作者comato (站在世界顶端看蚂蚁)
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标题Re: [新闻] 无摺存款3万元以上要留身分资料 2019上路
时间Mon Dec 17 11:03:17 2018
※ 引述《asxc530530 (人生短短起个秋)》之铭言：
: 来源网址:
: https://www.ettoday.net/news/20181112/1303901.htm
: 无摺存款3万元以上要留身分资料 2019元旦上路
: 2018年11月12日 09:31
: 记者戴瑞瑶／台北报导
: 日前有网友发生帐户莫名多了6万元，却找不到汇款人，银行也找不到人，主要就是对方
: 是临柜用「无摺存款」的方式存入。金管会後来决定检讨法规，在8日时发布函令，规定
: 「无摺存款」3万元以上，也要留存、汇款人身分资料，新规定2019年1月1日上路。
: 一般到银行存款要有存摺或提款卡，而「无摺存款」是只要填单子後，到临柜按密码就可
: 以存钱，但後来却衍生为「汇款」方式，被许多网拍业者拿来使用，叫买方用「无摺存款
: 」方式将钱存入卖方的户头，这样一来可以省下跨行汇款手续费，买家只先准备好钱、卖
: 家帐号、卖家户名、卖家无摺存款密码即可，不需要留汇款人或存款人资料，也不需要出
: 示身分证明，却也衍生出许多争议。
: 金管会8日发布的函令中，主要就是在原本的「金融机构办理国内汇款作业确认客户身分
: 原则」新增无摺存款，也就是改为「金融机构办理国内汇款及无摺存款作业确认客户身分
: 原则」。
: 金管会在新规范中指出，金融机构受理临柜国内汇款及新台币3万元以上无摺存款，应要
: 留存、汇款人或存款人姓名、身分证号码及电话（或地址）等资料。若是法人、独资、团
: 体或合夥事业为汇款人时，应填法人、独资、团体或合夥事业的名称、统一编号及电话（
: 或地址）等资料。
: 如果是代理人办理汇款，或非存款户本人办理新台币3万元以上无摺存款者，也要在汇款
: 申请书或无摺存款单上，加注汇款代理人或存款代理人姓名及身分证号码（或统一编号）
: 。
: 但若是3万元以下的「无摺存款」，还要留身分资料吗？规范中也明订，「非存款户本人
: 」办理未达3万元无摺存款者，应加注姓名及电话，但若是存款本人就不需要。
: 金管会也强调，上述规范，不只是针对各银行，也包含外国银行在台分行、信用合作社，
: 跟中华邮政都包含在内，全部依上述规范执行。
: 而金融机构要做到要求汇款人或办理3万元以上无摺存款人，出示身分证明文件，并核对
: 汇款人或办理无摺存款人的身分，与汇款申请书或无摺存款单填写的资料是否相符。
: 不过，有下列情况者不在限制内：
: 1.汇款人或无摺存款人如为本人，且是金融机构认识的客户，并在该金融机构留有身分资
: 料纪录者，得出示身分证明文件，该金融机构可依据留存的身分纪录，核对汇款申请书或
: 无摺存款单填写的资料。
: 2.如为代理人，仅需核对代理人身分。代理人如果是该金融机构认识的客户，且在该金融
: 机构留有身分资料纪录者，可以免出示身分证明文件，该金融机构可依据留存的身分纪录
: ，核对汇款申请书或无摺存款单填写的资料。
: -
: 无摺存款汇款化?
不是说2019开始咩
今天来兆丰，就开始了啊 =“=
扰民
3万以下，非本人：留名留电话
3万以上，非本人：留名留电话+留身份证
本人无摺，留名
真的扰民扰民又扰民
公司会计写不完 T_T:
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1F：推 kutkin: 是不会刻印章 12/17 12:45
2F：推 tenghui: 017:纽约分行除外哦^_^ 12/17 12:56
3F：→ comato: 017纽行更麻烦=“= 现在汇款都要绕过纽行去汇 12/17 14:38
4F：→ milk7054: 买点阵式印表机阿～挖鼻孔 12/17 17:55
5F：推 peter1: 邮局也早就实施了... 12/17 23:06
6F：推 bryanwang: 那ATM无卡存款呢？ 12/18 06:29