作者roachbro (二爷)
看板Bank_Service
标题[心得] 106年警示帐户 富邦不给开户
时间Sat May 6 19:41:19 2023
我106年遭到三角诈骗 帐户被冻结 半年後解除
昨天2023年5/5号要开富邦的奈米存帐户 无法开
出现代码:AWAC，去电客服说要到分行验证才能开
到了分行 竟然跟我说我106年有被台新通告警示帐户
不给我开户....
警示帐户都解除了 揭露期也只有两年不是吗?
为何富邦还可以用这个理由不给开呢?
更何况我这一年台银 上海银 玉山银 华南银都有开了
真的让人感到疑惑
有地方可以申诉吗?为何同样是受害者却要被这样对待?
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1F：推 petestar: 帮高调一下，亲友团也遇过这种诈骗，真的很倒楣 05/06 19:47
2F：→ OvvO: 有警示户纪录的人还开那麽多户 银行怕爆 05/06 19:49
3F：推 petestar: 不过原PO有试着好声好气询问富邦的经理级人物嘛？有的是 05/06 19:50
4F：→ petestar: 可以谈的吧？例如要你详细解释开户的用途之类的？ 05/06 19:51
5F：→ petestar: 看看申请个良民证会不会有帮助 05/06 19:51
6F：→ ohyakmu: 那纪录好像永远都在 ，我朋友都过十几年了银行还是有意 05/06 19:58
7F：→ ohyakmu: 见。 05/06 19:58
8F：→ roachbro: 问题是 我也是受害人...只是在虾皮卖东西的人 05/06 20:24
10F：推 lee28119: 外国更夸张 直接销户都有 只能说要小心再小心... 05/06 21:02
11F：→ gwendeck: 就算了吧 不要弄到之後连别家都不能开了 才一家就算了 05/06 21:07
12F：→ gwendeck: 因为三角诈骗 本来自己就要很小心 要卖点数或虚币的风险 05/06 21:08
13F：→ gwendeck: 会三角诈骗主要还是虚拟物 超商或卖场或游戏储值或虚币 05/06 21:11
14F：→ gwendeck: 若正常买或卖实体物品 应该也很少能遇到三角诈骗 05/06 21:12
15F：→ gwendeck: 所以这类交易的族群 本来就是银行不太喜欢的族群了 05/06 21:12
16F：→ gwendeck: 申诉只怕会弄巧成拙 搞到连别家也不让你开户了 05/06 21:14
17F：→ gwendeck: 所以 如果只有富邦这一家要这麽硬 那就算了吧 不开也罢 05/06 21:14
18F：推 fastfu: 好虽小 05/06 21:26
19F：→ SHENG2014: 是无解？还是没问要怎麽解？ 05/06 21:35
20F：→ aljust12: 你是不能开後摸摸鼻子走人 还是没跟银行说明跟询问? 05/06 22:02
21F：推 fbifxxkma: 虾皮卖东西，款项统一由虾皮拨款，怎麽可能变警示户 05/06 22:07
22F：推 style05: 楼上不熟三方诈骗吧，去查查看，还是有人遇到三方诈骗虾 05/06 22:29
23F：→ style05: 皮拨款然後变警示户的 05/06 22:29
24F：→ OvvO: 银行的问题 要持卡人剪卡? 无知的人真可怜 05/06 22:43
25F：推 lianpig5566: 22楼给个例子吧，除非你违反虾皮规范私下交易，不然 05/06 22:45
26F：→ lianpig5566: 我还没找到走虾皮平台却被警示户的例子 05/06 22:45
27F：推 YIHE: 选举完再试吧，现在风头上，银行能避就避。 05/06 22:49
28F：推 huang4868: 可以cd完再开一次 要附上证明 解除警示应该都有文件 05/06 23:17
30F：→ gwendeck: tml 05/06 23:18
31F：→ huang4868: 我之前是永丰 搞了好久才开起来 其他银行倒是没什麽问 05/06 23:18
32F：→ huang4868: 题 可能要把先信用分数养高 05/06 23:18
33F：→ gwendeck: 我刚刚查了一下 就上面的网址 用虾皮卖东西一样会遇到 05/06 23:18
34F：→ gwendeck: 三方诈骗的 05/06 23:19
