洗钱管制》提汇款达50万 就要申报 【联合报╱记者邱金兰、雷盈／台北报导】 2008.12.12 03:01 am 金管会决定修改「洗钱防制法」申报门槛，明年三月起，国人提款、汇款 等现金交易达五十万元就要申报。另外，有疑似洗钱行为，不论汇款金额 多寡，金管会都将追踪、记录可疑人士所有汇款资料。 银行局副局长林栋梁说，修法後只要单笔提款、汇款达五十万元的现金交 易，银行都将申报给洗钱防治中心留档。 金管会参考「亚太防制洗钱组织（APG）」的建议，决定修改汇款申报标 准，在比照各国申报标准後，决定把国人汇款金额申报门槛由现行的一百 万元降为五十万元。 金管会说，目前国际标准是汇款美金一万五千元（约新台币四十九万五千 元）就要申报，其他国家，新加坡约为一万四千美元，马来西亚是一万三 千美元。我国调降为新台币五十万元後，约等於一万五千美元，符合国际 标准。 为进一步防治洗钱，金管会还规定疑似洗钱交易也要纳入申报。林栋梁解 释，所谓疑似交易，如客户在同一柜台一次以现金多笔汇出、或要求开立 票据、申购可转让定存单、旅行支票获其他有价证券，合计达一定金额以 上，又无法说明用途者。 又或同一帐户在同一营业日的现金存提款交易达一定金额以上，且该交易 与客户的身分、收入显不相当等；此外，假如同一位客户在同一柜台一次 办理多笔现金存提款交易，累计达一定金额，但这些金钱往来又跟客户的 身分、收入显不相当。 林栋梁说，银行内部有一套审查系统，可以判断出哪些人是可疑的洗钱分 子，以後这些人的现金交易不管金额多少，都会被银行追踪记录，以杜绝 不法情事。 【2008/12/12 联合报】@ http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN2/4640576.shtml --

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