作者rogerj (小新)
看板Bank_Service
标题[心得] 帐户遭警示-申请解除
时间Mon Jun 15 00:27:32 2015
本人没想到这一生居然会被人提告诈欺，
导致名下邮局为警示帐户，其余帐户被衍生管制。
以下说明出自联合徵信中心网页，以下简称本中心
警示帐户
目的：警示帐户是主要是为了警方侦办诈欺案件的需要而设定的。
设立：警示帐户是警方通知银行指定将某个帐户列为警示。
而本中心则是在警方与银行彼此互相通知联系的过程中，
处理资料交换工作，并非设立警示帐户的单位。
解除：警示帐户是要由原通报机关，也就是警方才能解除。
衍生管制帐户
目的：衍生管制帐户则是为了防止歹徒利用同一个人的其他帐户继续行骗。
设立：衍生管制是银行在知道了自己的客户被其他同业列为警示之後，
对自己的客户帐户所进行的管制动作
解除：衍生管制帐户的解除，是要银行查证没有问题以後，由银行解除限制。
警示-解除历程
5/10-报案人通知我已报警，当天邮局自动化设备包含网银都无法使用。
其余帐户因为尚未看到通报资料，所以都还可以使用。
特别说明永丰银行，因为大部份的钱放永丰当转运站，
提醒不要像我一样傻到自己跟永丰告白，告白前仍可使用，
告白後发现银行客服利用核对资料同时也把我帐户管制住了，心中真是OOXX。
5/11-晚间承办员警电话通知请我填写解除警示帐户申请书，
当晚填写完毕并限时挂号寄给承办员警。
5/15-打电话该分局侦查队承办人询问进度。
5/13~518-陆续接到开户分行来电关心
永丰银行-来电关心，我并询问後续要如何解除，分行回覆需持公文亲临开户行解除。
花旗银行-来电关心，因为来电显示推锁所以我都拒接，之後接到信函，
内文说明请我主动回电，银行想了解情况。
凯基银行-来电关心，我也询问解除方式，分行回覆要看到公文才可以解除。
其它的银行就默默的管制我的帐户了。
5/21-试图登入邮局网银仍无法登入
5/22-平信收到公文，发文日期5/18，副本5/22才收到XD。
http://imgur.com/Nn3Cubz
我上网所找到解除帐户的流程
分局侦查队发文->警示的帐户，副本给被警示的人
可是新竹的做法是
分局侦查队发文->县警局刑警大队，副本给我
县警局刑警大队发文->警示的帐户
流程多一道
当天收到公文後，打电话联徵中心询问衍生管制该如何解除?
中心承办人表示，主要警示帐户收到解除的公文，上联徵解除警示的动作後，
联徵系统半小时更新一次资料，所以请衍生管制的银行立即更新Z22即可看到最新资料。
主要警示帐户邮局-5/22网银，ATM都可使用了。
衍生管制帐户
花旗、中信-表示银行会主动查询，没问题立即解除
汇丰-主动打0800表明来意，5/22当晚客服来电已解除
国泰、元大、远东-0800表明来意，分行来电已解除
因为帐户还满多的，并没一间一间打去，但5/25发现都全解除了。
令人火大二间银行
永丰银行-因为有与他行打交道关系，所以我知道其实不用请假跑分行，
但永丰表示该行是保守型银行，必须一定要亲自去签名解除，
最後我打0800表示，我已经传真公文给你们分行，为什麽还要亲自去解除，
在我坚持下，分行终於妥协了，就这样解除了。
凯基银行-我认为是鬼打墙的银行。
通话1：5/22-请求解除警示并告知邮局已解除，请你们更新Z22。
通话2：5/22-分行表示要照会立帐邮局，我也给了电话。
通话3：5/22-分行要求我传真公文，并我也问收到公文後是不是就解除，分行回答是，
我答应星期一早上传真。
通话4：5/25-分行说明必须收到分局的公文正本才可解除，我说明凯基为衍生管制帐户，
并不会收到公文，分行回我已打给分局请他们发文XD。
通话5：5/25-分局说不会发文给你啊，你是要我等到天荒地老吗?
