作者ykkdc (ykk)
看板Bank_Service
标题[新闻] 银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
时间Thu Jan 12 11:35:45 2023
银行员勾结诈骗 金管会四大防堵措施
https://udn.com/news/story/7239/6901419
2023-01-10 21:53 经济日报／记者廖佩君／台北即时报导
近期传出银行员勾结诈骗集团，金管会银行局副局长童政彰说，行员是否跟诈骗集团
勾结甚至协助洗钱，已交给检调侦办，金管会督促银行配合检调调查，也要求该行检讨内
部流程是否完备，这也是近五年来，银行员涉嫌诈骗集团转帐的首例。该银行已经通报重
大偶发，依规定，1月底前需要呈报後续处理情况。
他说，主要会关注该银行内控防范措施是否到位，若後续要惩处，是依照内稽内控缺
失做处理。依照银行法，内稽内控缺失，最重处5000万元罚锾。
至於金管会防范措施为何？童政彰说，
一、要求银行须强化异常交易态样监控，之前要求银行公会汇整15种共通性异常交易
态样，纳入异常指标或内部作业规范加强控管，最近跟检警调平台和银行公会，已就进行
犯罪手法，再罗列四种态样，这些态样纳入预警机制，及早发现诈骗案件。
二、要求银行强化临柜关怀，2022年8月函请银行，民众做网银或约定转帐服务要依
照公会自律规范，落实主动关怀提问，进行临柜汇款，也要及早发现异常。据统计，2017
年到2022年底，通报警方有效防堵客户财损共1万1179件 阻挡了79.18亿元财损。
三、网银约定转帐控管。他说，目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临柜
申请，如同一个人汇到不同帐户者，目前是一天後才能生效，未来各银行要依照客户风险
属性，拉长审核期间，例如两天後才生效。
四、防诈是银行行员的任务，後台主管也有督导责任，各银行要依照分层责任落实。
>>>>>
不好意思，最近贴这类新闻有点多
但是可能会有新措施要注意。
报导说："目前网银约定转帐，需要临柜才能办理，若是非临柜申请，如同一个人汇到不
同帐户者，目前是一天後才能生效，未来各银行要依照客户风险属性，拉长审核期间，例
如两天後才生效。"
其实现在三家纯网银，都可以直接约转本人，以Line Bank最方便，设定完当天即刻生效。
乐天、将来可约转非本人，原本将来开通约转权限可直接约转非本人，现在要视讯客服。
传统银行方面，看到国泰cube app可透过线上客服设定约转非本人。
华南临柜开通线上约转後，可透过读卡机+金融卡线上约转非本人，但每日上限只有10万
如果不想占非约转额度的话，这个可以加减用。
另外加强管制措施後，有时为了解活动转1元不知会不会被关切
--
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1673494548.A.783.html
※ 编辑: ykkdc (123.205.79.183 台湾), 01/12/2023 11:36:18
1F：→ operatorm: 自己转自己,通常问问都没事 01/12 11:37
2F：→ peterkan: 以前国泰世华可以金融卡+读卡机设定约定帐号. 01/12 11:56
3F：→ peterkan: 现在CTBC也是这样，金融卡+读卡机,只能说各唱各的调. 01/12 11:57
4F：→ peterkan: 自己转给自己根本不用设限太多. 01/12 11:57
5F：推 TZUYIC: 隔一天生效变成隔二天甚至三天生效，这到底在搞什麽鬼！ 01/12 12:15
6F：→ tonyian: 他妈的，同一人的约转也是隔一天阿，不要骗人好吗 01/12 12:17
7F：→ tonyian: 自己转自己到底为何需要临柜办理，垃圾啊 01/12 12:17
8F：→ tonyian: 我是说传统银行，不是纯网银 01/12 12:18
9F：推 lans5566: 花旗约转 2至3个工作天 01/12 12:21
10F：→ prussian: 有人嘴好臭没刷牙 01/12 12:24
11F：→ prussian: 约定行内自己帐户互转通常都即时 01/12 12:24
12F：→ prussian: 跨行没验证机制只能一律当他人帐户处理 01/12 12:24
13F：→ bullce: 本人他行有验证机制 挡东挡西真是扰民 01/12 12:35
14F：→ yixianl: 跨行有验证机制吧像乐天跟将来跨行 01/12 12:37
