我以我们银行的情况说看看 不知道一银的处理方法是不是跟我们一样 你帐户的情形 应该是被列为"疑似不法或显属异常交易帐户" 金管会为了有效查缉人头帐户 所以要求各银行都要用程式帮忙筛选出一些比较可疑的帐户 被列为此种帐户有几种比较常见的可能 (1)每日每笔交易金额较小 且超过3笔 (2)短期内密集使用银行之电子服务或设备 如果被列为此帐户 以我们银行的情况是自动化交易还是都可以正常使用 只是如果临柜来办理事情 会跳出一个画面 请我们跟客户确认此帐号是否为本人所使用 以避免客户的帐号被诈骗集团所利用 可是你连ATM转帐都不行 可能一银的做法更严格吧 一般要被列为警示帐户 除非有人汇钱给你 然後又去报案 或者是你其他家银行的帐号有被列为警示帐户 才会被衍生管制 否则银行没那麽大权利随便把你列为警示帐户 所以你不用担心还要等一审判决确立 一般这种帐户我们确认为客户本人所自行操作 我们就会帮客户解开了 可能一银的那个行员也不是很懂 才多扯了一些有的没的事 害你也以为事情很严重 其实跟本没什麽 不知道我的说法是不是完全正确 只是把我在银行的经验跟你说一下 ※ 引述《sliverduck (噗唧鱿鱼让我噗唧了)》之铭言： : 事情是这样子的 : 我之前薪资转的帐户是第一银行的 : 在94~96年间主要都是这个帐号 提款 缴电话费 购物转帐等 : 离职之後就很少用到这个帐号 : 最後一次的使用是96.5.31 是在网拍购物後 : 转给一个卖家 只是该帐号转帐转了两笔(皆低於一百元) 转帐完之後的余额刚好是0 : 之後就一直没有使用一银这个帐户了 : 最近又买东西想要转帐 从其他帐户中转了一千多元到一银帐户中 : 但是要用一银帐户转帐时却无法转帐 也不能申请查询余额 都显示-9999998之类的数字 : 原本想说应该是太久没用变成静止户 想要去重新启用 今天去一银询问行员 : 行员印了两张联徵资料 把我的存簿收走拿给其他的行员处理 : 弄了很久告诉我说 我的帐户是疑似诈骗集团 : 就一副我一定有把帐户外借之类的嫌恶表情 : 我说 我已经很久没用这个帐户了 之前也只有印了存簿影本给公司要转薪资用的 : 行员又说 之前也是有客户发生这种情形阿 公司是诈骗集团 结果傻傻的给了帐号 : 後来又闹到上法院....... : 我就说 我们公司是补习班 以前同事的帐户也用的好好的 没什麽问题 : 又等了一下子 该行员把存簿拿给我 跟我说好了 : 我想知道被当成疑似诈骗集团的"原因" 於是我就问说 是什麽原因被当作诈骗集团的帐户 : 行员只回我 就是疑似诈骗集团..... : 弄好後马上到atm试试看 结果余额显示还是-9999998 : 所以又转身回去找该行员 该行员态度很差的问说 你又有什麽事情了？ : 我就说还是没办法使用 该行员语气颇差的回说 现在很多事情 你的资料已经在这边了 : 我们会再帮你处理 那个还要弄去总行..你可以先走了 不用待在这里..晚点再自己去看看 : 如果再不行你再回来分行弄......就这样被赶出银行外 : 原来这就是获选 "最佳银行" 的服务态度 : 後来踏出银行後才想到 去年96.5.31转帐那两笔完余额变成0的隔天 : 一银有打电话给我 询问我是不是有转帐交易 : 他们说报表上有跑出来 怕是诈骗所以电话询问 我记得我还跟他说 : 诈骗集团要骗也是骗几千万几百万的 没有人在骗几十元的啦 : 不晓得是不是因为这个原因 所以我的帐户就被当成疑似诈骗集团了 : 回来後还很焦虑的上来查查看 要怎麽恢复使用帐户 : 爬文看到说还要一审判决确定 又要处理很久 心都凉一半了 : 联徵中心的信用报告申请书都印好准备要去申请了说 : 刚刚又想到用网路atm查了一下 帐户余额显示竟然变正常了 = =||| : 所以这样子是代表银行自己把我的帐户列为疑似诈骗集团的意思吗？ : (所以可以不经判决就能重新启用？) : 银行把客户的帐户列为疑似诈骗集团帐号都不用电话或书面通知的吗？ : 这样子我的信用纪录上会不会有什麽影响呀？ : 可以麻烦有经验的板友帮我解惑一下吗？ 不好意思问题有点多 : 因为行员的回覆都避重就轻 根本没回答到我想知道的真正原因 : 让我提心吊胆了一个下午 T___T : 先谢谢回覆的人罗 --

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