作者alex1973 (alex1973)
看板Bank_Service
标题[新闻] 大查税！网路交易无处逃
时间Wed Aug 25 10:13:14 2021
大查税！网路交易无处逃 「高频存入」银行帐号全都查
新闻网址:
https://tw.appledaily.com/property/20210824/THLWFQK7HRGI3EIE7C7GS2VDWY/
内文
为防堵网路卖家透过「个人银行帐户」收取交易货款、进而逃漏税，
财政部要银行大查帐。
财政部要求金融机构须把符合「高频存入且达一定金额」条件的民众
个人帐户资料、定期上缴财政部，此举引发金融圈譁然，冲击范围包
括网路卖家、个人实体户等。
这「高频存入且达一定金额门槛」是指：民众个人帐户全年存入金额
累计达240万元、且其间有任3个月存入笔数达200笔者，各银行得在
每年3月底前提供前一年度该帐户存（汇）入明细资料给财政部资
料中心。
二是，财政部也要求收单机构（发卡银行）得增加提供「次特约商店
」（实际卖方）的统一编号给国税局，例如民众透过第三方支付业者
（如GOMAJI）、及电子支付机构（如街口）刷卡网购，这些代理卖方
收付实质交易款项的资讯也得提供。
<原新闻其余内文如果有兴趣的人请看原网址>
------------------------------------------------------------
心得
这甚麽提案啊, 吓死宝宝啦, 就算不是卖家, 我每年为了渣打/汇丰
高利活存转移资金的金额就已经中枪啦, 虽然因为转帐帐号都是我
自己和老婆的, 一定没有问题, 但是这种鸟蛋提案真的是令人傻眼
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.43.188.42 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1629857596.A.650.html
※ 编辑: alex1973 (114.43.188.42 台湾), 08/25/2021 10:23:34
1F：推 MJdavid: 不是「且」其间有任3个月存入笔数达200笔者 原PO三个月有 08/25 10:38
2F：→ MJdavid: 交易到200笔吗？ 08/25 10:38
3F：推 taipoo: 这方面一定会出很多包，我不相信政府会有这种程式设计人才 08/25 10:42
4F：推 shadowken: 政府当然不会有，是银行的it要自己处理 08/25 10:51
5F：→ celtics1997: @taipoo 欢笑钱奴 08/25 10:59
6F：→ celtics1997: taiwan poopoo 08/25 10:59
15F：嘘 suscym: 08/25 12:01
16F：推 cytochrome: 以後把钱打到国外去就查不到了，境外交易或是加密货币 08/25 12:02
17F：→ cytochrome: 交易好处多多 08/25 12:02
18F：→ prussian: 你会一年有三个月每月入帐200 笔? 08/25 12:22
20F：→ alex1973: 因为偶尔有时间会把手上金融卡拿来玩日盛 ATM, 又因为渣 08/25 12:27
21F：→ alex1973: 打是我主要转运站, 三个月 200 笔是有可能的, 所以要节 08/25 12:27
22F：→ alex1973: 制一点了, 不要太集中在这帐号, 以免还要解释 08/25 12:28
23F：推 bryanwang: 大大大查税，猫咪大作战牛肉面。 08/25 12:30
24F：→ slchao: 新光OU，每月都会进出20万XD 08/25 12:44
25F：推 daybreak0809: 所以是两者都有符合吗？@@ 08/25 13:23
26F：→ Or3: 200笔被查结果都是自己帐户也不会怎样把 08/25 13:27
27F：→ alex1973: 对我而言最後一定不会怎样, 但是如果被叫去国税局解释就 08/25 13:29
28F：→ alex1973: 会很烦, 而且浪费时间 08/25 13:29
29F：→ prussian: 这个是要抓营业税，明显自转没零头的应该没兴趣找你问 08/25 13:47
30F：→ prussian: 话吧，担心洗钱或赠与税还比较有道理一点 08/25 13:47
31F：推 hateOnas: 这以後算所得吧 很有可能 08/25 13:56
32F：→ alex1973: 怕白目没查清楚就找人去问, 还是靠自己分散转转乐银行比 08/25 13:57
