作者lari016 (啼笑皆非)
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标题[新闻]永丰金导入AI科技 建置法遵智能平台 金融
时间Fri Oct 15 16:57:00 2021
永丰金导入AI科技 建置法遵智能平台 金融业第一家
来源网址:
https://udn.com/news/story/7239/5814567?fbclid=IwAR3NOWl1pYAniZRjxzSlKqJu8y2mFvKlZMBvS-Ws16MEHa6AozhEpl8I-bg
内文
https://imgur.com/Syk2OWi
金融业为高度监理之行业,法令不计其数且异动频繁,常需投入大量人力及资源进行监控
及调整,但仍不免有所疏漏。为解决这个问题,永丰金控与专业公司合作,创业界之先导
入新兴科技及技术,建置法遵智能平台,包括法规智能分析系统、法遵风险评估系统及法
遵管理仪表板。
永丰金控表示,透过赋能与创新科技将繁复的法令遵循作业智能化及自动化,除可自动蒐
集包括金管会、证券暨期货法令查询系统等20余个资料源的法令、函释及裁罚资料,且每
日进行更新,更导入AI智能及rule-base演算法交叉比对技术,将数千部外部监管规范与
公司内千余部内规,建立高密度的「条对条」的关联比对,监管规范如有异动,系统就会
通知进行内规检视,达到自动、即时及精准监控的效果。
法遵智能平台也建置法令遵循风险评估(CRA)系统,永丰金控指出,永丰金旗下银行及证
券子公司以智能化方式执行法令遵循风险评估作业,由系统设定风险主题、剩余风险矩阵
、等级量化分数的风险参数,并计算单位及全行固有风险、管控措施及剩余风险之分数,
且透过系统审核、更新及储存设定轨迹,以达效率化管理。各单位於系统填覆问卷、管控
签核流程,留存风险评估作业。系统产出各部门改善计画并追踪各部门改善进度,以强化
管控作业。
法遵管理仪表板以文字探勘技术,计算关键字於监管规范中出现的频率,透过文字云视觉
化的方式,观察於指定范围中较为显着的字词,以了解法规异动趋势,并对主管机关裁罚
案件进行智能分析,察知主管机关的监理重点,发掘更深一层的法遵风险变化,以便采取
有效的管理措施。
心得
台湾银行或券商好像很少将法遵和法务分开
但实际上这两者是完全不同的业务
法遵是风险的第二道管控者,能够理解风险藏在那里,有整合跨部门防堵风险的能力。
而法务则是和客户间契约、合约的把关者
(以上资料参考:
https://news.tvbs.com.tw/politics/671121)
永丰这次领先建置法遵智能平台 是对客户的负责?
也是何寿川退位转换成专业经理人制的成效吧
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※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1634288223.A.096.html
1F:推 barkids: 评比加分 10/15 17:29
2F:推 qazmomo0314: 法遵人才稀少 薪资又高 这次下重本经营!! 10/15 18:00
4F:推 runrunkaka: 银行法遵大多很弱又死板,用了这个感觉更惨 10/16 16:17
5F:推 otice007: 评比加分+1 10/18 16:27
6F:推 way13: 法遵的人才真的稀少 10/19 12:25
7F:推 pozope: 原先有在观望是否要使用丰存股 10/19 14:24
8F:推 pozope: 但听评价都不错 所以使用意愿也上升了 10/19 14:26
9F:推 sylee007: CRA近几年被重视也是有原因 系统性管理对未来是有展望的 10/20 18:45
10F:推 qpmmpq: 台湾开始有法遵的概念出现是件好事 10/21 18:24
11F:推 zz754227: 法遵管理系统系统根本管不到日常业务,离有效率的法遵 11/01 09:32
12F:→ zz754227: 管理还很久,目前CRA写的都很空泛,没办法落实在日常业 11/01 09:32
13F:→ zz754227: 务管理(例如防范理专舞弊) 11/01 09:32