作者nash888 (nash888)
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标题[问题] 永丰银行限制用户转帐??
时间Fri Mar 11 15:21:41 2011
我之前申请了永丰银行的无摺户
我第一个月转帐转了四次一元出去
後来就接到永丰银行的电话问为什麽这样转
我觉得很奇怪，我干嘛跟你解释，我有我用的自由
最近发现，我的永丰帐户被限制转帐了，转入转出都会失败
我真的很无言
有相关规定，银行可以这样，依主观认定限制用户转帐吗?
如果真的有相关规定，那我还是乖乖的去申请解除好了XD
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 114.43.111.94
1F：推 melva:请问您怎麽回答永丰银行的来电?今天我也转了两笔道不同银行 03/11 15:29
2F：→ nash888:我说: 我应该不用跟你解释(挂) ker ker我在忙他口气又不好 03/11 15:36
3F：推 kazaffly:我也接过...接过几次之後~ 就再也没被关注过了... XD 03/11 15:37
4F：→ johnjohncoin:你如果想用转帐来套利，或是纯粹想用光次数的话，也 03/11 15:40
5F：→ johnjohncoin:不需要只转1元吧... 03/11 15:41
6F：推 sovereignty:我办无摺户刚开始也接过这种询问电话，不过我没转那麽 03/11 15:56
7F：→ sovereignty:多次一元... 03/11 15:56
8F：→ TZUYIC:我只接过一次，就没再接过了，因为我跟那间永丰行员有点熟 03/11 15:59
9F：→ TZUYIC:，所以多跟行员有好的关系，之後处理业务就会比较顺。 03/11 16:00
10F：→ TZUYIC:我被关切的时候，态度非常好、非常和缓，一点都没有生气， 03/11 16:00
11F：→ TZUYIC:我还仔细跟行员说我在玩台新银行的活动，态度也是很重要的 03/11 16:01
12F：→ gottsuan:银行认为你疑似人头帐户 银行可以锁你 03/11 16:04
13F：→ TZUYIC:其实第一次被关切时，如果你好好的跟行员解释，通常不至於 03/11 16:06
14F：→ TZUYIC:被银行取消自动化交易功能，如果你一副不想解释的口气，银 03/11 16:06
15F：→ TZUYIC:行就会往不好的方面怀疑了，不要忘记，永丰对於人头户管制 03/11 16:07
16F：→ TZUYIC:很严，之前就有很多不容易在永丰开户的心得文。 03/11 16:08
17F：→ TZUYIC:我猜你的自动化交易功能有可能被永丰注销了，可能连金融卡 03/11 16:09
18F：→ TZUYIC:都不能用，连金融卡查询余额都会失败？ 03/11 16:09
20F：→ TZUYIC:银的不好经验分享。 03/11 16:11
22F：→ TZUYIC:金管会 银行对疑似不法或显属异常交易之存款帐户管理办法 03/11 16:14
23F：→ TZUYIC:存款帐户属衍生管制帐户者，应即暂停该帐户使用提款卡、语 03/11 16:15
24F：→ TZUYIC:音转帐、网路转帐及其他电子支付功能，汇入款项迳以退汇方 03/11 16:16
25F：→ TZUYIC:式退回汇款行。 03/11 16:16
26F：→ TZUYIC:事情可大可小，最好不要摆烂不去处理他，我建议你尽快到分 03/11 16:16
27F：→ TZUYIC:行跟行员解释 并恢复帐户的自动化交易／电子支付功能。 03/11 16:17
28F：→ TZUYIC:如果被限制帐户电子交易，代表你已经被银行列入观察名单了 03/11 16:17
29F：→ TZUYIC:金管会的修订条文最好看一看罗～～～ 03/11 16:18
30F：推 TZUYIC:较早的 制(订)定：银行对疑似不法或显属异常交易之存款帐户 03/11 16:21
31F：→ TZUYIC:管理办法 公告（2006年版）： 03/11 16:21
33F：→ TZUYIC:本办法所称疑似不法或显属异常交易存款帐户之认定标准及分 03/11 16:22
34F：→ TZUYIC:类如下： 03/11 16:22
35F：→ TZUYIC:三、第三类： 03/11 16:23
36F：→ TZUYIC:（五）存款帐户内常有多笔小额转出入交易，近似测试行为者 03/11 16:23
37F：→ TZUYIC:。 03/11 16:23
38F：→ TZUYIC:（六）短期间内密集使用银行之电子服务或设备，与客户日常 03/11 16:23
39F：→ TZUYIC:交易习惯明显不符者。 03/11 16:23
40F：→ TZUYIC:第五条 存款帐户依前条之分类标准认定为疑似不法或显属异 03/11 16:24
41F：→ TZUYIC:常交易者，银行应采取下列处理措施： 03/11 16:24
42F：→ TZUYIC:点点点．．．．．不写了。 03/11 16:25
43F：→ TZUYIC:总之，虽然条文写得有点恐怖，不过假使真的被银行关切，你 03/11 16:26
44F：→ TZUYIC:好好假释，通常以後再有这种密集转帐的行为也不会被问了， 03/11 16:26
45F：→ TZUYIC:就像我现在一天小额转帐转入土地银行５０笔，土银也没有再 03/11 16:27
46F：→ TZUYIC:打电话烦我了。 03/11 16:27
47F：→ TZUYIC:阿，对不起阿，不知不觉又厚话推了一大堆，歹势啦。 03/11 16:28
48F：→ TZUYIC:好好假释→ 改成 好好解释 （错一个字，意思差很大，汗～） 03/11 16:34
49F：推 ostrich0622:写那麽多，为啥不甘脆直接回文？ 03/11 16:52
50F：→ TZUYIC:我回答问题都是边想边写，想多少写多少。 03/11 16:54
51F：推 qooqle:回文也可以边写边修改..有时候用推文..反而会跟其他人的推 03/11 18:08
52F：→ qooqle:文纠结在一起..很难阅读 03/11 18:09
53F：推 kazaffly:我觉得..推文的字数好像比原文多... XD 03/11 22:08