作者cuteju (银行是条不归路呀 Orz~)
看板Bank_Service
标题[问题] 开户心惊惊
时间Thu May 10 22:20:31 2007
本身刚进入银行大概一个月 接的是服务台的工作
想当然办理开户是我最基本的工作
学姊们耳提面命说人头户诈骗户很多 要我特别小心
最近我开了一个帐户 到现在都还很怕会是人头户
话说因为我们银行在新竹算是很小的银行 没啥知名度 也没啥吸引人的专案
所以一般除了公司薪转户外 很少很少有自来客户开户
前几天来了一对母子 带了当天刚补发的身份证(说两人证件放车厢全被偷)
刚补发马上要来开户 还询问最低开户金额、领卡时间 我当然觉得可疑 就询问用途
妈妈说是为了存钱
再询问为什麽要来我们银行 也只说了之前女儿是我们客户 觉得我们服务很好
(後来查询女儿帐户余额仅剩68元)
因为我是菜鸟 当下就觉得有道理 就撤除防备 准备开户
当查询联徵时 才发现因为身分证是当天补发 是查不到资料的
因此请他明天再来开户 但学姐觉得很可疑
证件刚补发 第一时间应该是去恢复原往来银行帐户 怎会来新银行开户
叫我编个理由 隔天拒绝开户
当天妈妈来 我编了理由请他过几天再来开 晚上儿子来 又一次关切为什麽不能开户
再隔一天 又有位男生要来开户 说了个我们一个企业户的名称 说要办薪转户
但连公司名称都不太会写 还说之前薪水都汇老婆帐户 现在想办自己的帐户来入薪水
聊到最後 资料都写完了 才发现他是昨天那位妈妈的女婿
而且身分证也是这几天才补发的
一家人都赶着来我们银行开户 一家人证件都刚补发 一家人都是寄居在同一地址
一整个可疑
过几天他就要来领金融卡了 真的很怕他是人头户
板上有经验的行员 帮我判断一下是人头户的机率有多高吧~
有没有妙招不让他领金融卡呀
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 220.132.36.136
1F：推 bullseaworry:先给他圈存一百万吧 = =" 05/10 22:24
2F：推 wipers:自己汇一元再打165，然就列警示户，哈哈哈我好坏心XD 05/10 22:24
3F：→ wipers:上面这一招有可能违法，这样好了，把金融卡拿去微波一下.. 05/10 22:28
4F：推 yumeiko:虽然我不是银行相关从业人员 不过 可以询问上司的意见吗? 05/10 22:28
5F：→ yumeiko:上司可以给个意见吗?? 05/10 22:29
6F：推 bullseaworry:查Z22ㄅ! 05/10 22:31
7F：推 harbucks:z22没问题，你也没办法拒绝他 只是会很烦，怕开到人头户 05/10 22:43
8F：推 renriver:我们也是小银行,我坐服务台从没拒绝开户过,逼哀呀~~~ 05/10 23:48
9F：推 AngelBeat:是否可以打去该公司询问是否有该名员工，有些银行开薪转 05/10 23:54
10F：→ AngelBeat:户都会询问公司会计，行员也是很无奈的，辛苦了 05/10 23:55
11F：推 cuteju:恩明天先打给该公司 不过如果他非员工 我要怎麽拒给卡呀 05/11 00:16
12F：推 hono1:给他卡 给他卡 给他好人卡~ 05/11 00:20
13F：推 AngelBeat:我不是很清楚啦，不过非员工不能开薪转户吧? 冒充该公司 05/11 00:37
14F：→ AngelBeat:员工开户，这问题就很大了，可以直言拒绝开户吧，另外， 05/11 00:38
15F：→ AngelBeat:对方有提供公司名片吗? 如果行不通，请示主管试试看 05/11 00:39
16F：推 asdfghjklasd:看起来就是想卖帐户的人. 05/11 00:55
17F：推 changsl:好奇问一下, 万一真是人头户, 出了诈骗之类的问题, 05/11 01:20
18F：→ changsl:请问银行行员会有什麽後果呢?? 因为你的语气很害怕... 05/11 01:20
19F：推 advicer:反正就是记记过甚麽的 05/11 02:55
20F：→ gottsuan:被开人头户 银行被金管会盯 那银行就盯当初开户的人员罗 05/11 02:56
21F：推 yaqing:你有没有打电话到薪转公司照会,要确定有这名员工才能开,如ꨠ 05/11 12:01
22F：→ yaqing:果没有这名员工,先找主管商量,必要时先结清.(不过有时候很쌠 05/11 12:02
23F：→ yaqing:难避免开到诈骗户) 05/11 12:04
24F：推 xoyster:你没po你的照片 怎麽会有建设性的回应出现？ 05/11 18:07
25F：推 margaret3233:我觉得是你想太多 没有明显证据指明是人头户吧 05/11 18:11
26F：→ margaret3233:如果我是你的客户 我会觉得很倒楣 05/11 18:12
27F：推 blackpastor:会怕啊~给卡前先请资讯处做卡片止付~~ XD 05/11 18:14
28F：→ blackpastor:我乱讲的~其实你如果有做好应做的把关动作~就算被开了 05/11 18:15
29F：→ blackpastor:人头户~也只能说..现在诈骗犯真的太强了~~ XD 05/11 18:16
30F：推 ccer:开了人头户，得去警局作笔录喔..@@很麻烦 05/12 01:04
31F：→ ccer:行员小心把关吧..一般我们会婉拒开户，先跟主管说吧! 05/12 01:04
32F：推 didila:这还要判断甚麽 人头户的机率大於万分之9999 05/12 12:03
33F：推 iele:想也知道是人头户 告诉我哪一家公司的薪水会汇到非员工本人帐 05/12 21:54
34F：→ iele:户的 而且他说要开薪转户当初应该就要先打去问那家公司 05/12 21:55
35F：→ iele:至少要先知道他是不是真的是那家公司的员工 05/12 21:56