35F：→ huang4868: 虾皮卖东西 真的有可能会被警示 我就有遇过 05/06 23:19
36F：→ gwendeck: 反正 想卖虚拟的东西 不是实体的东西 卖家真的要很小心 05/06 23:21
37F：推 lianpig5566: 那个网址不是警示户阿，是虾皮钱包被锁而已，跟真的 05/06 23:22
38F：→ lianpig5566: 被警示户会遇到的麻烦差太多了 05/06 23:22
39F：→ gwendeck: 遇到一次 会麻烦到想吐血 尤其是那种名下很多银行帐户的 05/06 23:22
40F：→ gwendeck: 人 到时候还要一家一家跑去处理 很麻烦 05/06 23:23
41F：推 s1011282: 三方诈骗其实不只虚拟商品，只要是用银行收款的都有可能 05/06 23:26
42F：→ huang4868: 我记得不用一家一家处理 会发文到银行 不过以後真的麻 05/06 23:30
43F：→ huang4868: 烦很多 05/06 23:30
44F：推 YIHE: 好怀念以前在FB买东西卖二手货 完全没陷阱 现在没透过第三 05/06 23:52
45F：→ YIHE: 方安全帐户 超怕连环爆！ 05/06 23:52
46F：→ kkkk1234: g大连结 #1ZfQTWRm(e-seller) 05/07 00:00
47F：推 Takadanobaba: 真的会怕，所以如果有不认识的人要直接汇钱进个人 05/07 01:11
48F：→ Takadanobaba: 户头，我一定给没在用的银行帐号。 05/07 01:11
49F：推 DFIGHT: 看了推文给的连结 颇有感触 我最近最爱的是linebank app 05/07 01:25
50F：→ DFIGHT: 内 不到一分钟视讯linebank客服 马上解决问题 和我当初中 05/07 01:25
51F：→ DFIGHT: 国信托不爽到剪卡完全不一样 中国信托只会玩游戏npc式回 05/07 01:25
52F：→ DFIGHT: 话 有够搞笑的 和我前三天line bank视讯差好多 他们还什 05/07 01:25
53F：→ DFIGHT: 麽识别人脸 我看连声音可能都有识别 立马处理完 所以我现 05/07 01:25
54F：→ DFIGHT: 在跟别人收帐给钱都用这一家 目前最爽 05/07 01:25
55F：推 lianpig5566: 给没在用的银行帐号也一样，其他帐户会变衍生管制 05/07 01:25
56F：推 Takadanobaba: @liangpin 如果发生应该会有一点时间可以从其他帐 05/07 01:37
57F：→ Takadanobaba: 号领钱出来应急。不然你在被解除管制之前，除了生 05/07 01:37
58F：→ Takadanobaba: 活费，若因此贷款没付或任何其他款项延迟造成违约 05/07 01:37
59F：→ Takadanobaba: 更麻烦... 05/07 01:37
60F：推 cytochrome: 这教我们不要用自己的名字卖东西，这样就不会被卷入 05/07 02:45
61F：→ cytochrome: 三角饭团中 05/07 02:45
62F：推 milk7054: 客服客诉，你这种被通报警示户还是属於高风险客户，需要 05/07 06:02
63F：→ milk7054: 较高层级主管核准 05/07 06:02
64F：→ milk7054: 现在银行作业涉及主管机关规范，系统会强制挡，不是人家 05/07 06:04
65F：→ milk7054: 找你麻烦 05/07 06:04
66F：推 Athanasius: 遇到三角/第三方诈骗真的防不胜防 尤其这种汇钱机制 05/07 07:05
67F：推 chitsaijang: 只收信用卡付款能避免这种诈骗吗 05/07 10:27
68F：推 newforte: 平台代收也能避免吧 05/07 11:33
69F：→ abien: 有带不起诉书去开户吗？ 05/07 13:07
70F：→ milk7054: 要地检署行公文吧，带不起诉书能期待行员辨识真伪？ 05/07 13:25
71F：→ milk7054: 银行又不是徵信社 05/07 13:27
72F：推 Anyotw: 第三方很麻烦，超麻烦 05/07 13:41
