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标题[新闻] 中信银遭罚1400万！2理专A客户逾2亿 52
时间Tue Dec 28 19:06:07 2021
来源网址:
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内文
发布时间：2021-12-28 17:41:00
原文内容：
记者陈依旻／台北报导
中信银遭爆有理专与客户异常往来，今（28）日遭金管会罚1,400万，累计涉及超过2.3亿
，受影响人数52人。
金管会银行局官员说明，该行南中坜分行前理专管员自107年1月至110年1月与客户间异常
资金往来，受影响客户数35人，所涉金额1.9亿元；另外，石牌分行前理专在108年5月到6
月与客户也有异常资金往来，受影响对象17人，所涉金额4,686万。
官员指出，经查，案关资金往来部分交易透过该行数个人头进行资金移转，该行对所衍生
的警示讯息未能审慎查核，异常交易未臻完善，导致没能发现异常交易行为，核有洗钱防
制之存款帐户或交易持续监控相关缺失。
金管会祭出「理专十诫」并於2019年6月银行公会发布实施，为进一步强化理专人员纪律
及强化银行内部控管机制。而金管会在今年8月修正相关规定，也就是「理专十诫2.0版」
，主要内容为「避免理财专员自制并提供对帐单」及「避免理财专员与客户私下资金往来
」，尤其增订「疑似理财专员挪用客户款项之态样」，明列资金往来类、关联帐户类、代
客操作类及其他行为类等四类共21种参考态样。
近5年，银行因为理专弊端而遭到金管会裁罚，2017年有4件、罚锾金额为1,900万元；201
8年2件、罚锾1,000万元；2019年8件、罚锾5,100万元；2020年有6件、罚锾7,200万元，
原本以为2021年仅1件，但今日再爆中信银理专盗领案。
心得
金管会今天公告3间银行理专/行员盗用客户资金的新闻稿
分别是中信银、永丰银、板信银
中信一个理专在3年A了客户资金快2亿 有够扯
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1F：推 now99: 二亿？ 12/28 19:09
2F：推 MJdavid: 所以说金融业入职前要求良民证有什麽用 12/28 19:17
3F：→ vet1242000: 很多行业都会要求要良民证,但我觉得没啥用... 12/28 20:43
4F：→ vet1242000: 那张证只能证明过去没犯罪(或有犯罪但没被抓到) 12/28 20:44
5F：→ vet1242000: 拥有那张证的人不代表未来不会犯罪 12/28 20:45
6F：嘘 AllBlack: 只罚1400万？ 12/28 21:11
7F：推 ching7896: 良民证只是最基本的门票 又不代表吃了无敌XD 12/28 21:35
8F：→ ching7896: 就像大学生到处都是 但没念完大学连面试都没有 12/28 21:36
9F：推 cityport: 难怪中信对花旗出低价做做样子，原来是知道自己要被罚了 12/28 22:11
10F：→ cityport: ，并购案不可能通过，不是嫌贵没兴趣 12/28 22:11
11F：推 BNYMellon: 我说永丰的严格把关呢？ 12/28 22:52
13F：→ prussian: 还在崩溃啊 12/28 22:57
14F：推 BNYMellon: 楼上加油继续用永丰，钱哪一天被理专偷走别哭喔 12/28 23:02
15F：推 SS20: 照这逻辑 中信 台新 玉山 都别用喔^^ 12/28 23:20
16F：推 tananadishow: 爪银QQ... 12/29 00:25
17F：推 ruve: 法规罚到理专不重+环境下脱产容易+理专业绩逼迫造就动力 12/29 09:48
18F：→ ruve: 理专这位置注定要干一票走人，防弊多严都没用 12/29 09:48
19F：推 yurian: 现在这年头还给理专赚的也是少数了吧 12/29 11:07
20F：→ yurian: 老一辈的为了方便 交给/或是过分相信理专 就很容易被利用 12/29 11:08
21F：推 Mazda6680: 我在花旗citigold都没在鸟理专的~~就是不要给我动 12/29 14:38
22F：→ Mazda6680: 没让理专操作的任何空间 12/29 14:39
23F：→ dantes1013: 请问，即使非该员负责的客户，他也能动手脚吗? 12/29 16:37
24F：→ catddl: 回楼上，不是他的客户，理论上不会被动到 12/29 21:23
25F：推 tonyian: 如果不是他的理专钱还被动到，那这银行不是只有死这样而 12/30 13:01
26F：→ tonyian: 已 12/30 13:01
27F：→ a41182002: 很多银行都有发生过理专弊案 如何防弊比较重要 12/30 15:04
28F：→ a41182002: B大别崩溃了 而且大家相信的是银行 不是理专 12/30 15:05