通话6：5/25-分行终於，稍晚帮我解除。
天啊-凯基是庄孝维吗?????
google 到的资讯解除警示几乎都要三个月到半年之久，而我解除的原因为交易纠纷，
所以也花半个月才解除，老实说帐户冻结真的很麻烦。
想要打这篇文意的原因：
原因1：不久前版上有人问警示帐户的问题，刚好我碰到了。
原因2：不久前版上有人抱怨凯基服务态度差，解除警示这件事凯基让我很火大。
谢谢你们愿意听我抱怨，感谢。
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.213.130.48
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1434299255.A.742.html
1F：推 cytochrome: 看了r大警局发的的公文，厂商自己寄错东西，同时疏於 06/15 00:43
2F：→ cytochrome: 联系，反过来告你诈欺很像说不太过去吧？ 是不是有诬 06/15 00:43
3F：→ cytochrome: 告之嫌呢？浪费你的时间和精神，若可以把他告回来吧 06/15 00:43
我很无奈，我只是代买而已，委托者当天22点多才LINE跟我讲东西不对要我说明，
并说24点前未说明要报警，偏偏当天我已经早睡了，早上才看到，
老实说我心中想骂她X你X。我很生气，但算了啦 ，事情解决就好
※ 编辑: rogerj (49.213.130.48), 06/15/2015 00:51:11
4F：推 aquavocal: 遇到这样会威胁的委托者也好恐怖，好险有顺利解决 06/15 01:13
5F：→ tisuroko: 买方是有被诈骗妄想症吗？ 06/15 01:22
6F：推 dallasman: 衰小... 06/15 01:44
7F：→ pigboss: 这个会上联徵吗? 06/15 01:45
Q-存款帐户被列为「警示帐户」後，它的警示期限多久?
A-「警示帐户」揭露期限从每次通报日起算，自
104年1月1日起超过2年联徵中心不再揭露此讯息。
Q-「警示帐户」已经解除了，我的信用报告上还会揭露吗?
A- 警示帐户解除後，只要不是被司法机关认定为有罪的案件
（如：不起诉处分、无罪判决、一般商业买卖纠纷、冒名申办、存款帐户遭盗用、
遭误设警示）那麽从解除那天起联徵中心就不再揭露，
其余情形则是从解除那天起揭露1年，但最长不超过通报日起2年。
5/28申请的联徵资料就没看到任何的注记
Z07/Z22-通报案件纪录资讯/补充注记
http://imgur.com/eAOAUBz
http://imgur.com/XUs8Mgn
※ 编辑: rogerj (49.213.130.48), 06/15/2015 07:16:09
8F：→ scott2009: 辛苦 06/15 09:11
9F：推 jefflin555: 以前网拍都不喜欢用什麽支付连、第三方支付，被搞过一 06/15 10:38
10F：→ jefflin555: 次之後我 R拍 只收支付连了@@ 06/15 10:38
11F：推 WaterDragonI: 没错，推支付连.....买卖都有保障。 06/15 10:46
12F：→ WaterDragonI: 支付连就不需要所有帐户一起陪葬..... 06/15 10:47
13F：推 WaterDragonI: 搞一次帐户的葬礼就知道像支付连这种玩意的价值..XD 06/15 10:51
14F：推 lord0629: 楼上2为泪推!! 06/15 11:00
15F：推 TZUYIC: PayPal、支付宝的好，玩网购的就知道。 06/15 11:28
16F：推 WebATM: 警示帐户最好用的点就是 车贷或信贷电话行销 拿来搪塞用 06/15 14:14
17F：推 cytochrome: 但普遍第三方支付都要收手续费，也是两难 06/15 16:32
18F：推 TZUYIC: 有时候该花的钱还是要花，不然被骗一次就受够了。 06/15 16:42
19F：推 ahg: 以後办信用卡跟开户才是真正讨厌的地方，各银行会自己留底 06/15 21:09
20F：推 medama: 推 辛苦了 06/15 21:09
21F：→ rogerj: 其实我也怕银行本身系统留底 06/15 21:23
22F：推 diqoedin: 看起来很值得告回去(误>"<) 06/16 02:09
23F：推 Arnaud: 两个小时没回就报警？这样子警方也受理？ 06/16 07:35
24F：→ rogerj: 现在的防诈机制就是有人通报，警方不用先查证，先冻结帐 06/16 08:22
