作者ykkdc (ykk)
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标题[新闻] 户头被汇入200万元钜款好开心 警方劝阻女子提领
时间Sun Apr 9 12:27:10 2023
户头被汇入200万元钜款好开心 警方劝阻女子提领
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20230406002520-260402
12:13 2023/04/06 中时 周丽兰
有巨额200万元汇入户头不是福是祸！斗六市一名卖鞋女子户头被汇入200万元，她打
算领款时，银行行员发觉金流异常通报警方协助，女子一开始很不谅解银行多事，警方分
析後果後，女子打消提领的念头。
一名40多岁从事卖鞋的女子日前接获友人下订200万元的大订单，不久户头果然汇入
200万元，她随即依照指示到银行提领，银行柜员关怀她的用途，女子坚决表示要提领给
上游厂商。
银行柜员及科长通报警方协助，因该笔金流显有异常，斗六派出所巡佐王文君、警员
苏均雅前往。
领款女子表示，为何她领自己的钱出来有何不对，她要交货款给上游厂商。不过银行
查证汇款人用途，汇款人表示200万元是要请代书购买土地，明显与卖鞋女子说词不一。
警询问女子有无鞋子的照片？是否曾与该友人交易过？女子表示手机没有鞋子照片，
但与友人面交过。
警方询问领款女子其友人的背景，女子说从手机软体认识仅约半个月。警方当场告知
卖鞋女子是诈骗，因为该笔钜款从他人户头汇入，且用途显然不是买鞋，金流有迹可循一
定查得到，若是诈骗案件，她即是提款的车手，女子听闻後放弃提领。
斗六分局提醒，手机通讯软体不时会有陌生人请求加好友，此类情形务必提防，以免
被假交友，出借帐户沦为车手。
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户头出现汇入款项....
不是6000，也不是发票中奖
要小心是否诈骗集团的假交易
去提领就变成诈骗集团共犯了
沦为车手吃上官司
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1681014432.A.525.html
※ 编辑: ykkdc (123.205.71.46 台湾), 04/09/2023 12:29:36
1F：推 Garrys: 推 04/09 12:31
2F：推 milk7054: 一下货款给上游，一下委托代书买土地，该吃银杏了 04/09 12:49
3F：→ milk7054: 委托代书买土地怎麽可能入私人帐号？ 04/09 12:54
4F：→ milk7054: 应该是汇款方早就被注记问题帐户，行员才察觉有异 04/09 13:01
5F：→ kkkk1234: 货款给上游是女子说的 委托代书是汇款人说的 04/09 13:13
6F：推 milk7054: 两个没套好吗？还是要好傻好天摆脱关系 04/09 13:34
7F：→ milk7054: 买卖土地签约没确认对方身份 04/09 13:35
8F：→ milk7054: 就放心汇200万？面交一次就升格成友人？怎麽看都有故事 04/09 13:36
9F：→ milk7054: 警方说显，表示有明确证据，不会是200万就鸡婆等柯南 04/09 13:41
10F：→ milk7054: 当 04/09 13:42
11F：推 ccv1020: 三方诈骗 04/09 13:42
12F：推 daisukiryo: 我的妈啊 这样银行以後要怎麽关怀啊 烦死了 04/09 13:45
13F：→ cityport: 现在三方诈骗升级到临柜汇款了呀 04/09 13:56
14F：→ cityport: 园区又扩大了XDDD 04/09 13:56
15F：→ ykkdc: 是临柜汇款还是转帐方式，如果是大额转帐事先要约定帐号 04/09 13:59
16F：→ ykkdc: 要提领的时候，是否行员发现对方帐号是警示帐户 04/09 14:00
17F：→ temu2015: 结果警察只能提醒你不要领，不能退回去也不能防止你被告 04/09 14:07
18F：→ temu2015: 诈欺 04/09 14:07
19F：→ ykkdc: 这个不是户头突然出现不明款项，而是对方已事先告知会入款 04/09 14:10
20F：→ ykkdc: 所以不会被当错汇错款，这种情况真的要提高警觉 04/09 14:12
21F：→ ykkdc: 新闻没写清楚行员发现金流异常是不是有警示帐户 04/09 14:17
另一篇报导