73F：→ Anyotw: 但银行真的有权选择客户 05/07 13:41
74F：推 ahg: 那是银行自家风控，这倒楣事也碰过，只能说就是银行损失 05/07 13:59
75F：推 attila125: 一定要开在那一家的理由是什麽? 05/07 17:17
76F：→ greenstar7: 都开这麽多家还要开 想不明白 就是有这种老觉得是 05/07 19:39
77F：→ greenstar7: 银行在搞事的 诈骗集团才会永远降不下来 05/07 19:39
78F：推 lolicum: 所以到底怎麽被骗呢 05/07 20:07
79F：→ lee28119: 反正交易就是要用第三方平台 至少银行帐户不会有问题 05/07 21:15
80F：推 lucia0308: 楼上新警察?第三方平台一样封你银行 只要你钱有进账户 05/07 21:29
81F：→ lucia0308: 更何况现在虾皮推实名制 直接封你身分证字号帐户 05/07 21:30
82F：→ lucia0308: 上个月一个朋友在虾皮卖IPHONE 目前还在跑警察局 05/07 21:31
83F：→ lucia0308: 台湾果然是诈骗的天堂 05/07 21:31
84F：→ lucia0308: 现在都是多角诈骗了 所以自己卖东西 觉得怪就不要卖了 05/07 21:32
85F：→ lee28119: 用第三平台交易钱怎麽会进你帐户？愿闻其详 05/07 22:22
86F：→ lee28119: 除非平台没代收 那根本就没用第三方平台的必要了 05/07 22:27
87F：→ gwendeck: 应该是说警方调诈骗资料 拍卖平台会把你的出金提款帐户 05/07 23:14
88F：→ gwendeck: 等资料都交给警方 到时候一样被冻结 杀伤力一样大 05/07 23:15
89F：推 lianpig5566: 给个第三方诈骗连出金帐户一起锁的例子阿 05/07 23:16
90F：→ gwendeck: 虽然报案人是汇款到拍卖平台提供的虚拟帐户 但最後还是 05/07 23:16
91F：→ gwendeck: 经由拍卖平台提供你的所有个资及出金绑定银行帐户给警方 05/07 23:17
92F：→ gwendeck: 被当做是诈骗帐户被警示,所以被收手续费没有比较有保障 05/07 23:17
93F：→ gwendeck: 所以还是不要卖虚拟物品 不然很容易被第三方诈骗 05/07 23:18
94F：→ gwendeck: 实体物品 第三方诈骗者还要找人来收取物件 容易被抓 05/07 23:19
95F：→ gwendeck: 所以 第三方诈骗 九成九都是虚拟物品 要骗实体物品困难 05/07 23:19
96F：→ gwendeck: 度太高了 所以卖实体物品 算是比较安全的 05/07 23:20
97F：→ gwendeck: 简单结论就是 只要你是卖家 卖虚拟物品 像是超商即享券 05/07 23:22
98F：→ gwendeck: 大卖场储值金 游戏点数 虚拟货币 等等 不需收件地址的 05/07 23:23
99F：→ gwendeck: 不管你是在fb 在ptt 自己刊登 或是在拍卖平台刊登 05/07 23:23
100F：→ gwendeck: 即使拍卖平台提供买家的汇款帐号是虚拟帐号 但一旦遇到 05/07 23:24
101F：→ gwendeck: 第三方诈骗 报案经追查後 卖家的银行帐号 还是可能被冻 05/07 23:25
102F：→ gwendeck: 结 然後名下的帐户 还是都可能全部会被冻结的。 05/07 23:26
103F：→ gwendeck: 所以 不要卖虚拟物品 若只卖真的需要寄出去的物品 05/07 23:27
104F：→ gwendeck: 第三方诈骗者 还要去超商领货或去假地址等邮差 05/07 23:28
105F：→ gwendeck: 这样除了增加诈骗困难度 还可能物品还没寄出前因为买家 05/07 23:29
106F：→ gwendeck: 已报案 而让卖家知道被第三方诈骗 就更不可能寄出实体物 05/07 23:29
107F：→ gwendeck: 所以第三方诈骗者 大概都不太会对实体物下手 C/P值太低 05/07 23:30
108F：→ gwendeck: 所以只要卖家 有卖虚拟物品 不管什麽卖法 在什麽平台卖 05/07 23:31
