作者alexlsh (The Moment)
看板Bank_Service
标题Re: [抱怨] 怒！每天接到银行电话问为什麽要转帐！
时间Sat Jan 12 21:15:09 2019
您好，请别生气
依据法务部调查局网站上列举的洗钱态样
(短网址贴不上来，系统判断疑似商业广告
我可以检举ptt扰民吗QQ
请自行google，谢谢)
您所叙述的
"每天收到若干买家转帐过来的几百元
我再把钱转到我别的帐户"
也许符合其中一项
存款帐户密集存入多笔款项达特定金额以上或笔数达一定数量以上
，且又迅速移转者。
行员打电话确认也是职责所在
至於金额或笔数是多少，各家金融机构规范可能不尽相同
建议您理性回覆均为网拍交易，探询是否可减少电话确认次数
不然就换其他银行往来吧
另外，从银行的角度来看
您使用了银行的服务，但如果很快就把钱转走
也许代表您存在该银行的存款不多
若没往来其他产品
对银行的贡献度应该也不高啦
不知道这样的比喻贴不贴切
如果您网拍的客户，动不动就要求退货换货
运费还要你出，做他的生意实质为赔本生意
您会想花时间跟他往来吗？
还是会想汰弱留强，选择跟好客户加深往来产品数？
大家都是要赚钱，想的应该一样吧CC
银行员每天尽职打电话确认也是很累啊
转走也许对双方都是解脱，乾脆一点直接销户吧
台湾的金融业真的太多了
看您转走之後能不能发挥抛砖引玉的作用
把那些扰民的银行给消灭，也是功德一件
最好是又销户又爆料
看能不能既消灭扰民银行
又能让可怜尽责打电话还要被抱怨干在心里又不能反唇相讥
的银行员轻松一点QQ
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.141.29.31
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1F：→ samok: 谁叫你用ppt短网址 有tinyurl goo.gl等等 01/12 21:29
之前真的没注意到，很少用短网址
推
jommk: 推这篇 01/12 22:28
2F：→ asdfghjklasd: 怪了.我一个帐户收钱.收到转到我另一个存钱不行吗 01/12 22:49
3F：→ asdfghjklasd: 这样好作帐不可以吗?企业多的是这样做的 01/12 22:49
4F：推 Or3: 存入之後本人转本人他行没差吧 其实很多人网拍帐户都这样 01/12 23:13
5F：→ Or3: 里面不放钱 01/12 23:13
没人说不行啊，但那的确符合可能的洗钱态样，接到确认电话火气不用太大
6F：推 kevinapo: 推推XD 01/12 23:20
7F：推 nae0916: 推 01/13 01:55
※ 编辑: alexlsh (220.141.29.31), 01/13/2019 02:30:37
8F：推 milk7054: 所以薪转户算洗钱帐户吗？发薪日转帐给数万个员工XD 01/13 07:21
9F：→ milk7054: 还是说洗钱判断有奈米户跟上市企业差别？？？ 01/13 07:22
10F：推 bassblacktea: 薪转有签约吧 01/13 07:24
11F：→ milk7054: 所以就只是一种判断的态样，不能说有洗钱 01/13 07:26
12F：→ milk7054: 有其中一种态样就叫洗钱，一堆企业都等着上法院XD 01/13 07:28
13F：→ milk7054: A14 客户突有达特定金额以上存款 林北继承遗产不行腻 01/13 07:30
14F：→ milk7054: ？ 01/13 07:30
15F：推 ya143838: 有时候会移送给国税局查，记得要开发票 01/13 09:07
16F：推 lancerity: 薪转户转帐只从公司帐户扣总数薪资再入到各员工帐户， 01/13 10:23
17F：→ lancerity: 并不是自公司帐户逐一扣每位员工薪资再转入每位员工帐 01/13 10:23
18F：→ lancerity: 户 01/13 10:23
19F：→ lancerity: 所以并不符合密集小额转帐 01/13 10:24
20F：推 lancerity: 就是因为银行报表跳出洗钱态样，银行端才必须去查证。 01/13 10:26
21F：→ lancerity: 否则银行也不想每天打电话问一样的人一样的问题 01/13 10:26
22F：→ cgser: 认真回乱掰的洗文蛮好笑的 01/13 12:06
23F：嘘 tomap41017: 用第三方支付很难吗？ 01/13 12:50
24F：→ ChungLi5566: 虽然是来乱的 但就是美国注意到我们的金管太松 01/13 13:33
25F：→ ChungLi5566: 这几年才会忙成这样 01/13 13:34
26F：推 wumc: 帮推 01/13 21:31
27F：推 hakkiene: 所以赚了钱不能花钱？还是花钱一定要跟银行借？ 01/14 16:35