15F：→ yixianl: 就有分是不是本人了 01/12 12:37
16F：推 tndh: 诈骗抓不到 反过来找正常人麻烦 01/12 12:41
17F：→ prussian: 那个要花钱，你问问银行能不能让你自付手续费验证 01/12 12:46
18F：嘘 abccbaandy: 明明就能验证本人，不做在那边挡本人跨行干嘛 01/12 12:54
19F：推 TZUYIC: 花旗那是因为书面资料要先转给中心处理，不是分行能直接在 01/12 12:58
20F：→ TZUYIC: 系统输入新增帐号，所以才会比较慢，那是慢在作业流程不是 01/12 12:59
21F：→ TZUYIC: 慢在生效时间，这是不同的。 01/12 12:59
22F：→ TZUYIC: 如果分行就已经当天设定完毕，然後你给人家三天後才生效， 01/12 13:00
23F：→ TZUYIC: 那我会觉得黑人问号，这到底是在惩罚一般客户，还是惩罚诈 01/12 13:01
24F：→ TZUYIC: 罚诈骗集团，完全让人搞不懂！ 01/12 13:01
25F：→ TZUYIC: 这真的是因为抓不到诈骗集团，才会找一般客户开刀。 01/12 13:02
26F：→ sinclaireche: 有人不自己查证帐号正确与否或用先转1元测试 01/12 13:02
27F：→ sinclaireche: 自己转错出状况反而检讨银行 01/12 13:03
28F：推 horusli: 平常都在睡的金管会，内阁要改组就突然醒来刷存在感 01/12 13:08
29F：推 tonyian: 看吧就是垃圾，自己花钱就不做还骗人说金管会规定隔天， 01/12 13:35
30F：→ tonyian: 还敢说不是垃圾？老实说不想花钱让民众自己选择付费当天 01/12 13:35
31F：→ tonyian: 还比较好，一堆话术骗人 01/12 13:35
32F：推 ptt8592: 台湾罚太轻 犯罪的就越来越离谱 01/12 14:29
33F：推 ruve: 唉唷? 看起来线上收跨行约转设定手续费很多人可以接受喔 01/12 15:16
34F：→ ykkdc: 临柜转帐要写户名，行员是不是会帮确认对方户名？这点拿来 01/12 16:18
35F：→ ykkdc: 网银转帐带出对方户名让转帐者确认的话是不是能提高安全性 01/12 16:19
36F：推 TCdogmeat: 行员不会帮你确认 是被对方银行退才会知道 01/12 16:47
37F：嘘 ridiculousYA: 谁会帮你检查户名啊 是客户写错被退才会叫你来好吗 01/12 16:55
38F：→ ridiculousYA: 你谁啊你 01/12 16:55
39F：→ sinclaireche: 自己出问题就当学费 别拉银行下水 01/12 17:08
40F：→ ykkdc: 转帐出错是使用者自己问题。这篇新闻是在说诈骗，不同问题 01/12 17:10
41F：→ ykkdc: (转帐出错没犯法，钱也大概都能要得回来。诈骗就犯法了，钱 01/12 17:18
42F：→ ykkdc: 也大概拿不回来，层次差这麽多。主事机关是在要求防止诈骗) 01/12 17:19
43F：推 TCdogmeat: 禁止人民用LINE就能减少诈骗 跟银行关系真的不大 01/12 17:21
44F：→ ykkdc: 刚看到另一则新闻，纯网银反而在要求金管会提高非约转额度 01/12 17:21
45F：→ ykkdc: 也想顺便贴一下，但不知最近会不会贴太多新闻占用版面... 01/12 17:23
46F：→ ykkdc: 纯网银建议提高数位存款帐户非约定转帐限额： 01/12 17:30
48F：→ prussian: 1. 临柜是汇款不是转帐，转帐需要你自己操作电子设备 01/12 18:56
49F：→ prussian: 2. 汇款不是事前带出户名，是钱到了对方那边才核对名字 01/12 18:56
50F：→ prussian: 到了对面名字不符就是卡在半空中，你要再自己想办法弄回 01/12 18:57
51F：→ prussian: 3. 名字一样不等於是本人，诈骗去找个同名来开户就可以 01/12 18:58
52F：→ prussian: 把你的钱骗走了? 01/12 18:58
53F：→ ykkdc: 感谢楼上详细说明 01/12 19:20
54F：→ pippen2002: 来研究临柜汇款!!升等VIP? 01/14 09:16
55F：推 AIRPOKE001: 真的有银行重视这个问题吗？看新闻都是推给行员...... 01/14 20:17