作者dittoh ()
看板Bank_Service
标题[问题] 给予他人(长辈)金融卡的风险
时间Thu May 20 22:09:07 2021
因为长辈有债务问题，没有个人的银行帐号（他是有说可以提供友人的帐号）
想问如果是自己另外新开一个户头，然後将提款卡给长辈使用（存摺会留着不会给出）
（定期转孝亲费进去）这样会有什麽风险吗？
担心会不会违法，或有其他疑虑
（这样有机会变成诈骗集团的人头帐户吗？
或是我只要手机app注意不要有其他金额汇入此帐号即可）
或着版友有什麽建议？
因为这个长辈应该有赌博习惯，又没有同住
（本人在国外，也无法定期碰面，另外也希望金额留下纪录）
有试着搜寻相关资讯，但没找到资讯，谢谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 138.88.47.32 (美国)
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1F：→ temu2015: 你给他的钱他继续赌啊 05/20 22:11
2F：推 lianpig5566: 人头户 05/20 22:14
3F：→ lianpig5566: 然後你的其他帐户也一起被锁光光 05/20 22:14
4F：→ lianpig5566: 你注意不要有其他金额又怎样，你也不能挡掉阿 05/20 22:14
5F：→ lianpig5566: 有赌博习惯+债务，这风险还比单纯借帐户给亲戚用来的 05/20 22:15
6F：→ lianpig5566: 大 05/20 22:15
7F：→ hackshield: 八成会变人头 然後你自己信用也花了 05/20 22:15
8F：嘘 aa133456: 帐号不能借任何人 这是社会常识 05/20 22:16
9F：→ abccbaandy: 看这篇就知道银行KYC根本笑话...只会扰民 05/20 22:18
10F：嘘 DrPickle: 滚 05/20 22:18
11F：→ aa133456: 不用存摺 车手有金融卡就可以搬钱了 最後是你帐户被警示 05/20 22:20
12F：→ aa133456: 加上被起诉诈欺帮助犯 05/20 22:20
那想请问这种孝亲费该怎麽给？就请长辈想办法给出帐号，定期汇款就好是吗？
这样在法律上也算是有汇款纪录是吗？不用管是不是本人帐号，这样汇款会有风险吗？
※ 编辑: dittoh (138.88.47.32 美国), 05/20/2021 22:22:20
13F：→ aa133456: 有赌博习惯风险更高 哪天缺钱 卖帐号当赌本也是刚好而已 05/20 22:23
※ 编辑: dittoh (138.88.47.32 美国), 05/20/2021 22:25:12
14F：→ aa133456: 记录的目的为何？纯粹当凭证，给现金拿收据也可以吧 05/20 22:25
应该是说，担心之後如果被硬性要求给扶养费，那可以证明之前有给一定的金额，
（也有可能我想太多，过去的金额不代表什麽，後面扶养费一样要照法律给）
但这样也会遇到扶养费要怎麽给才有证据，因为人在国外，应该是无法给现金拿收据
或者就要麻烦在台湾的亲戚协助帮忙了
※ 编辑: dittoh (138.88.47.32 美国), 05/20/2021 22:30:48
15F：→ aa133456: 长辈拿其他人帐号给你汇，如果恶意想坑就装死说没收到啊 05/20 22:32
16F：→ aa133456: ，你说的帐号又不是我的，我甚麽都不知道 05/20 22:32
17F：嘘 yuluiloveyou: 那你不如汇给你在台的亲戚有跟这个长辈来往的 05/20 22:33
18F：→ yuluiloveyou: 请对方帮忙转交不是更好 被污掉就再说吧 05/20 22:34
谢谢大家的回覆，是因为现在没有跟他住同一区块的熟识亲戚
目前信任的亲友只有弟弟住中部，偶而会回老家（也因为疫情无法确定回去时程），
可能会先用汇款至长辈给的其他帐号（这样看起来只有装死没收到的风险），
之後等疫情趋缓了，再请弟弟直接给现金。
※ 编辑: dittoh (138.88.47.32 美国), 05/20/2021 22:50:18
19F：推 sggs: 以前有人提到邮局送达现金的服务，名字忘了 05/20 22:43
应该是现金袋，我研究一下看能不能用上，谢谢
20F：→ aa133456: 如果要用别人帐户当孝亲费收款，又能当有效凭证，事前 05/20 22:44