109F：→ gwendeck: 都还是可能遇到第三方诈骗 无法预防的 而且帐户也可能被 05/07 23:31
110F：→ gwendeck: 冻结 即使是拍卖平台提供虚拟代收帐户 也是没有用的。 05/07 23:31
111F：→ gwendeck: 以上是我的小结论 麻烦请各位指正 谢谢啦。 05/07 23:32
112F：→ gwendeck: 再补充一下 至於绑定在拍卖平台出金帐户 遇到第三方诈骗 05/07 23:44
113F：→ gwendeck: 时 到底会不会被锁 我之前听到的 是有人被锁 有人没被锁 05/07 23:45
114F：→ gwendeck: 这个应该就是要看承办检察官的做法了 05/07 23:45
115F：→ gwendeck: 因为既然平台提供了你的资料给检警 那你的出金帐户 当然 05/07 23:46
116F：→ gwendeck: 就是犯罪所得提领的帐户 至於要不要列为警示 避免在其他 05/07 23:47
117F：→ gwendeck: 犯罪又出现 那就看承办检察官的个人做法了 应该没有绝对 05/07 23:49
118F：→ gwendeck: 但我听到一个 X皮的点数卖家告诉过我 他朋友就有被锁 05/07 23:52
119F：→ gwendeck: 所以他也非常小心 也怕帐户被冻结 所以那次交易 还坚持 05/07 23:53
120F：→ gwendeck: 双方开视讯下 同步完成汇款跟点数的交易 05/07 23:53
121F：→ gwendeck: 以上是个人之前对 预防第三方诈骗时的一些心得 分享一下 05/07 23:54
122F：→ gwendeck: 也请大家指正 并且多提供资料 让大家都避开第三方诈骗 05/07 23:55
123F：→ lee28119: 感谢分享 我自己是没遇过实体物品买卖代收还被锁的 但 05/08 09:17
124F：→ lee28119: 虚拟货品很容易被锁是因为有洗钱的嫌疑 商品属性问题吧 05/08 09:17
125F：→ abien: 回milk7054，我也碰过三方诈骗，行员说带不起诉书就给开了 05/08 11:28
126F：→ abien: 有一阵子到银行办新业务都会被问，相关资料都备着带去，到 05/08 11:30
127F：→ abien: 目前还没有碰壁过。 05/08 11:30
128F：推 b2846972926: 教你说出关键字「金管会」可能就突然可以开了 05/08 14:50
129F：嘘 lucia0308: 都说卖IPHONE了怎麽还在纠结是不是虚拟物品... 05/08 17:13
130F：→ lucia0308: 另外是锁你出金帐户 我朋友目前跟我借钱吃三餐中 05/08 17:14
131F：→ lucia0308: 最严重的连薪转户都被冻 还好是小公司可以找会计拿 05/08 17:15
132F：→ lucia0308: 上面有不信邪的 自己165通报自己是诈骗户试试看 05/08 17:16
133F：推 lucia0308: 还有锁帐户的不是检察官 是承办警察 05/08 17:17
134F：→ ppptofff: 最近的新闻才说诈骗的银行前三名是中信富邦一银 05/08 17:39
135F：推 mainsa: 如果只想稍微卖点二手品 如果不能面交的话选货到付款最不 05/08 18:08
136F：→ mainsa: 会有争议 我以前在ptt卖东西也都是给帐户让人转帐再去寄 05/08 18:08
137F：→ mainsa: 店到店 现在就都开卖货便了 05/08 18:08
138F：→ lee28119: 薪转依法可以去开户拿啊 自己的权力自己争取罗 05/08 19:39
139F：推 IanLi: 使用第三方或平台代付主要是切断三角诈骗的风险，若你自己 05/08 21:26
140F：→ IanLi: 有其它诈骗样态当然还是会被封。 05/08 21:26
141F：推 ReverieKai: 在ATM面交，请买家现场领钱出来最没事。面交买卖还怕 05/08 23:52
142F：→ ReverieKai: 假钞 05/08 23:52
143F：推 a7708101: 面交手机APP转帐最快吧 也不用领现再回存 05/10 07:28
144F：→ jack1218: 等等 虾皮不是第三方支付吗 为啥会被第三方诈骗 05/11 22:05