33F：→ alex1973: 较可靠, 200 次对我而言是可以轻易分散的 08/25 13:58
34F：→ peterkan: 包租公呢？台湾赚钱还是要靠房地产。 08/25 14:05
35F：→ Risperidone: 3个月存200笔也蛮夸张的吧 08/25 15:09
36F：推 wtfconk: 结果有背景的还是爽爽洗钱当没看到,徒然累死一般死老百姓 08/25 15:46
37F：→ wtfconk: 光是银行为了报表在那边KYC就已经够智障扰民了,现在继续 08/25 15:47
38F：→ wtfconk: 找碴类似基层,这些官真的是不食人间烟火… 08/25 15:47
39F：推 tomap41017: 查税有什麽问题吗？正当理由完全不用怕啊 08/25 15:49
40F：推 kaminomi: 光股票交割的次数就破了 08/25 16:33
41F：→ LAP21: 转给家人家用也会被查？ 08/25 17:45
42F：→ prussian: 「存入」 08/25 18:33
43F：推 atrix: 现在是政府看到人工处理的初期成本比较低，就不弄全自动化 08/25 19:23
44F：→ atrix: ， 08/25 19:23
45F：推 howardandy: 累的是行员与行员it,心中没鬼就放心用，不怕查吧 08/25 20:28
46F：推 aspeter: 要扣除自己帐户互转,不然我常A=>B=>C=>A 08/25 20:38
47F：→ usedata: 有时候上面一个想法累的都是下面的人,常有银行在那说大数 08/25 21:19
48F：→ usedata: 据分析,但一些银行的kyc真很无言,就像在提款机被警察盘问 08/25 21:22
49F：→ usedata: 是不是诈骗车手的问题,叫你背银行帐号,银行帐号又不是身 08/25 21:23
50F：→ usedata: 份证字,1个2个你常转的或许还会记得,其它怎麽可能记住,能 08/25 21:25
51F：→ usedata: 记住就不会带着金融卡看着转了,结果还会问怎麽这麽多提款 08/25 21:27
52F：→ usedata: 卡,话说有多少人银行帐户只会有少少几个的,光办信用卡就 08/25 21:28
53F：→ usedata: 就也有可能持有它家的帐户了,常觉得很多无言的问题 08/25 21:30
54F：推 ruve: 这是要抓那种LINE群组、个人直播卖家类型的营业税吧 08/25 21:36
55F：→ ruve: 但只有新闻讲的那修条件就要抓实在太粗糙，一定很多误中 08/25 21:37
56F：推 wtfconk: 累死基层 08/25 21:43
57F：→ Ted11: 应该会排除本人其他帐号互转吧!? 08/25 23:07
58F：推 atrix: 回楼上，应该不会，因为各别银行上传各自的资料，政府也没 08/26 00:13
59F：→ atrix: 那个心主动统整多家资料 08/26 00:13
60F：推 TZUYIC: 如果是自己帐号互转，他要查就给他查，看他有多少美国时间 08/26 00:31
61F：嘘 edison901: "得"又不是"应", 怕屁, 不用鸟 08/26 00:56
62F：推 wtfconk: 查透过官银在国外洗钱都没那麽认真了,折腾基层跟民众很会 08/26 06:52
63F：推 barkids: 哇！光是我股票期货的出入金，各券商户头的资金，再加上 08/26 07:23
64F：→ barkids: 解解台新点玩玩，所以政府要准备来开咖啡博览会了吗？XD 08/26 07:23
65F：嘘 icu9487: 配合查税有甚麽好傻眼的 08/26 09:20
66F：→ prussian: 查税也嫌，是有那麽爱帮逃税商家负担政府支出咩? 08/26 10:30
67F：推 shanaandlai: 发文抨击查税新制然後回文说自己其实也没什麽差.... 08/26 11:06
68F：嘘 miniuser: 政府有IT大臣啊 08/26 11:20
69F：→ miniuser: 不过政府只要一只公文下去 银行就只能照办了 08/26 11:21
70F：→ usedata: 老实纳税的没人嫌查税不好,重点是执行的方法吧！连现在行 08/26 12:15
71F：→ usedata: 员因跑报表出来而要做kyc回报,花费的人工都做的这样了,不 08/26 12:20