21F：→ aa133456: 有必要另订契约，言明以某帐号作为孝亲费收款帐户等等 05/20 22:46
22F：→ aa133456: 而且因为牵涉到第三人，如果真出状况，法律关系会很复杂 05/20 22:50
好的，如果之後变成扶养费，我会注意需要这样的契约
※ 编辑: dittoh (138.88.47.32 美国), 05/20/2021 22:58:48
23F：推 chuegou: 支票汇票本票不知道能不能满足你的需求？ 05/20 23:41
24F：嘘 HMKRL: 欠钱还钱很难？钱还一环就能用本名帐户给钱了 不是吗？ 05/21 00:00
25F：→ n210110: 会赌博离信用不良，造成你帐户出问题，可是只有一步之遥 05/21 00:10
26F：→ n210110: 哦 05/21 00:10
27F：嘘 dip987: 帐户能出借？ 你想被冻结，或警示就借没关系，反正遇到麻 05/21 00:12
28F：→ dip987: 烦的是你 05/21 00:12
29F：→ fcorners: 单纯要留扶养费记录就直接转啊 他有债务被扣是他的事 05/21 07:57
30F：→ fcorners: 你重点是怕他没钱花 还是只是要留记录? 05/21 07:59
31F：推 x52013: 叫他先还清债务再说 05/21 08:02
32F：推 whocare96: 比较简单的方式就他需要用钱的时候，你直接用你的帐 05/21 08:44
33F：→ whocare96: 号无卡提款取号，再提供序号给他，不过要同时做才行 05/21 08:44
34F：→ whocare96: ，序号效期很短 05/21 08:44
35F：推 Shrugg: 你可以开台新的richard,然後要给生活费时，你在远端设定好 05/21 08:49
36F：→ Shrugg: 无卡取款，再把无卡取款的序号传给你的长辈，这时候他就可 05/21 08:49
37F：→ Shrugg: 以使用你给的序号取出你设定好的金额，长辈不用帐号也不用 05/21 08:49
38F：→ Shrugg: 卡片，更不用存摺 05/21 08:49
39F：推 diogofseixas: 叫你爸申请街口或是Linepay，你用app转帐进去，他 05/21 09:49
40F：→ diogofseixas: 再提领到他自己的实体帐户，流程清楚明了 05/21 09:49
41F：推 diogofseixas: 另外，你爸只要还没卧床失能，没有扶养与否的问题 05/21 09:55
42F：→ diogofseixas: ，也没有弃养问题 05/21 09:55
43F：推 bitlife: 如果没有想要隐藏金流及税务等考量,常见做法就寄现金袋 05/21 10:42
44F：→ cp296633: 去办张WIREX 能刷卡能提款(每月超过8K要2%) 每个月刷美 05/21 11:02
45F：→ cp296633: 金进去就好 05/21 11:02
46F：推 red1986: 不常用的帐户，用无摺提款的方式+1，提款要二边配合时间 05/21 13:41
47F：→ red1986: 更正，是无卡ATM提款。 05/21 13:49
48F：推 xiimi: Richart无卡提款+1 取款密码每次都可以不一样喔 05/21 15:06
49F：→ Akaria: 定期汇一笔给信的过的亲戚，委托寄现金袋 05/21 15:07
50F：→ Akaria: 记得要留纪录 05/21 15:07
51F：推 tomap41017: 无卡提款+1 05/23 12:17
52F：推 justaID: 无卡提款应该很符合需求，如果觉得长辈太频繁领钱你要常 05/28 05:59
53F：→ justaID: standby配合很麻烦，可以一个月领一次，反正你的其他方 05/28 05:59
54F：→ justaID: 案也是请弟弟一个月给一次现金，没有比较方便 05/28 05:59
55F：推 justaID: 现金袋对你的情境来说应该也没比较方便 05/28 06:02
56F：推 justaID: 无卡提款只需要你和长辈本人两人配合，不用第三者帮忙（ 05/28 06:06
57F：→ justaID: 就算长辈连通讯软体都没有，你也可以电话口头念提款序号 05/28 06:06
58F：→ justaID: 给他） 05/28 06:06