19:32
46F：→ pippen2002: 难怪股价从21-->24.5!!好威啊!!殖利率剩下\多少?? 06/04 19:50