作者PitzMan ()
看板Bank_Service
标题[新闻] 国内首例！银行行员竟被LINE诈骗汇出265
时间Tue Oct 24 22:06:53 2017
来源网址:
https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare
内文
国内爆发首宗银行行员遭 LINE 诈骗案！金管会今 (24) 日表示，上海商银行员遭诈骗嫌
犯假冒客户以通讯软体 LINE 诈骗，而把客户的钱汇出 265 万元，为国内首宗 LINE 诈
骗盗领案，上海商银遭金管会开罚 300 万元罚锾。
银行局表示，有一名诈骗嫌犯拿到上海商业储蓄银行某位客户身分证字号、银行帐号等个
资後，打电话到上海商银丰原分行，假冒是这名客户变更电话、地址，然後要求与行员互
相先加 LINE，「假客户」再以 LINE 私讯方式，指示行员办理汇款作业，该行员不疑有
他，轻易就让诈骗嫌犯盗领走活期存款 265 万元，最後银行发现，赶紧通知客户与金管
会。
目前该名行员已经被记大过处分，而客户遭到诈领的金额，上海商银也承诺全数赔偿。
银行局指出，上海商银行员未确实依内部作业规定，与客户本人确认联络电话变更的正确
性，自行例外以通讯软体 LINE 私讯指示办理跨行汇款，亦未取得客户存摺及取款凭条，
以重建磁条、取款条後补方式办理提、汇款作业，未确实执行内部控制制度的缺失，违反
银行法第 45 条之 1 第 1 项规定，核处 200 万元罚锾。
银行局表示，这是国内首宗诈骗嫌犯以 LINE 盗领走客户存款的案例，但这只是个案，目
前还看不出来银行客户个资有大批外泄的情况，至於诈骗嫌犯的个资来源为何，目前检调
还在调查中。
另外，金管会针对上海商银办理「存款开户及洗钱防制作业」专案检查报告时，发现其洗
钱防制并未落实，开罚 100 万元。
心得
看到这新闻觉得好夸张，银行行员有这麽好骗@@？？？
金管会罚300万再加赔客户的265万，一个汇款就赔了565万………行员只有记大过，不会
被fire吗？0.0
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.9.209.39
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※ 编辑: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:07:53
1F：推 qxxrbull: 太扯了吧 要动用里面的钱可以不用第二步骤授权就直接动 10/24 22:08
2F：→ qxxrbull: 用吗 10/24 22:08
※ 编辑: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26
※ 编辑: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
3F：→ smallshow3: 什麽时候已经先进到可以用line转帐了？ 服务这麽好？ 10/24 22:22
4F：→ smallshow3: 还没有单笔5万以下的限制？ 这没有？？很难解释 10/24 22:23
5F：推 js52666: 这麽方便？ 10/24 22:24
6F：→ PitzMan: XD 10/24 22:26
7F：推 milk7054: 照流程走是只能记大过，主管有没有私下约谈又是另一回事 10/24 22:40
8F：→ smallshow3: 这个行员不是共犯就很难说得通，基本上客户个资一目了 10/24 22:42
9F：→ smallshow3: 然 10/24 22:42
10F：推 tenghui: 有点扯, 银行业不是都要求白纸黑字的吗, 用LINE转帐... 10/24 22:44
11F：→ tenghui: 要嬷分行训练或风控出了问题, 要嘛可能是有案外案 10/24 22:45
12F：→ milk7054: 传真指示件阿，连传真电话都是稽核项目 10/24 22:45
13F：→ milk7054: 一定是新来的 10/24 22:48
14F：→ Alphaz: 说不定骗子用正妹大头照(误 10/24 23:06
15F：→ m0806449: 应该有避重就轻吧 10/24 23:18
16F：推 KiRS: 无摺也能汇出避重就轻+1 无摺无密码也能汇出好奇怪 10/24 23:23
17F：→ KiRS: 还要是大额 大额汇款不是都要主管审核嘛？ 10/24 23:23
18F：推 milk7054: 以重建磁条、取款条後补方式办理提、汇款作业 10/24 23:28
19F：→ milk7054: 重建磁条，所以是有摺状况 10/24 23:29
※ NOOB:转录至看板 Finance 10/24 23:31
20F：→ huohuai: 客户很有钱吧wwww 10/25 13:07
21F：→ huohuai: 两百万当几百块领习以为常的那种 10/25 13:08
22F：推 hakkiene: 现在是在拍日剧吗？ 10/25 15:27
23F：推 accr0982: 梦到是熟客LINE遥控，行员没照会，事後不认帐，便宜行 10/25 16:59
24F：→ accr0982: 事的後果 10/25 16:59
25F：推 huohuai: 居然有八卦ww 10/25 18:49
26F：推 cutiepie: 好虽小 10/26 08:15
27F：推 abcccbbs: 意思是银行行员随便都能把钱汇出的意思吗? 10/27 09:15
28F：→ abcccbbs: 那还不快点汇个100亿赚一波 10/27 09:16
29F：推 ppc: 不认帐也太阴 10/27 11:22
30F：推 nocebo: 不照规矩来被阴好像也是活该 10/28 08:22
31F：推 IanLi: 不照内控被阴也是刚好 10/28 09:43
32F：推 adon0313: 用line交易被骗刚好而已 10/29 20:01