作者kiwiwiki (kiwiwiki)
看板Bank_Service
标题[问题] 洗钱防制电话照会
时间Sun Jan 6 10:35:22 2019
大家好~想请问一下在银行工作的板友…
大概是什麽情况银行会打电话来照会呢？
因为生意关系每周跟固定的帐户会有资金往来，
不晓得这次是因为太密集转帐的关系吗？
(对方大概6天内转了3次来)
还是转帐金额的问题，
(每笔各不超过50万，但合计超过)
对方就说收到银行打来关切了，
之前几乎都是一周转一次都没有接到电话，
是今年开始变严格在查核吗？
还是纯粹是这次转帐太密集了，
金额合计又超过50万的关系，
虽然打来是也没什麽关系，
只是我们几乎固定每周都需要转帐，
有时候我转过去有时候他转来，
如果每次都要接银行电话照会也是觉得有点困扰呀><"
所以才想说上来问问看，谢谢大家:)
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 110.28.74.58
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※ 编辑: kiwiwiki (110.28.74.58), 01/06/2019 10:37:04
1F：→ cityport: 合计超过吧，怀疑将汇款化整为零01/06 11:35
2F：→ coyoteY: 一般来说是AML系统跳出警示时会照会,不过也有主动照会的01/06 12:08
3F：推 horusli: 跟分行沟通，下半年真的照会变多01/06 12:28
4F：推 milk7054: 就罐头回覆就好，行员又不能拿你怎样01/06 12:29
5F：推 IanLi: 跟照会人员讲清楚请他注记好就比较不会再问01/06 12:39
6F：推 beast1969: 让对方能交差了事就好01/06 13:17
7F：推 invin0730: 建议讲清楚，洗钱防制是未来趋势，银行不会让步的01/06 14:16
8F：推 z820410: 正常做生意就直接讲 愿意讲详细一点更好 遇过不愿透漏的01/06 15:23
9F：→ z820410: 那就直接报了 让人去查 也只 是按规定来而已01/06 15:24
10F：推 yeats0114: 次数异常 也是洗钱警讯。非常时期 银行会很感谢你的配01/06 19:17
11F：→ yeats0114: 合01/06 19:17
好的~虽然目前只接到一次电话，下次如果有再接到会请照会人员注记一下，看能不能减
少之後照会的次数，非常谢谢各位的回覆喔:)
※ 编辑: kiwiwiki (110.26.96.176), 01/06/2019 19:28:58
12F：→ Miaol: 我连续三天都在ATM领10万元(要发薪水跟年终)，就被银行打 01/06 19:40
13F：→ Miaol: 来关切了 01/06 19:40
14F：推 liontall2004: 连3天领10万，跟人头户+车手领款的行程有87趴像啊。 01/06 20:05
15F：→ milk7054: ATM日提上限10万... 01/06 20:15
16F：→ milk7054: 临柜直接提30万，就不会被怀疑是车手人头户吗？？？ 01/06 20:16
17F：推 Azhou: 建议详细一点 我们是真的会报法务部调查局 01/06 21:18
18F：→ Azhou: 已经送很多case出去了，越想隐瞒只会更惨 01/06 21:20
19F：推 mainsa: 被通报就被通报 正当往来根本没差吧 01/06 22:57
20F：推 ChrisBear: 我中信帐户每半年就被检查一次 超烦 01/06 23:56
21F：推 Gillion: 固定帐号的话, 就说那个帐号是固定网来的, 不用再问吧 01/07 00:11
22F：→ Gillion: 往来* 01/07 00:11
23F：→ carpkuo: 上星期去银行，公司户还补签了一份风险控管的同意书勒! 01/07 09:56
24F：推 aw038: 正常往来 会惨在哪？ 01/07 10:22
25F：推 koko36950: 建议诚实告知，越是遮掩或支吾其词，就会以可疑通报 01/08 21:21