72F：→ usedata: 觉得政府只是说一句话其它就让银行看着办,而银行就会有什 08/26 12:21
73F：→ usedata: 麽系统性的做法,最後应该不少家就只是用人力下去填而已, 08/26 12:22
74F：→ usedata: 这样压缩的还不就只是基层平常在做的工作,工作量增加工作 08/26 12:24
75F：→ usedata: 时间不变就不相信哪天不会出包,出包受罚的还不是他们 08/26 12:25
76F：推 Kazamatsuri: 不然有什麽更好的方式可以做？ 08/26 13:05
77F：→ metatron058: 其实银行交易都有摘要，一般来说行员都可轻松辨认有 08/26 13:19
78F：→ metatron058: 哪几个摘要连看都不用的加上喜欢互转都同ID，参数加 08/26 13:19
79F：→ metatron058: 下去垃圾资讯会少很多。 08/26 13:19
80F：→ prussian: 这种一定跑报表啦，谁会笨到人眼去对? 信用卡作得到电 08/26 13:58
81F：→ prussian: 支作得到银行作不到? 现在有谁被约谈误杀了? 08/26 13:58
82F：→ prussian: 用来查税杂讯太多也会调整，公务员没那麽笨全部通杀来 08/26 13:58
83F：→ prussian: 累死自己好吗，要追税都会搭配其他证据查的，又不是警 08/26 13:58
84F：→ prussian: 察路边看你长得像坏人就叫你自证清白。都还没上路何必 08/26 13:58
85F：→ prussian: 自己紮稻草人打 08/26 13:58
86F：→ prussian: 这种资料用来初步筛选进一步追上下游的用处比较大，直 08/26 13:58
87F：→ prussian: 接拿来约谈... 30年前的警察都没这麽笨好吗 08/26 13:58
88F：→ usedata: 银行跑的报表也没多聪明,话说到银行填的约定帐号有帐号也 08/26 14:16
89F：→ usedata: 有自己的户名,查kyc时还不是打来问,不是每个银行资料都能 08/26 14:18
90F：→ usedata: 做到对接的系统化,被kyc也不会那麽多了 08/26 14:19
91F：→ alex1973: 楼上这也是我常有的疑问, 我在渣打把所有我其他银行的帐 08/26 14:26
92F：→ alex1973: 号全设定成约定转帐帐户了, 结果理专还是会打来问某个帐 08/26 14:26
93F：→ alex1973: 号最近常频繁转出入, 要确认该帐号是认识的吗...... !? 08/26 14:27
94F：→ alex1973: 显然银行也没办法直接快速辨识出其他银行帐号所有人是谁 08/26 14:29
95F：→ alex1973: 都是靠用户自己回报. 08/26 14:29
96F：→ alex1973: 所以我说财政部这纸命令下来, 如果不靠自己分散的话, 转 08/26 14:30
97F：→ alex1973: 转乐次数太多, 即使所有转出入帐号都是本人的, 还是有可 08/26 14:31
98F：→ alex1973: 能触发筛选逻辑被送去财政部 08/26 14:32
99F：→ Or3: 证券户从券商汇的一看便知 08/26 14:50
100F：→ prussian: 送财政部也不会麻烦到你啊，这步骤只是捞可疑名单而已 08/26 18:29
101F：→ prussian: 一定还会和其他资料比对的 08/26 18:29
102F：→ operatorm: 小额自己转自己,免死金牌『台新点』搬出来摆啊 08/26 19:27
103F：→ dantes1013: 觉得是先放话，然後雷大雨小 08/27 08:12
104F：→ ChungLi5566: 政府没讲的排除条件 银行也不敢加上去啦 08/27 11:41
105F：→ cp296633: 这一定排除同户名啦 不然在交易股票期货约谈不完的 08/27 17:39
106F：推 lolicum: 一堆转转仔最好通通提报 08/28 11:05
107F：→ lolicum: 舒服 08/28 11:05
108F：嘘 lincheyi: 闲人才在那边玩ATM转转乐 08/28 15:05
109F：推 wtfconk: 上面完美示范闲人WWW 08/28 16:30
110F：推 ting74942: 转转仔最後通报也没事都自己的帐号XD 08/29 14:56
111F：→ aq981334: 转成虚拟货币 09/13 00:47