https://udn.com/news/story/7320/7079254
银行的行员及科长进一步向警方说明指出，经查妇人的帐户确实有一笔200万元的款项转
入，但银行发现该笔金流显有异常，行员发现该笔资金是从他人帐户再汇款转入妇人的帐
户，银行向这笔钱的汇款人求证时，对方却称汇款目的是要请代书处理购买土地事宜，说
词与女子显然不符。
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"行员发现该笔资金是从他人帐户再汇款转入妇人的帐户"
银行防诈的SOP表示有人头风险吗
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https://news.tvbs.com.tw/local/2089299
噗...这篇变成也有可能是提领者骗人
※ 编辑: ykkdc (123.205.71.46 台湾), 04/09/2023 14:43:16
22F：推 milk7054: 透过代书不可能出现这种状况，代书更怕名声弄坏，感觉就 04/09 14:43
23F：→ milk7054: 熟悉银行关怀流程的说词 04/09 14:43
24F：→ milk7054: 开店也会找信誉好的长期配合，新手老板面交几次的“朋友 04/09 14:47
25F：→ milk7054: ”就相信大单上门？ 04/09 14:47
26F：→ milk7054: 上游厂商才怕接散单突然下大单吧 04/09 14:49
27F：→ milk7054: 手机没鞋子照片就贸然相信对方，感觉对做生意就很生疏 04/09 14:51
29F：推 milk7054: 买土地要分十笔汇款就更可疑，过户跑流程需要拆成十笔？ 04/09 15:00
30F：→ milk7054: 回避大额关怀吧 04/09 15:01
31F：→ ykkdc: 现在大额提款没交代清楚会被挡 新闻说这位妇人户头被冻结了 04/09 15:08
32F：嘘 edison901: 所以我想害人，就汇钱给他让他冻结？ 04/09 15:22
33F：推 ryusenming: 银行要查汇款人也很麻烦耶 还要打去另一间银行照会 04/09 15:39
34F：→ ryusenming: 再请汇出的银行去连络汇款人 04/09 15:39
35F：→ ryusenming: 更不要说有的直接当场就客诉 04/09 15:40
36F：→ ryusenming: 搞得要关怀也不是不关怀也不是 04/09 15:41
37F：推 daisukiryo: 别人帐户汇钱进来 要如何觉得对方汇进来有问题？ 04/09 16:26
38F：推 milk7054: 就密集汇款累积达大额标准，系统出报表，出报表还嫌照会 04/09 17:14
39F：→ milk7054: 麻烦？ 04/09 17:14
40F：推 z820410: 上次也是碰到一个类似这种的,骗人的还骗说她被骗真的很好 04/09 17:18
41F：→ z820410: 笑 04/09 17:18
42F：推 daisukiryo: 这篇新闻是单笔入帐 也会出报表吗？ 04/09 17:21
43F：推 ryusenming: 文中哪有写到密集XD 单笔五天内汇入又汇出会出报表 04/09 17:23
44F：→ milk7054: 行员细心的发现妇人户头有10多笔汇款共两百万，追查其中 04/09 17:25
45F：→ milk7054: 一笔... 04/09 17:25
46F：→ ryusenming: 通常照会对方就跟你说是货款 然後大部分就注记完结案 04/09 17:25
47F：→ ryusenming: 那个是临柜领行员有仔细看之前交易才发现 04/09 17:25
48F：→ milk7054: 200万，10多笔，还不密集喔？看存簿一整排存入同样数字 04/09 17:26
49F：→ milk7054: ，除非入行第一个月菜鸡没敏感 04/09 17:26
50F：→ ryusenming: 10多笔两百多万是很大金额吗XD 04/09 17:27
51F：→ milk7054: 根本就教育训练教材的态样，这不抓是等稽核去抓？ 04/09 17:28
52F：→ ryusenming: 常常破千万好几百万的都有了 都屡见不鲜了... 04/09 17:28
53F：→ milk7054: 那去等稽核去抓，让襄理飞高高阿 04/09 17:29
54F：→ ryusenming: 这个应该是因为大额提领现金超过50万的关系 04/09 17:30
