作者lighthope (lighthope)
看板Bank_Service
标题[问题] 请问现在汇款都要身家调查?
时间Thu Nov 26 10:50:48 2020
昨日去前阵子新闻报导网银被盗转的银行汇款
行员一开始要我存钱20万以下只能用ATM
汇款时要求身份证明(还满正常的)
然後就询问
是否认识对方(正常，防诈骗)
我的职业，不告知不给汇款(这和汇款有什麽关系?)
我的资金来源，不告知也不给汇款(也不懂汇钱给人要说明钱来源?)
因为钱都已经存入该户头，也答应当天给人钱
不汇不行~
请问现在这样是正常的吗?
如果是正常的，还是会乖乖守规
如果不太正常，下次想换家汇款
因为汇个款就被身家调查，觉得有点不舒服
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.200.192.92 (台湾)
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1F：→ berserkman: 因为台湾是诈骗天堂啊，钱多人又好骗，不管严一点怎 11/26 10:57
2F：→ berserkman: 麽行...被骗了不是抓不到人就是抓到了罚则轻，最苦的 11/26 10:57
3F：→ berserkman: 都是第一线人员 11/26 10:57
4F：→ bailan: 洗钱防制法吧 11/26 11:04
5F：→ m0806449: 好像都会问吧 我之前是转保险费 也被问 11/26 11:06
6F：→ ilovejesus: 防洗钱+防诈骗，就加起来这麽多问题 11/26 11:35
7F：推 erik8866: 正常啊 这里是诈骗天堂 11/26 11:47
8F：→ cp296633: 去开国泰koko 50次+晶片卡线上新增约定转入帐号 比跑临 11/26 11:51
9F：→ cp296633: 柜省时间吧..国泰KOKO当中继 想转哪就转哪额度也够 11/26 11:51
10F：→ daieo: 怕你被诈骗汇款给别人，所以会关心询问！ 11/26 12:16
11F：推 milk7054: 反正就例行公事，记录一下而已，又不是开薪转开户，谁有 11/26 13:49
12F：→ milk7054: 美国时间去调查真的假的 11/26 13:49
13F：推 comato: 是。熟人也问T_T 例行公事 11/26 14:06
14F：推 Green1216: 不问不行啊 到时候出事行员真的会被问说有没有关心客人 11/26 14:10
15F：推 isaacc: 问你的职业，是想了解你是不是单纯涉世未深然後可能被骗 11/26 14:43
16F：→ kasamewon: 职业是因为某些行业是高风险洗钱职业 11/26 15:23
18F：→ kasamewon: 另外你提到的通通在金融机构防制洗钱办法里面有提到 11/26 15:28
20F：推 aa182201: 因为一堆智障被骗啊 你没看新闻报出来的一成都不到 没报 11/26 16:17
21F：→ aa182201: 出来的一堆 11/26 16:17
22F：→ aa182201: 一般只会问汇给谁干什麽而已 不想说就随便掰 11/26 16:18
23F：推 narniamumu: 不问到时候客人真的被骗就会反咬一口说行员都没关怀 11/26 16:18
24F：推 hakkiene: 很正常吧 11/26 17:34
25F：→ m0806449: 有些还会问你钱哪来的 我就说我随便讲一个你就信吗? 11/26 18:09
26F：推 daisukiryo: 你们随便讲我们随便信啊 就是规定要问啊 跟50万现金问 11/26 18:18
27F：→ daisukiryo: 来源去处一样你说拿去包2奶我们上面就打包2奶 11/26 18:18
28F：推 IanLi: 这有啥好不舒服，就是KYC的基本。 11/26 18:19
29F：推 hydroer: 一直都会问不是？ 11/26 19:39
30F：推 Green1216: 客人随便讲行员也无所谓啦 就只是尽义务 有问有注记 行 11/26 19:44
31F：→ Green1216: 员只是要保护自己而已 11/26 19:44
32F：→ m0806449: 但我讲真的 他还怀疑耶 之前有一笔股票卖掉结算的钱 11/26 19:55
33F：→ m0806449: 我照实说 他竟然回我 股票有那麽好赚唷? 11/26 19:56
34F：→ m0806449: 我实在很想回她 赚不到是你太烂 所以你在柜台内 我在 11/26 19:57
35F：→ m0806449: 柜台外 11/26 19:57
36F：→ rachel1216: 人家也只是没话题想跟你哈拉一下吧...没必要那麽认真 11/26 20:27
37F：→ rachel1216: 股票好不好赚要看个人造化，也不是一定好赚 11/26 20:27
38F：推 z820410: 我当柜员的时候也是这样跟客户喇赛，不然你盯着我作业 一 11/26 20:53
39F：→ z820410: 副你到底还要多久的表情 ，这样多尴尬 ，不然我不认识你 11/26 20:53
40F：→ z820410: 跟你没话聊 硬要挤话题 11/26 20:53
41F：→ z820410: 聊干嘛 11/26 20:54
42F：推 peanuts24: 你不会反问钱要汇入时，怎不问我钱的来源。我的钱可以 11/26 21:42
43F：→ peanuts24: 汇入，却不可以汇出哦，是银行还是共产党 11/26 21:42
44F：推 peanuts24: 你保证钱是乾净的就够了，不然你发大财的管道还要跟他 11/26 21:44
45F：→ peanuts24: 报告哦 11/26 21:44
46F：推 daisukiryo: 抱着钱来会问啊 很多笔汇进来也会打电话问啊 没被问的 11/26 22:26
47F：→ daisukiryo: 只是没那麽明显电脑给过而已 最近才一个同事打电话问 11/26 22:26
48F：→ daisukiryo: 结果客人直接打电话给主管靠要 以为我们爱问喔 就是我 11/26 22:26
49F：→ daisukiryo: 们国家金融监督偏烂快变洗钱高风险国家 所以才逼行员 11/26 22:26
50F：→ daisukiryo: 做这种烂事 11/26 22:26
51F：嘘 z820410: 红明显！ 洗防不做好，等到以後被评价机构列在洗钱高风险 11/26 22:36
52F：→ z820410: 国家，一堆业务都卡住不给做，不然就是要你提一堆证明文 11/26 22:37
53F：→ z820410: 件，拿不出来时或嫌麻烦再哭ㄧㄠ，再来说以前为什麽都不 11/26 22:37
54F：→ z820410: 用 ，何不现在就做好事情？？ 11/26 22:37
55F：推 andrew5106: 联合国大将军急需汇款 11/27 00:01
56F：推 htsh20232: 就智障太多被骗，被关怀又不爽 11/27 09:10
57F：→ kasamewon: 你讲什麽信不信不是柜台人员的工作 他只负责把可疑的 11/27 12:21
58F：→ kasamewon: 提报给负责判断的人 11/27 12:21
59F：→ ur260: 挡你这小民洗钱 放那些洗钱大户 11/27 19:50
60F：推 tandzh: 专刁一般百姓的，洗钱大户搭高铁拉行箱谁跟你跑柜台 11/27 22:06
61F：推 willling: 防诈骗+防洗钱 正常 11/28 13:04
62F：推 lunarblue: 其实蛮正常的流程 11/28 17:07
63F：→ lunarblue: 就基本的kyc，也不是行员问题，政策上就是得这样 11/28 17:08
64F：推 kevinapo: 那个叫做洗钱防制 不叫身家调查；柜员也只是听命行事 给 11/28 17:52
65F：→ kevinapo: 人方便自己也方便 11/28 17:52