作者starblind (一起创造很多快乐)
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标题[情报] 防洗钱 通货交易申报门槛降为50万元
时间Wed Feb 25 23:37:28 2009
https://tw.money.yahoo.com/news_article/adbf/d_a_081211_1_19nqh
（中央社记者管中维台北2008年12月11日电）金管会发布新规定，明定金融机构对达一定
金额以上通货交易的客户审查义务与申报门槛，由现行新台币100万元以上调降为50万元
以上，预计98年3月施行，以利防杜洗钱。
行政院金融监督管理委员会表示，因应亚太防制洗钱组织（APG）去年所提改善建议，金
管会依洗钱防制法授权，订定「金融机构对达一定金额以上通货交易及疑似洗钱交易申报
办法」。
金管会指出，经参考APG建议与防制洗钱金融行动组织（FATF）建议的国际标准（美元或
欧元1.5万元），以及其他国家立法例，例如，新加坡约1.4万美元、马来西亚约1.3万美
元，将一定金额以上通货交易的客户审查义务与申报门槛调降为50万元（含等值外币）以
上（约1.5万美元）。
金管会并指出，经参考APG评监有关未遂的疑似洗钱交易也应为疑似洗钱交易申报，以及
FATF所提金融机构可疑交易申报义务应与金额多寡无关等建议，这项办法订定疑似洗钱交
易申报范围，对现行疑似洗钱申报态样规定略为调整。
金管会表示，为给予金融机构缓冲期，并考量向客户宣导等配套时程，这项办法自发布後
3个月施行，
预计98 年3月间上路。
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虽然个人觉得很麻烦 银行应该也觉得很麻烦
不过还是提醒众版友 如果有要做50万元以上的存提领交易
请还是携带身分证 免得被银行拒绝交易
(这篇文章内容应该没op吧....)
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 59.117.162.231
1F：推 TZUYIC:真是吃饱太闲了 02/25 23:39
2F：推 purin59:陈水扁条款？(喔，我没有要战政治....) 02/25 23:39
3F：推 kutkin:很烦啦 99万已经够麻烦了 现在又变49万 02/25 23:39
4F：→ TZUYIC:50万就想洗钱，那50亿的早就跑到国外了。 02/25 23:40
5F：→ kutkin:政府还是把银行全部都收回去国营好了 02/25 23:40
6F：→ TZUYIC:等一下客户会说，我要汇499999元十笔。 02/25 23:40
7F：→ kutkin:这样银行才能彻底的防制洗钱 不会被施压而取巧 02/25 23:40
8F：→ kutkin:肆拾玖万玖仟玖佰玖拾玖元整 真麻烦 02/25 23:42
9F：→ starrynight:只想说:再怎麽限缩，会洗的还是照洗(会诈骗的还是照骗 02/25 23:44
10F：→ geesegeese:gj 最好可以顺便通报国税局 科科 02/25 23:51
11F：推 vicwk:汇款不必申报吧 不是本来就会有纪录? 这里指的是提存现金超 02/26 10:29
12F：→ vicwk:过50万吧 不知ATM现金存款有可能一次超过50万吗? 02/26 10:30
13F：→ anca:可以啊只是你要存很久 02/26 17:12