55F：→ milk7054: 10多笔破百万连续交易还屡见不鲜，vip都到你们家开户就 04/09 17:30
56F：→ milk7054: 对了 04/09 17:30
57F：推 ryusenming: 痾...是十多笔总和200万 不是每笔都破百万好吗... 04/09 17:34
58F：→ milk7054: 累积达大额标准，阅读出现什麽问题？ 04/09 17:35
59F：→ milk7054: 还是要累积累积累积，重复10此次，还是用sigma符号才好 04/09 17:36
60F：→ milk7054: 了解 04/09 17:36
61F：推 iljie: 说不定她是负责提钱的 04/09 17:43
62F：→ prussian: 所以真的不要怪银行警察鸡婆连领钱都要问东问西，现实 04/09 18:13
63F：→ prussian: 真的就一堆人看到可以赚钱智商马上少一半，还会反过来 04/09 18:13
64F：→ prussian: 配合诈骗去骗行员和警察 04/09 18:13
65F：→ prussian: 别的不说，板上就一堆求/教如何骗行员开户的 04/09 18:13
66F：→ prussian: 你会学，想卖帐户的人和诈骗集团也会学，银行再加强反 04/09 18:13
67F：→ prussian: 制，只是搞得大家都愈来愈麻烦，抓看谁最後一个倒霉 04/09 18:13
68F：推 Kazamatsuri: 就跟那个泰国入境跑去缅甸的女生类似啊～ 科科 04/09 18:48
69F：推 container: 太恐怖了 04/09 20:10
70F：→ Garrys: 基本上不鸟警察的是有多活在自己世界中…… 04/09 23:12
71F：推 ysy2003: 认为不是纯智商问题 很多只是警察行员没挑明 领钱人本身 04/10 10:13
72F：→ ysy2003: 就有问题 04/10 10:13
73F：→ ysy2003: 买卖/卖方是谁 说的不清不楚 领钱倒是很清楚 报警时理直 04/10 10:16
74F：→ ysy2003: 气壮 警察说疑似诈骗後 马上就缩了 04/10 10:16
75F：推 ysy2003: 不要觉得没什麽 警察行员看过的case比乡民在电视上看的 04/10 10:21
76F：→ ysy2003: 还真实~ 04/10 10:21
77F：推 isaacc: 这根本就是车手阿，差别是事前知道还是事後知道... 04/10 13:40
78F：推 cheng1989: 怎麽看都觉得是车手耶! 卖鞋做生意的, 手机里没照片? 04/10 13:47
79F：推 qing70443: 这看起来就是车手 04/10 18:13
80F：→ tomsawyer: 放心好了 领不领都是车手 都是会变警示帐户 04/10 18:46
81F：→ tomsawyer: 只要汇进来那个人去报案就直接冻结了 04/10 18:51
82F：推 ltu6323: 警方为什麽要劝阻，应该让她领，然後当场请她协助调查 04/10 20:06
83F：推 LTpeacecraft: 推楼上，有些人就是自私到没留个帮助诈欺，不知道 04/11 07:38
84F：→ LTpeacecraft: 事情严重性 04/11 07:38
85F：推 ysy2003: 警方哪来权限放行警示帐户 04/11 09:38
86F：→ ysy2003: 还有这跟抓交通违规一样 放你过去违规 请你协助调查? 你 04/11 09:40
87F：→ ysy2003: 确定不会被讲话? 04/11 09:40
88F：推 shuhong: 准备去吃牢饭，当真以为检调吃素的，这麽好唬拢，应该是 04/13 06:06
89F：→ shuhong: 早被注记问题帐户。 04/13 06:06
90F：嘘 lise1017: 跟阿共政府一样钱存进去容易 想领出来就没那麽简单了 04/13 13:32
91F：→ lise1017: 领个几十百来万的 祖宗十八代在干嘛都要一五一十交代 04/13 13:33
92F：→ lise1017: 外汇管制严重 内资管制更严重 完全不自由的岛还敢号称 04/13 13:34
93F：→ lise1017: 民主自由 04/13 13:34
94F：推 Kazamatsuri: 没正当理由都是领不出来的吧？领出来被骗走又会抱怨 04/13 14:27
95F：→ Kazamatsuri: 客诉银行警方不阻止他後面接几万字 科科 04/13 14:27
96F：推 shawncarter: 她就车手被抓到装死而已 04/14 00:23