25F：→ rogerj: 户优先，演变成我似乎是受害者 06/16 08:22
26F：→ gottsuan: 怕查证花时间 钱就转走了 所以先冻结 06/16 09:53
27F：推 ROCAF: 看哪个卖家不爽就那样搞他 06/16 22:09
28F：推 scott2009: 我国刑诉法可以制作起诉或不起诉文书只有检察官，警察 06/16 23:04
29F：→ scott2009: 依规只能受理，警方甚至可以凭单方面无的放矢指就冻结 06/16 23:05
30F：→ scott2009: 最後耗费了这麽多心力看起来只能向误会者走民事求偿 06/16 23:06
31F：→ scott2009: 而且这种案件要反诉诬告几乎是不可能的 06/16 23:06
32F：→ scott2009: 帐户有个几十万上百万镁的，当作买保险用第三人支付吧! 06/16 23:08
33F：推 TZUYIC: 所以还是不要玩代买比较保险？ 06/16 23:26
34F：推 HorusHorus: 请爱用第三方支付 06/17 00:06
35F：推 cytochrome: 若是请买方将款项入到一些非本人的帐户，譬如说银行 06/17 22:49
36F：→ cytochrome: 本人信用卡缴款销帐帐号去，之後再请银行将溢缴款退回 06/17 22:49
37F：→ cytochrome: ，是不是也是有第三方支付的效果呢？ 如果以这样的手 06/17 22:49
38F：→ cytochrome: 法操作，在消费真的有争议时封锁的就是银行端给客户 06/17 22:49
39F：→ cytochrome: 缴款的虚拟帐户了，若是继续往上追查，也会是银行端 06/17 22:49
40F：→ cytochrome: 自己信用卡收款帐户被封锁而已 06/17 22:49
41F：推 a00rz: 第三支付可以注册两个帐号一个卖家一个买家,然後将买家所产 06/18 06:33
42F：→ a00rz: 生的虚拟帐号拿来用,这样会被停权吗?毕竟很少买家为了买个 06/18 06:34
43F：→ a00rz: 东西去注册一堆第三支付帐号吧 06/18 06:35
44F：→ jefflin555: 买家不用特别注册呀，直接用原有银行帐户转帐即可 06/18 09:08
45F：→ jefflin555: 所以对买家来说几乎没差 06/18 09:08
46F：推 losel: 代买 1.要缴税 2.帐户资料外流 若是单纯刷卡赚红利不划算 06/18 10:46
47F：推 flypenguin: 看到这篇我马上跑去取消露天的银行帐户… 06/18 11:19
48F：→ flypenguin: 结果他至少要留一个 囧 06/18 11:20
49F：推 cytochrome: 楼上f大可以留一个检查码错误的帐号，这样对方就会转 06/18 12:22
50F：→ cytochrome: 不进去了XD 06/18 12:22
51F：推 flypenguin: 这更麻烦吧，一定会有眼残的来鲁小说已经转了 06/18 12:50
52F：推 Schaf: R大您辛苦了....会看到这篇是因为小弟也碰到职业骗的啦XD 10/14 01:28
53F：推 Schaf: 现正悲伤处理中....到时再上来报告 10/14 01:39
54F：推 Moonmoonling: 我是被诬告爬文的时候发现这篇文的…也小小分享一 01/11 09:45
55F：→ Moonmoonling: 下 被列为警示帐户的时候只有第一银行来电 01/11 09:45
56F：→ Moonmoonling: 最快解除的竟然是永丰XD 第一银行的服务人员就是 01/11 09:47
57F：→ Moonmoonling: 说等就对罗 我们也不能听你的片面之词就帮你解除 01/11 09:47
58F：→ Moonmoonling: （听到的时候有点无言，後来他才说总公司收到公文 01/11 09:47
59F：→ Moonmoonling: 就会帮我解除了）而邮局则是要带存摺、身份证、开 01/11 09:47
60F：→ Moonmoonling: 户印章跑邮局解除才行 祝福大家不要再卷入交易纠 01/11 09:47
61F：→ Moonmoonling: 纷QQ 01/11 09:47
62F：推 ahg: 这被告诈欺的流程真的很....我也被搞过 09/20 17:44
63F：推 ahg: 之後银行内部还是会被留底真的很麻烦 09/20 17:46