作者buniro (我爱秋)
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标题[新闻] 洗钱管制》提汇款达50万 就要申报(联合报)
时间Fri Dec 12 08:57:39 2008
洗钱管制》提汇款达50万 就要申报
【联合报╱记者邱金兰、雷盈/台北报导】
2008.12.12 03:01 am
金管会决定修改「洗钱防制法」申报门槛,明年三月起,国人提款、汇款
等现金交易达五十万元就要申报。另外,有疑似洗钱行为,不论汇款金额
多寡,金管会都将追踪、记录可疑人士所有汇款资料。
银行局副局长林栋梁说,修法後
只要单笔提款、汇款达五十万元的现金交
易,银行都将申报给洗钱防治中心留档。
金管会参考「亚太防制洗钱组织(APG)」的建议,决定修改汇款申报标
准,在比照各国申报标准後,决定把国人汇款金额申报门槛由现行的一百
万元降为五十万元。
金管会说,目前国际标准是汇款美金一万五千元(约新台币四十九万五千
元)就要申报,其他国家,新加坡约为一万四千美元,马来西亚是一万三
千美元。我国调降为新台币五十万元後,约等於一万五千美元,符合国际
标准。
为进一步防治洗钱,金管会还规定疑似洗钱交易也要纳入申报。林栋梁解
释,所谓疑似交易,如客户在同一柜台一次以现金多笔汇出、或要求开立
票据、申购可转让定存单、旅行支票获其他有价证券,合计达一定金额以
上,又无法说明用途者。
又或同一帐户在同一营业日的现金存提款交易达一定金额以上,且该交易
与客户的身分、收入显不相当等;此外,假如同一位客户在同一柜台一次
办理多笔现金存提款交易,累计达一定金额,但这些金钱往来又跟客户的
身分、收入显不相当。
林栋梁说,银行内部有一套审查系统,可以判断出哪些人是可疑的洗钱分
子,以後这些人的现金交易不管金额多少,都会被银行追踪记录,以杜绝
不法情事。
【2008/12/12 联合报】@
http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN2/4640576.shtml
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◆ From: 163.23.81.125
1F:推 smtp:会不会跟买卖外汇一样, 超过台币50万一定得临柜办理? 天阿~~~ 12/12 09:42
2F:推 bigpolaris:50万..... 那以後就要分成两三笔来做......... 12/12 10:54
3F:推 smtp:利用网银买卖外币, 当天最高的额度只有50万, 超过会停止交易. 12/12 11:15
4F:→ smtp:如果超过台币50万的提汇都要临柜办理, 那以後不是要常跑银行? 12/12 11:17
5F:推 puma980:银行管太多了吧 股票随便一买都超过50万! 12/12 15:35
6F:推 cp296633:同户名转帐应该就不会管了吧 12/12 16:13
7F:推 tzen1010:不是银行管太多,银行也嫌麻烦,是金管会规定的啊 12/12 19:45
8F:→ starrynight:会洗钱的人还不是一样照洗...= = 连top都在洗了...... 12/13 00:53